FATF: Offshore kryptoplattformer lar kriminelle unndra seg tilsyn

Financial Action Task Force har advart om at kryptoplattformer som opererer offshore skaper blinde soner for tilsynsmyndigheter, noe som gjør det mulig for kriminelle å utnytte hull i global overvåking for å flytte ulovlige midler og unndra seg sanksjoner.

I en ny rapport med tittelen Forstå og redusere risikoen knyttet til offshore tilbydere av tjenester for virtuelle eiendeler, sa den globale anti-hvitvaskingsvaktbikkjen at mange offshore kryptoselskaper bevisst strukturerer driften for å plassere seg utenfor effektiv rekkevidde for tilsynsmyndighetene.

Ifølge FATF utnytter disse enhetene ofte forskjeller i reguleringsrammer mellom jurisdiksjoner, noe som gjør det vanskeligere for myndighetene å spore aktivitet eller håndheve regelverk for hvitvasking og terrorfinansiering på tvers av landegrenser.

“Som et resultat kan effektiv internasjonal samarbeid være umulig, inkludert med den relevante oVASP-tilsynsmyndigheten, og dermed begrense effektiviteten av nasjonale risikoreduserende tiltak,” heter det i rapporten.

Regulatoriske blindsoner

Et av hovedfunnene i rapporten er det ujevne tempoet i regulatorisk innføring mellom land. 

Mindre enn halvparten av jurisdiksjonene som ble undersøkt, omtrent 46 %, har implementert en aktivitetsbasert tilnærming til kryptotilsyn.

I et slikt modell fører tilsynsmyndigheter tilsyn med selskaper basert på hvilke tjenester de tilbyr til innenlandske brukere snarere enn hvor selskapet er registrert. 

Uten dette overvåker myndighetene ofte bare firmaer som fysisk er lokalisert innenfor deres territorium, noe som lar offshore-plattformer tilby tjenester til lokale brukere uten lisens eller etterlevelseskontroller.

Dette regulatoriske gapet, advarte FATF, skaper et fruktbart miljø for økonomisk kriminalitet.

Etterforskere har observert hvordan ulovlige inntekter fra svindel og bedrageri rutes gjennom offshore-kryptoplattformer før de spres over flere adresser eller sendes gjennom lag av mellomliggende lommebøker. 

Transaksjoner kan også flyttes på tvers av forskjellige blokkjeder eller gjennom krysskjede-broer for ytterligere å skjule sporene.

En annen bekymring gjelder såkalte nestede relasjoner, hvor uautoriserte offshore-børser får indirekte tilgang til det globale finansielle systemet ved å åpne kontoer hos lisensierte kryptoselskaper mens de fremstiller seg som vanlige privatkunder. 

Slike ordninger gjør det mulig for offshore-aktører å flytte midler gjennom regulert infrastruktur samtidig som de skjuler sin egentlige identitet.

Krav om strengere tilsyn

For å tette disse hullene oppfordret FATF regjeringer til å styrke tilsynet med offshore-kryptoplattformer som betjener deres innbyggere.

Vaktbikkjen anbefalte at land krever at slike tilbydere registrerer seg eller innhenter lisenser hvis de tilbyr tjenester innenfor en jurisdiksjon, uavhengig av hvor selskapet har hovedkontor. 

Myndighetene ble også oppfordret til å ilegge sanksjoner mot ikke-kompatible plattformer og etablere tverretatlige arbeidsgrupper for å koordinere etterforskninger og tilsyn.

Økt samarbeid mellom finansetterretningsenheter og tilsynsmyndigheter på tvers av landegrenser vil også være avgjørende, sa FATF, gitt hastigheten som transaksjoner med virtuelle eiendeler beveger seg mellom jurisdiksjoner.

“Jeg oppfordrer alle land og privat sektor til å iverksette de gode praksisene vi har identifisert – ettersom virtuelle eiendeler beveger seg over grenser i løpet av sekunder, er sterk etterlevelse, tilsyn og internasjonalt samarbeid avgjørende for å håndtere disse risikoene,” sa FATF-president Elisa de Anda Madrazo i en uttalelse.

Denne siste veiledningen følger en separat FATF-rapport som ble publisert tidligere denne måneden om stablecoins og ikke-vertede lommebøker.

Offshore kryptoplattformer under granskning

FATFs advarsel kommer samtidig som tilsynsmyndigheter i flere jurisdiksjoner revurderer hvordan offshore-kryptoplattformer bør følges opp.

I USA sa Commodity Futures Trading Commission i fjor at den vurderte om deres langvarige Foreign Boards of Trade-rammeverk kunne utvides til digitale børsplattformer som opererer utenfor landet.

Under forslaget kan amerikanske kunder potensielt få tilgang til visse internasjonale handelsplattformer hvis disse arenaene opererer under reguleringsstandarder som er sammenlignbare med amerikanske regler.