New Zealand vil forby kryptominibanker og begrense internasjonale overføringer i det siste AML-tilslaget

New Zealands regulatorer har avduket planer om å forby minibanker for kryptovaluta og implementere tak på internasjonale overføringer i et forsøk på å slå ned på hvitvasking av penger og ulovlige strømmer ut av landet.

New Zealand er hjemsted for over 200 virtuelle valutakiosker, ofte referert til som kryptominibanker.

Myndighetene sier imidlertid at disse maskinene har blitt et verktøy for kriminelle, som gjør dem i stand til enkelt å konvertere kontanter til kryptovalutaer og overføre dem offshore, ofte for å finansiere organisert kriminalitet.

For å hindre misbruk avduket New Zealands assisterende justisminister Nicole McKee en reformpakke 9.

De foreslåtte endringene inkluderer et fullstendig forbud mot kryptominibanker og et tak på $5,000 på internasjonale kontantoverføringer, begge rettet mot å blokkere vanlige kanaler utnyttet av kriminelle nettverk.

Ifølge McKee er tiltakene utformet for å "målrette mot kriminelle" samtidig som de letter den regulatoriske byrden for legitime virksomheter.

«Vi vil at New Zealand skal være et av de enkleste stedene i verden å gjøre lovlige forretninger og et av de vanskeligste for kriminelle å skjule,» la hun til.

Under det oppdaterte rammeverket vil landets finansetterretningsenhet få utvidede fullmakter til å be om løpende informasjon fra banker og andre rapporterende enheter om enkeltpersoner flagget for mistenkelig aktivitet.

Spesielt er lovgivningsmessige fremskritt allerede i gang, med to endringsforslag som for tiden blir vurdert av parlamentet.

McKee forventer at lovforslagene vil vedtas innen utgangen av året, noe som vil fjerne «noen av de mest tyngende overholdelseskravene» for lavrisikoenheter.

New Zealand er ikke fremmed for kryptominibankrelaterte forbrytelser. I fjor hevdet en rapport fra New Zealand Ministerial Advisory Group on Transnational, Serious and Organized Crime at de dårlige aktørene brukte disse kioskene til raskt å konvertere ulovlige kontanter til kryptovaluta og sende dem offshore for å "finansiere narkotikaimport eller for å foreta betalinger knyttet til svindel."

På den tiden anbefalte byrået et landsdekkende forbud mot minibanker for virtuell valuta, som det sa var en «viktig hvitvaskingsmekanisme» og et «betydelig smutthull i det finansielle systemet».

Kryptominibanker under gransking

Selv om virtuelle valutakiosker har blitt utpekt som et middel til å styrke grasrotadopsjon av kryptovaluta ved å gjøre digitale eiendeler mer tilgjengelige, har tilbakevendende misbruk, med dårlige aktører som ofte retter seg mot eldre og sårbare, ført til intens gransking fra regulatorer over hele verden.

I fjor publiserte Federal Bureau of Investigation (FBI) sin 2024 Internet Crime Report, som koblet kryptominibanker til over 246 millioner dollar i svindelrelaterte tap over hele USA.

Mange av disse sakene involverte svindlere som utga seg for å være myndighetspersoner eller rettshåndhevelse, og tvang ofre til å konvertere kontanter til krypto i kiosker og sende dem til usporbare lommebøker i utlandet.

Siden den gang har flere amerikanske jurisdiksjoner gått over til å begrense eller forby maskinene helt.

For eksempel, i juni ble Washingtons Spokane by den første byen i staten som håndhevet et fullstendig forbud, med henvisning til en økning i kryptominibankrelaterte svindel.

I mellomtiden, i Australia, innførte finansetterretningsbyrået AUSTRAC strengere kontroller i juni 2025, og påla et tak på 5,000 australske dollar på kontanttransaksjoner i kryptominibanker, sammen med forbedrede kundesjekker og obligatoriske svindeladvarsler.

Et av de første landene som forbød kryptominibanker var Storbritannia, hvor regulatorer erklærte alle slike maskiner ulovlige tilbake i 2022 da de ikke overholdt lokale AML-regler.