Waarom dagvaarden beleggers JPMorgan over $328M crypto-Ponzi?

Beleggers in Goliath Ventures hebben een voorgenomen collectieve rechtszaak ingediend bij de US District Court for the Northern District of California, en beschuldigen JPMorgan Chase ervan een vermeend $328 million crypto-Ponzi-schema mogelijk te hebben gemaakt.

De rechtszaak stelt dat JPMorgan tijdens de operatie als de belangrijkste bank van Goliath fungeerde en stortingen en overboekingen naar Coinbase-wallets heeft verwerkt ondanks meerdere waarschuwingssignalen.

Naar verluidt zijn meer dan 2,000 beleggers getroffen.

Wat de rechtszaak beweert

De klacht stelt dat JPMorgan “provided the essential banking infrastructure” die Goliath Ventures in staat stelde haar activiteiten uit te voeren, ondanks rode vlaggen die beleggers zeggen dat alarmbellen hadden moeten doen rinkelen.

Volgens de indiening werd ongeveer $253 million gestort op een bij JPMorgan aangehouden rekening die aan Goliath was gekoppeld, tussen januari 2023 en juni 2025.

Ongeveer $123 million werd vervolgens van die rekening overgemaakt naar Coinbase-wallets, terwijl ongeveer $50 million aan beleggers werd uitgekeerd als veronderstelde rendementen.

Onderzoekers geloven dat Goliath uiteindelijk minstens $328 million heeft geïnd van meer dan 2,000 beleggers.

De klacht betoogt dat een fraude van deze omvang niet via één enkel bankkanaal had kunnen verlopen zonder dat dit werd opgemerkt, gezien de omvang en de geldstromen.

Hoe het schema werkte en wie wordt aangeklaagd

Autoriteiten zeggen dat Goliath Ventures, voorheen bekend als Gen-Z Venture Firm, investeerdersstortingen via JPMorgan-rekeningen accepteerde voordat zij fondsen verplaatste naar op Coinbase aangehouden cryptowallets.

Christopher Alexander Delgado, geïdentificeerd als de operator achter Goliath, is gearresteerd op beschuldiging van wire fraud en witwassen.

De klacht uit ook zorgen over Know Your Customer-naleving en beweert dat de bank wist dat Goliath fungeerde als een niet-gelicentieerde “private equity” exploitant van een cryptocurrency-pool.

Daarnaast beweert het dat beleggersgelden zijn vermengd en werden gebruikt om eerdere deelnemers te betalen, een patroon dat overeenkomt met klassieke Ponzi-mechanismen.

Als hij voor alle aanklachten schuldig wordt bevonden, kan Delgado tot 30 jaar federale gevangenisstraf tegemoet zien.

Andere banken en betalingsroutes

Processtukken geven aan dat Goliath ook rekeningen aanhield bij Bank of America.

Volgens berichten was Delgado medeondertekenaar van een van de op naam van het bedrijf aangehouden rekeningen.

Beleggers werd opgedragen fondsen te storten op rekeningen bij JPMorgan of Bank of America, of geld rechtstreeks te sturen naar op Goliath gecontroleerde Coinbase-wallets.

Onderzoekers zeggen dat Delgado de enige controle over die wallets had.

Reacties en het vervolg

De klacht werd ingediend door belegger Robby Alan Steele en advocaten die de getroffen beleggers vertegenwoordigen. De rechtszaak vermeldt nog geen totaalbedrag aan schadevergoeding.

Advocaten die bij de zaak betrokken zijn zeggen dat aanvullende klachten kunnen volgen zodra meer personen en entiteiten die mogelijk een rol hebben gespeeld worden geïdentificeerd.

De strategie is gericht op het zorgvuldig nastreven van vorderingen om het herstel voor beleggers te maximaliseren.

Centrale vraag in de zaak is of JPMorgan had nagelaten te handelen naar aanleiding van de vermeende waarschuwingssignalen bij het beheren van de rekeningen van Goliath.

De uitkomst kan van invloed zijn op hoe banken in de toekomst risicovolle cliënten en cryptogerelateerde transacties monitoren.