Sør-Korea pålegger femminutters kontroller av kryptoeiendeler etter Bithumb-utbetalingsfeil

Sør-Korea har strammet inn tilsynet med kryptobørser og pålagt plattformer å avstemme interne hovedbøker mot faktiske beholdninger hvert femte minutt etter at en inspeksjon avdekket svakheter i internkontrollen.

The direktivet ble utstedt av Financial Services Commission (FSC) etter et møte med store børser og Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

Diskusjonene var basert på funn fra en ekstraordinær inspeksjon igangsatt etter Bithumb-utbetalingshendelsen tidligere i år.

Hvorfor Sør-Korea ikke lenger kan vente 24 timer?

Tilsynsmyndighetene fant at tre av landets fem største børser avstemte saldi kun én gang i døgnet, noe som begrenset deres evne til å oppdage og reagere på avvik i tide. 

Mekanismer ment å stoppe handelen ved store avvik ble også vurdert som utilstrekkelige, noe som reiser bekymring for hvordan børsene ville håndtere driftsfeil i stor skala.

Saken kom i fokus i februar da Bithumb ved en feil distribuerte 620,000 BTC til 249 brukere under en kampanje. 

Børsen opplyste at de gjenvant 99.7% av midlene samme dag, mens de resterende 1,788 BTC som allerede var solgt, ble dekket av selskapets reserver.

Under de nye kravene må børsene implementere automatiserte systemer som matcher interne poster med lommeboksaldoer med femminutters intervall. 

De må også definere klare terskler for automatisk stans av transaksjoner dersom avvik overstiger fastsatte grenser.

Tilsynet blir også utvidet til interne operasjoner. Prosesser med høy risiko, som kampanjeutbetalinger, vil kreve strengere kontrolltiltak, inkludert tredjepartskontroller og flertrinns godkjenningssystemer. 

Børsene må også skille ut kontoer med høy risiko og innføre automatiserte verifikasjonsverktøy for betalinger.

Revisjonstidslinjer forkortes, med eksterne gjennomganger som går fra kvartalsvis til månedlig. Rapporteringskravene utvides også til å omfatte mer detaljert rapportering av eiendelssaldi både i lommebøker og i interne hovedbøker.

“The financial authorities and the DAXA plan to complete the rule changes needed to implement the improvement measures within April this year,” sa FSC.

Det siste direktivet kommer samtidig som børsene i landet ser økt kapitalutflyt fra lokale plattformer.

FSC-data viste at krypto-utstrømninger fra sørkoreanske børser nådde 90 trillion won, tilsvarende om lag $60 billion, i andre halvdel av 2025, opp 14% fra 78.9 trillion won, tilsvarende $52.5 billion, i første halvdel.

Tilsynsmyndigheter trappet opp tilsynet globalt

På verdensbasis har også indiske tilsynsmyndigheter skjerpet etterlevelsen for å holde kryptovirksomhet i sjakk og unngå skattelekkasjer.

I tillegg til å registrere seg som en rapporteringspliktig enhet under Financial Intelligence Unit, må børsene også dele kundetransaksjonsdetaljer med landets skattemyndigheter for vurdering.

Nylige lokale rapporter antyder at flere brukere som ikke oppga sine kryptoinntekter, har begynt å motta Section 148A-varsler for regnskapsåret 2021–22.