US Treasury waarschuwt: crypto-automaten groeien uit tot centrum voor fraude met digitale activa

Crypto-automaten vormen een groeiende zorg voor toezichthouders nu oplichters de machines steeds vaker gebruiken om illegale gelden te verplaatsen.

Een rapport dat het US Department of the Treasury onder de GENIUS Act bij het Congres heeft ingediend, waarschuwt dat kiosken voor digitale activa uitgroeien tot een voorkeursmiddel voor frauduleuze constructies.

Deze machines stellen gebruikers in staat contant geld binnen enkele minuten om te zetten in cryptovaluta, waardoor ze aantrekkelijk zijn voor criminelen die snelle transacties zoeken.

Autoriteiten zeggen dat oplichters de snelheid en het gemak van deze kiosken misbruiken om slachtoffers onder druk te zetten geld over te maken.

De bevindingen komen terwijl wetgevers debatteren over nieuwe regels voor digitale activa en tegelijk proberen fraude en illegale financiering te beperken.

Fraude via crypto-automaten

Het Treasury-rapport belicht hoe kiosken voor digitale activa een veelvoorkomend kanaal voor financiële fraude zijn geworden.

Crypto-automaten stellen gebruikers in staat contant geld te storten en om te zetten in digitale valuta zoals Bitcoin.

Omdat transacties moeilijk ongedaan te maken zijn, gebruiken criminelen deze machines om betalingen van slachtoffers te innen.

Beperkt toezicht op sommige machines maakt ze aantrekkelijk voor frauduleuze activiteiten.

Volgens in het rapport geciteerde gegevens ontving de FBI in 2024 meer dan 10,900 klachten met betrekking tot fraude via crypto-automaten.

De totale gerapporteerde verliezen bedroegen ongeveer $246.7 million gedurende het jaar.

Functionarissen zeggen dat oplichters slachtoffers instrueren een nabijgelegen machine te bezoeken, contant geld te storten en cryptovaluta naar walletadressen te sturen die door de fraudeurs worden beheerd.

Veelvoorkomende fraudetactieken

Treasury-functionarissen zeggen dat criminelen sterk leunen op identiteitsfraude en valse investeringsaanbiedingen om slachtoffers naar crypto-automaten te sturen.

Fraudeurs doen zich vaak voor als overheidsfunctionarissen, bedrijfsvertegenwoordigers of financieel adviseurs.

Slachtoffers kan worden verteld dat fondsen onmiddellijk moeten worden overgemaakt om een juridisch probleem op te lossen of hun spaargelden te beschermen.

Investeringsfraude komt ook vaak voor.

Personen worden ervan overtuigd dat ze hoge rendementen kunnen behalen via handelsmogelijkheden in cryptovaluta en gevraagd contant geld via kiosken te storten.

Het rapport merkt op dat oudere personen onevenredig vaak doelwit zijn in deze constructies.

Autoriteiten zeggen dat dit patroon bredere trends in financiële fraude weerspiegelt, waarbij oplichters zich richten op personen die minder vertrouwd zijn met technologie voor digitale activa.

Risico's buiten automaten

Het Treasury-rapport benadrukt ook andere technologieën voor digitale activa die kunnen worden misbruikt voor illegale financiering.

Transactiemixers, gedecentraliseerde finance-protocollen en bruggen tussen blockchains werden geïdentificeerd als instrumenten die de beweging van gestolen cryptovaluta over netwerken kunnen verhullen.

Deze systemen kunnen toelaten dat fondsen tussen blockchains worden overgedragen of worden vermengd met andere transacties, waardoor het voor onderzoekers moeilijker wordt te traceren waar het geld vandaan kwam.

Toezichthouders zeggen dat het monitoren van deze technologieën belangrijk zal zijn naarmate de markten voor digitale activa blijven groeien.

Detectietechnologie

Ondanks de risico's wees het Treasury ook op technologieën die de opsporing van financiële criminaliteit kunnen versterken.

Systemen voor kunstmatige intelligentie, blockchain-analysetools, digitale identiteitsoplossingen en API's kunnen verbeteren hoe financiële instellingen verdachte activiteiten identificeren.

Deze technologieën kunnen helpen bij het volgen van bewegingen van digitale activa en het signaleren van ongebruikelijke transactiepatronen.

Bij de voorbereiding van het rapport heeft het Treasury meer dan 220 publieke reacties van marktdeelnemers en technologieaanbieders beoordeeld.

Functionarissen benadrukten dat toezichthouders een technologieneutrale aanpak moeten hanteren, zodat financiële instellingen compliance-instrumenten kunnen kiezen op basis van hun risicoprofielen.

De bevindingen verschijnen terwijl Amerikaanse wetgevers blijven debatteren over toezicht op digitale activa in het kader van de GENIUS Act, die tot doel heeft financiële innovatie te ondersteunen en tegelijkertijd de bescherming tegen illegale financiering te versterken.