Offer for kryptoromantikksvindel saksøker Citibank, East West og Cathay over tap på 20 millioner dollar

Et offer for en Romance-svindel på flere millioner dollar har saksøkt tre amerikanske banker, anklaget dem for uaktsomhet og muliggjort svindelen.

Saksøker Michael Zidell, som angivelig tapte omtrent 20 millioner dollar på en uredelig ordning, hevder at han overførte millioner på tvers av kontoer i Citibank, East West Bank og Cathay Bank uten at institusjonene oppdaget eller handlet på røde flagg.

Ifølge søksmålene foretok Zidell 12 overføringer på til sammen nesten 4 millioner dollar til kontoer i Citibank, 18 overføringer på totalt rundt 7 millioner dollar til East West Bank, og 13 overføringer på totalt over 9.7 millioner dollar til Cathay Bank.

Alle transaksjoner ble angivelig regissert av enkeltpersoner bak en falsk kryptoinvesteringsplattform som opererte under dekke av et romantisk forhold, en vanlig taktikk i disse dager som brukes av dårlige aktører.

Zidells juridiske kamp begynte med søksmålet mot Citibank, anlagt 24.

Bare dager senere, den 2.juli, fulgte Zidell opp med et nytt søksmål i California, og navnga East West Bank og Cathay Bank som ytterligere saksøkte.

Hva er en svindel med slakting av griser?

Romantikksvindel, ofte kategorisert under "griseslakting"-svindel, er en form for investeringssvindel der svindlere bygger falske nettrelasjoner med ofre over uker eller måneder før de oppfordrer dem til å investere i uredelige plattformer.

Slike ordninger begynner ofte på sosiale medieplattformer, datingapper eller meldingstjenester.

Svindlere får offerets tillit, og utgir seg vanligvis for å være vellykkede investorer, og introduserer dem gradvis for tilsynelatende legitime investeringsmuligheter, ofte relatert til kryptovalutaer eller andre digitale eiendeler som ikke-fungible tokens (NFT-er).

I Zidells tilfelle hevder han at han tidlig i 2023 ble kontaktet på Facebook av en kvinne som identifiserte seg som Carolyn Parker.

Da de begynte å kommunisere, introduserte Parker seg selv som en bedriftseier basert i California og utviklet sakte et forhold til Zidell over tekst- og videochatter på WeChat.

En måned inn i forholdet oppfordret Parker Zidell til å investere i NFT-er via et nettsted kalt OpenrarityPro.com.

Hun hevdet å ha tjent millioner og skal ha presentert fabrikkerte regnskaper for å vinne hans tillit.

Zidell begynte å foreta overføringer til forskjellige bankkontoer levert av plattformen.

Han hevder at midlene visstnok ble rutet gjennom flere banker, noe han ble forledet til å tro skyldtes et «stort volum av kundeinnskudd».

Hele ordningen var imidlertid et knep, og i april 2023 hadde nettstedet forsvunnet, sammen med midlene hans.

Bankene oppdaget ikke røde flagg

Zidell hevder at bankene burde ha oppdaget klare røde flagg.

I søksmålene hevder Zidell at bankene "vendte det blinde øyet" til sine regulatoriske forpliktelser og muliggjorde svindelen ved å behandle flere bankoverføringer uten skikkelig gransking.

Som sådan hevder han at bankene «vesentlig bisto» ordningen ved å la svindlerne åpne kontoer og legge til rette for de mistenkelige overføringene.

I følge rettsdokumenter ble kontoen hos Citibank registrert under Guju Inc., et selskap hvis kontoåpningsdokumenter anslo månedlig bankaktivitet under $250 000.

Likevel hevder Zidell at hans aller første overføring til den kontoen overgikk den oppgitte årlige inntekten.

Han argumenterer for at slike avvik, kombinert med volumet og hyppigheten av transaksjonene, burde ha utløst interne undersøkelser i henhold til Know Your Customer og anti-hvitvaskingsregelverket.

På tvers av begge søksmålene søker Zidell kompensasjonserstatning, advokatutgifter og renter, og har bedt om en juryrettssak.