Wealthify review 2025

Wat kan ik met Wealthify?

Wealthify is een robo-adviseurplatform waarmee gebruikers hun geld kunnen investeren met behulp van geautomatiseerde technologie. Met Wealthify kunt u al beginnen met beleggen vanaf £ 1 en uw account laten groeien door maandelijkse stortingen te doen als u dat wilt. Het platform is 24/7 beschikbaar en biedt een gemakkelijke manier om uw geld aan het werk te zetten, terwijl u zich kunt concentreren op de dingen die u interesseren.

Wanneer u een account aanmaakt, moet u uw accounttype kiezen, op uw account storten, het type plan van uw voorkeur selecteren (origineel of ethisch) en uw risicoprofiel aangeven. Vervolgens zullen de experts van Wealthify een investeringsplan opstellen dat past bij uw risicoprofiel en investeringsdoelen met behulp van een combinatie van technologie en deskundige menselijke begeleiding.

Hoewel u de activa waarin u belegt niet kunt kiezen, stelt Wealthify u in staat om uw risicoprofiel te kiezen en biedt het ook een ‘ethisch plan’ zodat uw investering in overeenstemming is met uw waarden wat betreft de impact van de investering op de samenleving en het milieu.

Can I open an account with Wealthify?

Yes, residents of Verenigde Staten can open an account with Wealthify.

No, residents of Verenigde Staten cannot open an account with Wealthify. Consider trying our best-rated broker in , . Find the best broker in

Registreer Nu Wealthify

Uw verschillende accountopties

Wealthify biedt de volgende accountopties:

Investering ISA

Een Investment ISA (ook bekend als een Stocks & Shares ISA) is een belastingvrije beleggingsrekening, waarmee inwoners van het VK tot £ 20.000 per jaar kunnen sparen en beleggen zonder belasting te betalen over de winst die door hun investeringen wordt gegenereerd. In Nederland kan ISA vervangen worden met CFD. Wealthify vereist geen minimale investering voor uw ISA. U kunt al vanaf £ 1 beginnen en u kunt op elk moment boetevrij uw geld opvragen.

Algemene Investeringsrekeningen (GIA)

GIA is de standaard beleggingsrekening van Wealthify, die geen jaarlijkse limiet heeft voor bijdragen. U kunt elk bedrag betalen dat u heeft, maar de aangiften zijn onderworpen aan belasting. Wanneer u uw jaarlijkse ISA-toeslag heeft opgebruikt, is de GIA een goede optie. Met deze optie kunt u op elk moment zonder kosten opnemen en opnieuw kunt u een account openen met slechts € 1.

Junior ISA

Met de Junior ISA van Wealthify kunt u fiscaal voordelig beleggen voor uw kind. U kunt tot £ 9.000 per jaar beleggen en het rendement is belastingvrij. Het geld wordt echter vastgehouden totdat het kind 18 wordt. Op dit punt wordt de rekening automatisch omgezet naar volwassen ISA waartoe het kind toegang heeft.

Persoonlijke pensioenrekening

Deze rekening wordt ook wel een Zelfbelegd Persoonlijk Pensioen (SIPP) genoemd. Hiermee kunt u elk jaar tot £ 40.000 of 100% van uw inkomsten (afhankelijk van wat het laagst is) in al uw pensioenen beleggen. Het komt met een automatische 25% belastingvermindering. Andere fiscale voordelen zijn afhankelijk van uw individuele situatie. De minimale eerste storting die vereist is om dit account te openen is £ 50 en de minimale opwaardering die u kunt doen is ook £ 50. Uw belegging zit vast tot uw 55e verjaardag.

Hoe werkt Wealthify?

Wealthify heeft een geautomatiseerd investeringsproces dat algoritmen gebruikt om een investeringsplan voor u op te stellen op basis van wat u hen vertelt over uw doelen en risicobereidheid. Hoewel het proces geautomatiseerd is, is er waar nodig menselijke tussenkomst.

Wealthify richt zich op een reeks passieve beleggingsfondsen, zoals beleggingsfondsen en ETF’s, om uw portefeuille op te bouwen. Een beleggingsfonds is een bundel van veel individuele activa, zoals aandelen, obligaties of onroerend goed, die samen als één activum worden verkocht om het goedkoper te maken om een gediversifieerde portefeuille te bezitten.

Uw risicoprofiel bepaalt het type investeringsplan dat geschikt is voor u, variërend van voorzichtig, aarzelend, zelfverzekerd, tot ambitieus en avontuurlijk, dat op zijn beurt de mix van fondsen in uw portefeuille bepaalt. Een investeringsplan in de categorie Voorzichtig zal een hoog percentage activa met een laag risico bevatten, zoals obligaties, terwijl de categorie Ambitieus en Avontuurlijk een hoog percentage aandelen zal bevatten.

Het team van beleggingsexperts van Wealthify blijft uw portefeuille monitoren en bijsturen op basis van de heersende marktomstandigheden en in lijn met uw risicoprofiel. Deze herbalancering zorgt voor een optimale mix van investeringen om uw plan op schema te houden. Het doel is ervoor te zorgen dat uw beleggingen optimaal profiteren van gunstige marktomstandigheden, terwijl ze worden beschermd wanneer de omstandigheden niet gunstig zijn.

U kunt uw investering op hun website controleren met uw computer of via de Wealthify-app op uw mobiele apparaat en kunt op elk moment geld toevoegen aan uw investering of geld opnemen.

Hoe gemakkelijk is het om Wealthify te gebruiken?

Het gebruik van Wealthify is een eenvoudig proces, waarbij zowel de website als de app gemakkelijk te navigeren zijn, met de tabbladen en menu’s duidelijk weergegeven. Op de startpagina ziet u het tabblad ‘Aanmelden’ voor bestaande klanten en het tabblad ‘Nu investeren’ voor potentiële klanten, evenals links naar hun pagina’s zoals Wat we doen, Producten, Over ons, Contact, Blog en Veelgestelde vragen.

Dit betekent dat u met een paar klikken snel meer te weten kunt komen over de aangeboden diensten en uw account kunt instellen. U kunt ook uw investering volgen, meer geld toevoegen of geld opnemen van uw rekening wanneer u zich aanmeldt. De Wealthify-website is ook gemakkelijk te navigeren op mobiele apparaten en er is ook een speciale mobiele app om de beleggingservaring nog eenvoudiger te maken.

De mobiele app is intuïtief en gebruiksvriendelijk en heeft alle functies van de website, waardoor u gemakkelijk toegang heeft tot uw account en uw investering onderweg kunt volgen. Het is beschikbaar voor zowel iOS- als Android-apparaten en wordt geleverd met verbeterde beveiligingsfuncties, zoals Face ID en Touch ID-verificatie voor ingeschakelde apparaten. De service van Wealthify is alleen beschikbaar voor mensen in het VK.

Welke kosten worden door Wealthify in rekening gebracht?

Wealthify rekent jaarlijkse beheerskosten van 0,6%, die maandelijks wordt betaald op basis van de waarde van uw beleggingen. De kosten dekken elke service die door Wealthify wordt geleverd, inclusief het bouwen en bewaken van uw plan, het opnieuw in evenwicht brengen van uw portfolio indien nodig, constante klantenondersteuning en andere services.

Maar daarnaast moet u zich bewust zijn van verschillende investeringskosten, waaronder fondskosten (die rechtstreeks door de fondsaanbieder worden genomen) en marktspreiding (de kosten die worden gemaakt bij het kopen en verkopen van een investering tegen respectievelijk de vraagprijs en de biedprijs). De investeringskosten verschillen van de fondsen, maar Wealthify citeert ze meestal als een gemiddelde jaarlijkse vergoeding en toont vervolgens de totale kosten.

Zijn er minimale en maximale investeringslimieten?

Voor uw ISA-, GIA- of Junior ISA-account kunt u al beginnen met £ 1, maar het minimumbedrag dat u kunt gebruiken om een persoonlijke pensioenrekening te openen, is £ 50. U kunt een extra eenmalige of regelmatige maandelijkse betaling doen en de regels hiervoor zijn vergelijkbaar met het openen van een rekening. Hoewel er geen minimum opwaardeerbedrag is voor de ISA-, GIA- of Junior ISA-account, moet elke betaling op uw pensioenrekening minimaal £ 50 zijn.

Er is geen maximale investeringslimiet voor de IGA-account, maar de ISA en Junior ISA hebben een maximale investeringslimiet van respectievelijk £ 20.000 per jaar en £ 9.000 per jaar. De maximale limiet voor de persoonlijke pensioenrekening is £ 40.000 per jaar of 100% van uw inkomsten, afhankelijk van wat het laagst is.

Kan ik op elk moment geld opnemen of storten?

Als u een ISA- of GIA-account heeft, kunt u op elk moment toegang krijgen tot uw account en een opnameopdracht plaatsen zonder enige boete. Het kan echter tot 10 werkdagen duren voordat de gevraagde fondsen aan u worden vrijgegeven, omdat Wealthify uw beleggingen eerst moet verkopen, voordat ze het geld kunnen vrijgeven. Houd er ook rekening mee dat de waarde van de belegging kan dalen tegen de tijd dat deze wordt verkocht, vanwege de marktomstandigheden.

Voor de Junior ISA- en Persoonlijk Pensioenrekeningen wordt uw geld geblokkeerd tot de einddatum van de plannen. De vervaldatum voor de Junior ISA is de datum van de 18e verjaardag van het kind, de dag waarop de rekening automatisch een volwassen ISA wordt. Voor de Persoonlijke Pensioenrekening is de einddatum de dag dat u 55 wordt.

Om te storten op uw beleggingsrekening bij Wealthify, kunt u een automatische incasso instellen op uw app of op de website voor reguliere stortingen en u kunt op dezelfde manier ook eenmalige stortingen doen. Bij een eenmalige storting duurt het ongeveer 7 dagen voordat het geld op uw bankrekening staat en het kan nog eens 2-3 dagen duren voordat het op uw beleggingsrekening staat. Een periodieke incasso verlaat uw bank op de gekozen dag, maar het duurt enkele dagen voordat deze zichtbaar is op uw beleggingsrekening. U kunt ook storten via een bankoverschrijving, maar u moet dit wel met uw bank regelen. Bankoverschrijvingen duren meestal 3-5 dagen om te verwerken.

Is Wealthify gereguleerd?

Wealthify is geautoriseerd en gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA), de regelgevende instantie, die gemachtigd is om de financiële dienstverleningssector in het VK te reguleren. De dienstverlening is beschikbaar in het Verenigd Koninkrijk. De fondsen van klanten worden apart gehouden bij bewaarders — Winterflood Securities Limited en Embark Investment Services Limited — die onafhankelijk worden gereguleerd door de FCA.

In het geval van insolventie van Wealthify of de bewaarders, Winterflood Securities en Embark, wordt uw geld bij Wealthify gedekt door het Financial Services Compensation Scheme (FSCS) tot de eerste £ 85.000. De FSCS dekt echter geen verlies die worden veroorzaakt door slechte beleggingsprestaties.

Is Wealthify veilig?

Wealthify gebruikt SSL-technologie met 256-bits codering om alle informatie, die op hun website wordt verzonden, te beveiligen. Gevoelige informatie, zoals wachtwoorden en bankrekeningnummers, wordt opgeslagen met behulp van sterke encryptie-algoritmen, net als bij grote banken.

In de app gebruikt Wealthify TLS-codering om de veiligheid van de gegevens van hun klanten te waarborgen en hun privacybeleid is zodanig dat de gegevens van klanten met niemand kunnen worden gedeeld zonder voorafgaande toestemming. De app is ook ingeschakeld met Face ID- en Touch ID-verificatiefuncties om de veiligheid van uw account te garanderen.

Hoe krijg ik toegang tot Wealthify?

U hebt toegang tot de diensten van Wealthify op internet via hun website, die toegankelijk is met een desktop, laptop of mobiel apparaat uit verschillende delen van de wereld. Wealthify heeft ook een mobiele app voor Android- en iOS-smartphones en -tablets. De app kan worden gedownload van de respectievelijke app stores, maar de diensten van Wealthify zijn alleen beschikbaar in het VK. U heeft toegang tot het platform op:

• Desktop computers
• Laptopcomputers
• Mobiele telefoons (zowel iOS als Android)

Ondersteunde landen

De diensten van Wealthify zijn bedoeld voor burgers en inwoners van Engeland, Schotland, Wales en Noord-Ierland. Alleen de GIA-account is beschikbaar voor de inwoners van de Kanaaleilanden. Wealthify staat niet toe dat Amerikaanse staatsburgers en niet-ingezetenen van de bovengenoemde regio’s een rekening bij hen openen. Daarom omvatten de ondersteunde regio’s:

• Engeland
• Wales
• Schotland
• Noord-Ierland
• De Kanaaleilanden

Klantenservice

Wealthify heeft een goede reputatie op het gebied van klantenondersteuning en u kunt het bedrijf op verschillende manieren bereiken die u allemaal kunt vinden in het ‘helpcentrum’ van de website. Het klantenserviceteam is beschikbaar via:

• Live chat
• E-mail
• Telefoon (maandag – vrijdag 8:00u tot 18:30u, zaterdag van 9:00u tot 12:30u)

De mobiele app heeft ook snelle links naar veelgestelde vragen, beveiligde e-mailberichten en een hulplijn voor klanten.

Afgaande op de beoordelingen van veel gebruikers van het platform, die beschikbaar zijn op aggregators zoals Trustpilot, heeft Wealthify een gerenommeerde klantenservice. Afgezien van de over het algemeen positieve recensies, waarbij 76% van de gebruikers Wealthify als ‘Uitstekend’ beoordeelde en nog eens 12% als ‘Geweldig’, gaven veel van de gebruikers hun klantenondersteuning specifiek een compliment.

Wealthify’s extra functies

Er zijn een paar andere kenmerken van Wealthify, die het vermelden waard zijn en deze omvatten het volgende:

• Wealthify-blog. Er is een uitgebreid bloggedeelte waarin veel aspecten van beleggen worden uitgelegd, terwijl klanten op de hoogte worden gehouden van wat ze doen en hun prestaties. U heeft toegang tot het bloggedeelte vanaf de startpagina;
• Ethisch beleggen. Met ethisch beleggen kunt u voorkomen dat u belegt in bedrijven, waarvan de activiteiten een negatieve impact hebben op de samenleving en het milieu. Uw geld wordt dus alleen belegd in bedrijven die werken op een manier die ecologische duurzaamheid garandeert;
• Verwijs een vriend door. Wealthify heeft een verwijzingsprogramma waarbij u en de persoon die u hebt doorverwezen elk £ 25 kunnen krijgen als de persoon ten minste £ 500 stort en hun account gedurende drie maanden of langer gefinancierd houdt;
• Woordenlijst. Wealthify heeft een verklarende woordenlijst van veel beleggingsterminologieën met hun betekenis.

Conclusie

Wealthify biedt een goed robo-adviseurplatform en is een goede manier om uw geld te beleggen als u de voorkeur geeft aan een meer passieve benadering van beleggen. Ze rekenen een vaste beheervergoeding van 0,6% per jaar op alle rekeningen, wat zeer concurrerend is als u £ 20.000 of lager belegt. Het is echter vermeldenswaard dat, als u een enorm bedrag wilt investeren, hun vergoedingen misschien niet de beste zijn.

Met belastingvrij rendement en 24/7 toegang tot uw fondsen lijkt de Investment ISA de beste optie, maar wanneer u uw ISA-kosten heeft opgebruikt, biedt de GIA een manier om een beleggingsportefeuille te blijven opbouwen. Bovendien kunnen gebruikers Wealthify gebruiken om te helpen bij het plannen van hun pensioen en om geld te sparen om hun kinderen cadeau te doen wanneer ze 18 worden.

Wealthify kan u helpen om met minimale inspanning in uw toekomst te investeren en heeft een uitstekende reputatie op het gebied van klantenservice.

---