Bitcoin Depot betaalt $1,9 miljoen aan oplichters in een crypto-geldautomaat in Maine

Crypto-geldautomaat Bitcoin Depot heeft een schikking bereikt met de staat Maine, waarbij een boete van meerdere miljoenen dollars is overeengekomen vanwege beschuldigingen dat zijn kiosken hebben geleid tot wijdverspreide fraude gericht op kwetsbare inwoners.

"De overeenkomst van BCCP met Bitcoin Depot vereist dat Bitcoin Depot $1,9 miljoen betaalt, die wordt gebruikt om betalingen te doen aan inwoners van Maine die geld hebben verloren door oplichting gepleegd bij Bitcoin Depot-kiosken door de hele staat," aldus een instemmingsovereenkomst die maandag werd gepubliceerd .

Een meerjarige zaak rond Bitcoin-geldautomaten

De schikking maakt een einde aan een twee jaar durende zaak die in 2023 is ingediend.

Staatsregulatoren beweerden dat verschillende kiosken die door Bitcoin Depot in Maine worden beheerd, "instrumenten van grootschalige fraude" werden door oplichting van derden te faciliteren die specifiek kwetsbare consumenten, vaak ouderen, gericht waren.

Bitcoin Depot ontkende elk wangedrag en heeft in de rechtbank betoogd dat het prominente waarschuwingen op het scherm en fraudewaarschuwingen gebruikt.

Aanklagers voerden echter aan dat het bedrijf opzettelijk nagelaten fraudepreventiemaatregelen te implementeren, ondanks dat het op de hoogte was van de criminele activiteiten en de aanzienlijke inkomsten daaruit.

Verder stelde de staat dat Bitcoin Depot consumenten misleidde door hoge transactiekosten en opgeblazen wisselkoersen niet duidelijk te vermelden, wat vaak leidde tot aftrekposten van gebruikers tot wel 23%.

Als reactie daarop eisten aanklagers een financiële boete van 1,9 miljoen dollar, die zal worden gestort in een fonds beheerd door de procureur-generaal van Maine om slachtoffers die tussen 2022 en 2025 zijn opgelicht, te compenseren.

Als onderdeel van de deal moet de geldautomaatexploitant ook voldoen aan nieuwe consumentenbeschermingsnormen, waaronder regels over "unhosted wallets" die het voor oplichters moeilijker maken om controle te krijgen over het geld van een slachtoffer tijdens een transactie.

De overeenkomst bracht echter ook een regelgevende concessie met zich mee in de vorm van een geldoverdrachtslicentie.

Deze licentie stelt Bitcoin Depot nu in staat om legaal in de staat te opereren, hoewel gegevens op de website van het bedrijf suggereren dat de staat nog niet tot de actieve locaties behoort.

Toezichthouders in Maine moesten steeds agressievere maatregelen nemen om schade veroorzaakt door oplichting van derden te beperken, waarbij fraudeurs, vaak voordoend als technische ondersteuning of overheidsfunctionarissen, slachtoffers dwongen om kiosken te gebruiken om contant geld om te zetten in cryptovaluta.

In 2024 hadden deze oplichterijen aanzienlijke financiële schade veroorzaakt aan inwoners van Maine, waaronder een senior die geld verloor bij een kiosk in Old Orchard Beach.

Als reactie ondertekende gouverneur Janet Mills in juni 2025 noodwetgeving, de Act to Regulate Virtual Currency Kiosks, die strikte dagelijkse transactielimieten en kostenplafonds stelde om oplichters af te schrikken.

"Ik ben dankbaar dat ons Bureau of Consumer Credit Protection deze overeenkomst heeft veiliggesteld die geld terug in de zakken zal brengen van mensen in Maine die zijn opgelicht door roofzuchtige, derde partij oplichters," zei gouverneur Janet Mills in een recente verklaring over de schikking.

Crypto-geldautomatenfraude blijft een probleem

Wereldwijd hebben crypto-geldautomaten om dezelfde reden veel kritiek gekregen .

In veel rechtsgebieden gelden er zelfs strengere wetten, waaronder strengere vergoedingsverklaringen, regels voor gebruikersverificatie en verplichte transactielimieten.

Ondertussen hebben sommige landen, zoals Nieuw-Zeeland en de Filipijnen, een volledige verbod op geldautomaten ingesteld, terwijl anderen regelgevende kaders opstellen om deze machines te reguleren.

Desalniettemin blijven kwaadwillenden nietsvermoedende gebruikers aanvallen, en de nieuwste gegevens van de FBI beweren dat oplichters tussen januari en november 2025 Amerikanen met meer dan 333 miljoen dollar hebben opgelicht via dubieuze praktijken met crypto-geldautomaten.