Review van Axos Invest

Axos Invest is een robo-adviseur die uw volledige portefeuille van begin tot eind beheert op de meest fiscaal efficiënte en kosteneffectieve manier. Het is een geweldige manier om advies te vragen bij het nemen van investeringsbeslissingen.
By: Charlie Hancox
Charlie Hancox
Naast zijn passie voor handel vertegenwoordigde Charlie Groot-Brittannië en won nationale kampioenschappen als waterpolospeler. Als beginnend filmregisseur won hij eveneens verschillende… lees meer.
Updated: feb 11, 2022
3.5/5 Sterren rating
17 minuten om te lezen
Registreer Nu

Axos is een voordelige passieve beleggingsbeheerder, die is gericht op zowel beginners als ervaren beleggers en biedt zowel pensioen- als persoonlijke rekeningen en 32 verschillende activaklassen in verschillende categorieën. Ontdek alles wat u moet weten over Axos Invest in deze gedetailleerde, diepgaande review.

Voor- & Nadelen

Voordelen:

Biedt zowel geautomatiseerde als zelfgestuurde beleggingsrekeningen
Traditionele bankrekeningen en diensten zijn ook beschikbaar
Volledig gereguleerd en verzekerd door de SEC, FINRA en SIPC

Nadelen:

Wat kan ik doen met Axos Invest?

Axos Invest werd in 2014 opgericht als WiseBanyan en in 2019 overgenomen door Axos Financial.

Het biedt passief beleggingsbeheer en gelooft in een buy-and-hold-strategie, waarbij ETF’s worden gekocht in verschillende activaklassen, zoals contanten, aandelen, schulden, onroerend goed en grondstoffen. Het biedt ook nichespecialisaties binnen deze activaklassen. Het wordt gereguleerd door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC).

Misschien wilt u Axos Invest gebruiken als:

  • Beginner die wil beleggen zonder kennis van beleggen;
  • Doorgewinterde belegger die wil diversifiëren naar passief beleggen;
  • Iemand die op zoek is naar een goedkope passieve adviseur en een veilig platform om zijn geld te beleggen.

Axos Invest-portefeuille en accountopties

Hoe werkt Axos Invest?

Axos Invest biedt een passieve, op doelen gebaseerde investeringsstrategie. De activamix wordt bepaald door hun eigen algoritme met behulp van mijlpaaldetails, zoals tijdshorizon en financiële doelstelling, evenals het risicoprofiel van de belegger en vervolgens geoptimaliseerd met behulp van moderne portefeuilletheorie. Alle beleggingen worden gedaan in ETF’s in verschillende activaklassen. De activaklassen waarin wordt belegd, zijn als volgt:

  • Eigen vermogen
  • Contant geld
  • Schuld
  • Onroerend goed
  • Grondstoffen

Hoe belegt Axos Invest mijn geld?

Met behulp van moderne portefeuilletheorie en details over uw gestelde doelen, zal Axos Invest een mix van activaklassen en ETF’s kiezen om in te beleggen. Er is geen actieve handel in ETF’s en er wordt een buy-and-hold-strategie geïmplementeerd.

Axos Invest zal ook uw portefeuille monitoren en automatisch diversifiëren en opnieuw in evenwicht brengen indien nodig met behulp van slimme en fiscaal efficiënte herbalancering, dat wil zeggen het gebruik van dividenden en deposito’s om de gewichten van de portefeuille aan te passen in plaats van eenvoudige verkoop, waardoor wordt bespaard op vermogenswinstbelasting. Ze controleren en voeren ook het oogsten van belastingverliezen uit, waardoor de klant kan besparen op belastingen.

Hun Portfolio Plus-functie stelt een belegger in staat om bepaalde activaklassen uit te sluiten als ze er al blootstelling aan hebben in hun portefeuille buiten Axos Invest, waardoor het concentratierisico wordt verminderd.

Axos belegt in meer dan 1.400 ETF’s in meer dan 30 categorieën van activaklassen, waarvan sommige als volgt:

  • Amerikaanse markten
  • Opkomende markten
  • Corporate en US Treasuries inclusief TIPS
  • Vastgoedbeleggingstrusts
  • Edelmetalen
  • Thematische ETF’s zoals gezondheidszorg, blockchain en schone energie

Axos Invest-accounttypes

Axos Invest biedt vier soorten rekeningen, waarvan één een persoonlijk gestuurde rekening en drie IRA’s. De aangeboden diensten zijn hetzelfde voor alle accounts, met als enige uitzondering de verschillende belastbare aard van elk account.

Persoonlijk account, individueel

Zoals de naam klinkt, is dit een individuele rekening die eigendom is van een enkele persoon, die belastbaar is en belast is met het oogsten van belastingverliezen en fiscaal efficiënte herbalancering.

Gezien de Axos-aankoopstrategie voor de lange termijn, betekent dit dat u kapitaalwinsten minimaliseert om uw winst te maximaliseren, inclusief automatische herbelegging van eventuele dividenden, zodat uw geld altijd voor u werkt.

Traditionele IRA, Roth IRA en SEP IRA

Aangeboden via het belastingbeschermingspakket van Axos, zijn traditionele, Roth- en SEP IRA-rekeningen niet-belastbaar van aard. Axos maakt ook migratie van IRA-accounts van andere makelaars of instellingen mogelijk.

IRA’s kunnen ook fungeren als trust- en bewaarrekeningen die persoonlijke spaarplannen zijn met belastingvoordelen voor het opzij zetten van geld. Het enige nadeel zijn boetes voor vervroegde opname als u uw geld vóór een bepaalde leeftijd moet opnemen.

Axos Invest investeringsmogelijkheden

Axos Invest biedt een enkel compleet investeringspakket dat alleen verschilt door uitvoering op basis van IRA en persoonlijke accounttypes. Het biedt een efficiënte portefeuille met automatische herbalancering en met behulp van de portefeuille plus-functie kan men ervoor kiezen om elke specifieke activaklasse te verwijderen waaraan u geen blootstelling wilt.

Kosten, limieten en betalingsopties op Axos Invest

Wat zijn de stortings- en opnamemethoden die beschikbaar zijn bij Axos Invest?

Alle stortingen worden alleen gedaan via bankafschrijving of bankoverschrijving. Axos Bank, een gelieerde onderneming van Axos Invest, biedt spaarrekeningen aan die direct kunnen worden gekoppeld aan de beleggingsrekening. Andere bankrekeningen zijn ook koppelbaar en er zijn geen kosten voor stortingen via elektronische overboekingen en geen kosten voor opnames via dezelfde.

Voor alle opnames die via overboeking naar de gekoppelde bankrekening worden gedaan, worden opnamekosten van $25 in rekening gebracht voor een binnenlandse bank en $50 voor een buitenlandse bank. Een opnameverzoek duurt 5-7 dagen om te verwerken

  • Elektronische overschrijvingen;
  • Bankoverschrijvingen.

Zijn er limieten of kosten voor opnames en stortingen van Axos Invest?

De minimale storting voor elk type Axos Invest-account is $500 en er zijn geen beperkingen op maximale investeringsbedragen. Stortingen zijn gratis via bankoverschrijving en elektronische overschrijving.

Opnames via elektronische overschrijving zijn gratis, terwijl via overschrijving kosten in rekening worden gebracht. Er zijn geen beperkingen voor opnames van een persoonlijk account, maar IRA-accounts hebben wettelijke beperkingen die financiële sancties met zich meebrengen voor vroegtijdige opname.

Account type Stortingslimieten/kosten Opnamelimieten/kosten
Persoonlijk account, individueel Limiet: Geen
Kosten: geen
Limiet: Geen
Kosten: geen
Traditionele IRA Limiet: Geen
Kosten: geen
Limiet: Geen
Kosten: geen
Roth IRA Limiet: Geen
Kosten: geen
Limiet: Geen
Kosten: geen
SEP IRA Limiet: Geen
Kosten: geen
Limiet: Geen
Kosten: geen
Bekijk alle accounttypes >

Hoeveel bedragen de kosten en commissies van Axos Invest?

Axos Invest rekent een vaste jaarlijkse beheervergoeding van 0,24%, één van de laagste in de branche. Het brengt geen handels- of herbalancering kosten in rekening.

Evenzo is er geen onderscheid in kosten die in rekening worden gebracht tussen verschillende soorten rekeningen en is het ook niet afhankelijk van het beheerde bedrag. Er moet echter een minimumsaldo van $500 op het account worden aangehouden, anders wordt er maandelijks $1 in rekening gebracht. De ETF’s hebben hun eigen individuele kostenratio’s en hiervoor worden geen kosten in rekening gebracht.

Type kosten: Account type Hoeveelheid
Kosten voor accountbeheer Alle accounts 0,24%
Minimum saldo kosten Alle accounts $1 per maand
Bekijk alle tarieven >

Axos Invest investeringslimieten

Axos Invest vereist te allen tijde een minimaal rekeningsaldo van $500 voor alle accounttypen, wat een hogere drempel is in vergelijking met enkelcijferige saldoadviseurs die er zijn. Er is geen maximum aan investeringen.

Investeringstype: Minimale limiet Maximale limiet
Alle accounts $ 500 Geen
Bekijk alle investeringslimieten >

Axos Invest investeringsplatform

Op welke apparaten kan ik Axos Invest gebruiken?

Axos Invest is zowel online als via de mobiele app toegankelijk. De app kan worden gedownload van de App Store voor iOS-gebruikers (iPhones, iPads) en Google Play voor alle Android-gebruikers (smartphones en tablets).

  • Webbrowser
  • Tablets
  • iOS mobiele app
  • Android mobiele app

De app biedt volledige functionaliteit en is eenvoudig in te stellen en te gebruiken

Kan ik Axos Invest in mijn land gebruiken?

Axos Invest is momenteel alleen beschikbaar in de VS en alleen voor mensen met een permanent adres in de VS en een burgerservicenummer kunnen een rekening openen.

Is Axos Invest beschikbaar in mijn taal?

Axos Invest is momenteel alleen beschikbaar in het Engels.

Hoe gemakkelijk is het om Axos Invest te gebruiken?

Axos Invest is gemakkelijk te gebruiken voor beginners en het opzetten is snel en eenvoudig. Hoewel een KYC wordt nageleefd, is het snel om hieraan te voldoen. U hoeft maar een paar vragen te beantwoorden om een risicoprofiel op te stellen en mijlpalen in te stellen en Axos Invest zorgt voor de rest. De mobiele app is intuïtief en biedt dezelfde functionaliteit als de website.

Belangrijkste kenmerken

Axos Invest biedt een ongecompliceerde, overzichtelijke passieve beleggingsservice, die niet alleen zorgt voor beleggingen in goedkope passieve fondsen, maar ook automatisch de portefeuillebelasting efficiënt herbalanceert. Hier zijn enkele van de belangrijkste functies:

Eenvoudig, one-touch end-to-end portfoliobeheer

Axos Invest, een echte robo-adviseur met minimale menselijke betrokkenheid, onderneemt het hele proces van het inzamelen van geld, het ontwerpen van een portefeuille op basis van risicoprofiel en mijlpaal, bewaakt het, onderneemt actie om het op te bouwen en te diversifiëren, herbalanceert het op basis van vastgestelde tijd- en gewichtsregels en doet dit op een fiscaalvriendelijke manier.

Axos doet ook aan belastingaftrek, waardoor de belegger aanspraak kan maken op belastingaftrek. Alles gaat automatisch en het enige wat een gebruiker hoeft te doen is het geld storten en het risicoprofiel en de doelen (mijlpalen) invoeren.

Goedkoop

De kosten die met investeringen gemoeid zijn, worden vaak onderschat, maar het is bewezen dat ze een aanzienlijk verschil maken in de beleggingsresultaten, vooral wanneer ze over tientallen jaren worden samengesteld. Met 0,24% heeft Axos Invest één van de laagste kosten in de adviessector. Het heeft geen andere verborgen kosten en aangezien het alleen goedkope ETF’s biedt, is dit een goede waarde propositie voor beleggingen.

Portfolio Plus-functie

De portfolio plus-functies zijn bedoeld voor beleggers die meer controle over hun beleggingen willen. Beleggers die externe portefeuilles hebben, kunnen ervoor kiezen om bepaalde activaklassen uit te sluiten, waaraan ze al zijn blootgesteld en Axos Invest zal de portefeuille herontwerpen om hieraan tegemoet te komen.

Beveiliging en regelgeving

Is Axos Invest veilig?

Axos Invest is een volledig gereguleerde entiteit in de VS en opereert als een traditionele makelaar, voor zover haar operationele dochterondernemingen lid zijn van de Financial Regulatory Authority (FINRA) en de Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Alle fondsen van klanten worden bewaard op gescheiden rekeningen, die ook volledig verzekerd zijn.

Worden mijn geld en ik beschermd?

Ja, Axos-rekeningen vallen onder de SIPC, dus in het geval dat Axos Invest insolvent wordt, biedt het dekking tot $500.000, met een limiet van $250.000 voor contant geld.

Is Axos Invest gereguleerd?

Ja, Axos Invest is een gereguleerde beleggingsadviseur bij de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC). Bovendien is haar dochteronderneming voor brokeragediensten ook lid van de Financial Regulatory Authority (FINRA) en de Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Moet ik mijn account bij Axos Invest verifiëren?

Ja, accountverificatie is vereist voor Axos Invest voor KYC-doeleinden, aangezien het een door de SEC gereguleerde entiteit is. Het vereist een bewijs van verblijf in Amerika en een burgerservicenummer om een rekening te openen.

Extra informatie

Educatieve bronnen

Axos Invest heeft een FAQ-sectie die de functionaliteit van zijn website en app behandelt. Verder is er op dit moment geen educatief materiaal beschikbaar op de site.

Klantenservice

Ondersteuning is een beetje schaars en wordt voornamelijk via e-mail geleverd. Problemen kunnen worden gemeld op hun ondersteuningswebsite en er zal per e-mail worden gereageerd. Degenen die op zoek zijn naar een menselijk tintje in hun advies zullen teleurgesteld zijn.

ons oordeel

Axos Invest is een eenvoudige, overzichtelijke, passieve investeringsrobo-adviseur die end-to-end portfoliobeheerdiensten biedt. Het biedt IRA- en niet-IRA-accounttypen en zorgt voor uw volledige portefeuillebeheer, inclusief fiscaal efficiënte herbalancering en belastingoogst. Het heeft een van de laagste jaarlijkse beheervergoedingen in de branche en geen verborgen kosten.

Het aantal aangeboden activatypes bedraagt meer dan 1.400 ETF’s in meer dan 30 categorieën en het geeft meer ervaren beleggers de kans om hun activaspreiding aan te passen en dat in een efficiënte portefeuille onder te brengen. Enkele nadelen zijn een minimaal vereiste accountonderhoud van $500, wat steil is in vergelijking met concurrenten.


Over het algemeen is Axos Invest een waardevol platform. Vooral voor pensioenrekeningen boven persoonlijke handelsrekeningen. Axos is ook gereguleerd en verzekerd onder Securities Investor Protection Corp. (SIPC), zodat klantaccounts worden beschermd tot $500.000.

Een rekening openen bij Axos Invest

  1. Klik op ‘Aan de slag’ in de kopbalk;
  2. Voer uw e-mailadres in en wacht op een bevestigingsmail om de aanmeldingsprocedure te voltooien;
  3. Voltooi het invoeren van uw bewijs van ingezetenschap en Burgerservicenummer in de VS.
Wie is de eigenaar van Axos Invest?
Hoe verdient Axos Invest geld?
Moet ik belasting betalen over de winst van Axos Invest?
Hoe verkoop ik op Axos Invest?
Hoe verwijder ik mijn Axos Invest-account?
Hoe kan ik short gaan op Axos Invest?
Wat moet ik doen als ik mijn accountwachtwoord ben vergeten?
Kan ik overboeken van mijn Axos Invest-rekening naar mijn PayPal-rekening?
Wat als Axos Invest sluit terwijl ik openstaande transacties heb?
Kan ik in Bitcoin betalen met Axos Invest?
Biedt Axos Invest bonussen aan?
Kan ik financieel advies krijgen van Axos Invest?
Kan ik mijn volledige financiële portefeuille zien op Axos Invest?

Feiten controle

Onze redacteuren controleren alle inhoud om ervoor te zorgen dat deze voldoet aan ons strikt redactioneel beleid. De informatie in dit artikel wordt ondersteund door de volgende betrouwbare bronnen.

Risico melding

Invezz is een plek waar mensen betrouwbare, onpartijdige informatie kunnen vinden over financiën, handel en beleggen. Maar we bieden geen financieel advies. Gebruikers moeten altijd hun eigen onderzoek doen. De activa, die op deze website worden behandeld, inclusief aandelen, cryptocurrencies en grondstoffen, kunnen zeer volatiel zijn en nieuwe investeerders verliezen vaak geld. Succes op de financiële markten is niet gegarandeerd en gebruikers mogen nooit meer investeren dan ze zich kunnen veroorloven te verliezen. U dient uw eigen persoonlijke omstandigheden in overweging te nemen en de tijd te nemen om al uw opties te verkennen, voordat u een investering doet. Lees onze risico aanwijzingen >

Charlie Hancox
Financial writer
Naast zijn passie voor handel vertegenwoordigde Charlie Groot-Brittannië en won nationale kampioenschappen als waterpolospeler. Als beginnend filmregisseur won hij eveneens verschillende prijzen op het festivalcircuit. lees meer.

Meer broker reviews