Zuid-Korea verplicht om crypto-activa elke vijf minuten te controleren na Bithumb-fout

Zuid-Korea heeft toezicht op crypto-exchanges aangescherpt en platforms verplicht om interne grootboeken elke vijf minuten af te stemmen op daadwerkelijke activabestanden, nadat een inspectie lacunes in de interne controles aan het licht bracht.

De richtlijn werd uitgevaardigd door de Financial Services Commission (FSC) na een bijeenkomst met grote exchanges en de Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

De gesprekken waren gebaseerd op bevindingen van een noodinspectie die werd gestart na het Bithumb-uitbetalingsincident eerder dit jaar.

Waarom Zuid-Korea niet langer 24 uur kan wachten?

Toezichthouders constateerden dat drie van de vijf grootste exchanges in het land saldi slechts eens per 24 uur afstemden, waardoor hun vermogen om afwijkingen tijdig te detecteren en erop te reageren beperkt was.

Mechanismen die ontworpen zijn om de handel stil te leggen bij grote afwijkingen bleken eveneens onvoldoende, wat vragen oproept over hoe exchanges grootschalige operationele fouten zouden afhandelen.

Het probleem kwam in februari in de schijnwerpers te staan toen Bithumb per abuis 620,000 BTC aan 249 gebruikers uitkeerde tijdens een promotionele actie. 

De exchange zei dat het 99.7% van de fondsen dezelfde dag heeft teruggehaald, terwijl de resterende 1,788 BTC die al verkocht waren, werd gedekt met bedrijfsreserves.

Onder de nieuwe eisen moeten exchanges geautomatiseerde systemen implementeren die interne administratie matchen met wallet-saldi in een vijfminutencyclus. 

Ze zijn ook verplicht duidelijke drempels vast te leggen voor het automatisch beëindigen van transacties als afwijkingen bepaalde limieten overschrijden.

Het toezicht wordt ook uitgebreid naar interne operaties. Hoogrisicoprocessen zoals promotionele uitbetalingen vereisen sterkere controles, inclusief kruiscontroles door derden en meerlaagse goedkeuringen. 

Exchanges moeten ook hoogrisico-rekeningen scheiden en geautomatiseerde verificatietools voor betalingen introduceren.

Audittermijnen worden verkort, waarbij externe reviews verschuiven van kwartaal- naar maandfrequentie. De openbaarmakingsvereisten worden ook uitgebreid met gedetailleerdere rapportage over activasaldi zowel in wallets als in interne grootboeken.

“De financiële autoriteiten en de DAXA zijn van plan de regelgeving die nodig is om de verbeteringsmaatregelen uit te voeren binnen april dit jaar af te ronden,” zei de FSC.

De nieuwste richtlijn komt terwijl exchanges in het land zien dat kapitaal in toenemende mate van lokale platforms wegstroomt.

FSC-data toonden aan dat crypto-uitstromen van Zuid-Koreaanse exchanges 90 trillion won, of ongeveer $60 billion, bereikten in de tweede helft van 2025, een stijging van 14% ten opzichte van 78.9 trillion won, of $52.5 billion, in de eerste helft.

Toezichthouders verscherpen toezicht wereldwijd

Wereldwijd hebben Indiase toezichthouders ook nalevingsinspanningen opgevoerd om crypto-activiteit in toom te houden en belastinglekken te voorkomen.

Naast registratie als meldingsplichtige onder de Financial Intelligence Unit, moeten exchanges ook klanttransactiegegevens delen met de belastingautoriteiten van het land voor beoordeling.

Recente lokale berichten suggereren dat meerdere gebruikers die hun crypto-inkomsten niet hebben opgegeven, zijn begonnen met het ontvangen van Section 148A-kennisgevingen voor het boekjaar 2021–22.