Inwestuj w towary

Przewodnik dla początkujących dotyczący inwestowania w towary, wraz z aktualnymi danymi cenowymi i najnowszymi wiadomościami.

Ta strona jest przyjaznym dla początkujących przewodnikiem po inwestowaniu w towary, obejmującym różne sposoby kupowania towarów i o czym należy myśleć, gdy to robisz. Dla osób z większym doświadczeniem dostępne są również linki do bardziej szczegółowych przewodników, recenzji brokerów i najnowszych wiadomości o towarach.
By: Max Adams
Max Adams
Max jest w dużym stopniu zainteresowany transformacyjną mocą technologii i jest założycielem platformy o nazwie Current Frequencies. Kiedy Maxa… czytaj więcej.
Updated: mar 18, 2022

Sposoby inwestowania w surowce

Jeśli chcesz kupować, sprzedawać lub handlować towarami, pierwszą rzeczą, którą musisz zrobić, jest zarejestrowanie się w internetowym brokerze lub aplikacji. W zależności od wybranej platformy możesz uzyskać dostęp do różnych opcji handlowych. Niektórzy brokerzy umożliwiają kupowanie i sprzedawanie każdego towaru bezpośrednio, podczas gdy inni obsługują transakcje CFD i produkty finansowe, takie jak fundusze ETF. Oznacza to, że możesz podchodzić do inwestowania w surowce na różne sposoby. Poniższe linki mogą pomóc w ustaleniu, jakie aktywa cię interesują i który broker będzie najlepszy do tego celu. Uwzględnienie tych czynników jest najlepszym sposobem na podejmowanie mądrzejszych decyzji inwestycyjnych; skorzystaj z poniższych linków, aby poszerzyć swoją wiedzę i zwiększyć szanse na powodzenie inwestycji.

Kup towary


Handluj towarami


Porównaj brokerów


Metody płatności


Opinie o brokerach

Poradnik dla początkujących dotyczący inwestowania w surowce

Czym są towary?

Towary to materiały wykorzystywane w działalności człowieka, którymi można handlować na giełdach. Typowy towar występuje w naturze, taki jak złoto, olej czy pszenica, ale mogą to być również produkty przetworzone, takie jak sok pomarańczowy i chemikalia. Kluczowym aspektem towarów jest ich „zamienność”. Wszystko to oznacza, że nie ma znaczenia, kto produkuje towar, jest on traktowany tak samo, jak każdy inny przykład tego towaru. Na przykład złoto wydobywane w Afryce jest warte tyle samo, co złoto tej samej jakości wydobywane w Rosji. Dzięki temu rynki towarowe mogą działać na całym świecie, a miliony ludzi każdego dnia inwestują w towary i spekulują na temat ich przyszłej wartości. Obecnie najczęściej sprzedawanym towarem jest ropa naftowa, dlatego cena ropy jest jednym z największych wskaźników kierunku gospodarki światowej.

Jak dokonać inwestycji?

Jeśli chodzi o towary, masz dwie opcje: handel krótkoterminowy lub inwestowanie długoterminowe. Te podejścia mają swoje zalety i wady, i ważne jest, aby mieć świadomość, że rynki towarowe należą do najbardziej niestabilnych na świecie. Aby pomóc Ci dokonać świadomego wyboru, czytaj dalej, aby uzyskać podsumowanie każdej metody i tego, co chcesz wziąć pod uwagę podczas inwestowania w towary. [Zobacz więcej]

Handel (krótkoterminowy)

Popularna forma inwestowania w towary, handel polega na szybkim kupnie i sprzedaży towarów w celu czerpania korzyści z wahań cen. To podejście najlepiej nadaje się dla osób, które chcą generować pieniądze w krótkim okresie; Oto krótki przegląd kluczowych kwestii, które należy wziąć pod uwagę podczas handlu.

  • Poznaj podstawy analizy technicznej. Analiza techniczna to termin do czytania wykresów cenowych i dostrzegania trendów. Odnoszący sukcesy inwestorzy mogą wykorzystywać dane z przeszłości do przewidywania przyszłych zmian cen towarów i dokonywania odpowiednich transakcji.
  • Poznaj różne sposoby handlu towarami. Istnieje wiele różnych form handlu towarami. Możesz kupować i sprzedawać fizyczne towary, handlować nimi za pomocą kontraktów CFD, używać kontraktów futures do spekulacji na temat przyszłej wartości oraz korzystać z wielu innych metod. Wszystkie są wyjaśnione bardziej szczegółowo poniżej i ważne jest, aby mieć wiedzę na temat opcji przed zawarciem pierwszej transakcji.
  • Reaguj szybko na wydarzenia. Rynki towarowe są notorycznie niestabilne i mogą poruszać się zgrabnie w reakcji na ważne wydarzenia – na przykład spadek zużycia energii podczas pandemii koronawirusa na krótko spowodował, że cena ropy w USA spadła poniżej 0 USD w kwietniu 2020 r. Bądź na bieżąco z najnowszymi wiadomościami dotyczącymi towarów, co pozwoli Ci wyprzedzić rynek.
  • Skoncentruj się na ograniczaniu ryzyka. Podczas handlu jakimkolwiek aktywem, celem jest upewnienie się, że wygrywasz częściej niż tracisz, a także, że Twoje zyski, gdy masz rację, przekraczają straty, gdy się mylisz. Twoje 200 funtów zmieni się w 220 funtów, jeśli rynek poruszy się na twoją korzyść, ale jeśli tak się nie stanie, zobaczysz jak twoje 200 funtów spada do 195 funtów. Zarządzanie ryzykiem pomaga pozostać w grze i unikać zbytniego wystawiania się na pojedynczą transakcję.
  • Zachowaj spokój i skupienie. Rynki zawsze idą w górę i w dół, łatwo jest dać się wciągnąć i popełnić głupie błędy. Jest to najważniejsza rzecz, której należy unikać podczas handlu – zawsze musisz mieć czysty umysł. Tylko dlatego, że wykonałeś kilka udanych transakcji z rzędu, nie oznacza to, że kolejna będzie taka sama, więc nie podejmuj niepotrzebnego ryzyka.
  • Poszukaj odpowiedniej platformy handlowej. Twój wybór brokera określi wszystko, od rodzajów towarów, którymi możesz handlować, od tego, czy możesz korzystać z technik, takich jak spread betting i jakie opłaty zostaną naliczone podczas dokonywania transakcji. Sprawdzanie naszych szczegółowych recenzji brokerów to najlepszy sposób na znalezienie odpowiedniej platformy transakcyjnej.

Najważniejszą rzeczą jest nie rozpoczynanie handlu bez planu. Poświęcenie trochę czasu na stworzenie strategii, której możesz się trzymać, to najlepszy sposób na zwiększenie szans na osiągnięcie zysku podczas handlu towarami. Dodatkowo traktuj każdą transakcję osobno. Możesz kupić kontrakty futures na kawę o wartości 200 funtów i sprzedać je kilka godzin później za 210 funtów z zyskiem 5%. To udana transakcja, niezależnie od tego, czy cena tych kontraktów futures wzrośnie, abyś mógł je później sprzedać za 220 funtów. Każda transakcja, na której zarabiasz pieniądze, jest dobrą transakcją.

Inwestowanie (długoterminowe)

Alternatywą jest kupowanie i utrzymywanie aktywów przez długi czas. Wiele osób decyduje się na posiadanie fizycznego złota w postaci sztabek, ponieważ ma ono tendencję do utrzymywania stabilnej ceny, nawet gdy inne aktywa spadają (złoto jest powszechnie uważane za światowy magazyn wartości). Możesz zastosować to podejście z różnymi zasobami, a oto najważniejsze rzeczy, o których należy pomyśleć, jeśli się nad tym zastanawiasz.

  • Przeprowadź fundamentalną analizę. Zamiast doskonalić swoją umiejętność odczytywania wykresów cen, ważniejsze jest rozważenie długoterminowych trendów, które mogą wpłynąć na wartość towaru. Na przykład, czy rosnące zapotrzebowanie na energię odnawialną obniży cenę ropy naftowej i czy lit będzie drożał wraz z postępem technologii akumulatorów?
  • Szukaj długoterminowej wartości. W przeciwieństwie do handlu, bardziej interesuje Cię to, ile dany towar będzie wart w przyszłym roku, niż jaka może być jego cena jutro. Twoim celem jest zatrzymanie towaru podczas wahań na rynku i sprzedanie go w późniejszym terminie, po (idealnie) trendzie wzrostowym jego cen.
  • Zastanów się, na jak długo chcesz zainwestować. Nie możesz zainwestować swoich pieniędzy w dwie rzeczy na raz, więc zastanów się, jak długo będziesz zadowolony z tego, że Twoja gotówka jest związana z określonym towarem. Dowiedz się, jak długo możesz żyć bez kwoty, którą inwestujesz i jak szybko chcesz uzyskać zwrot z inwestycji.
  • Przygotuj się na zmienność. Jedna rzecz, która zawsze jest prawdziwa, to fluktuacje rynków, a dotyczy to w szczególności rynków towarowych. Na przykład w latach 2014–2015 kombinacja czynników doprowadziła do spadku światowych cen towarów nawet o 38% przed silnym odbiciem w 2016 r. Chociaż tak duże spadki zdarzają się rzadko, są one bardziej powszechne na rynkach towarowych niż, powiedzmy, na giełdzie.
  • Przygotuj się na zmianę swojego podejścia. Chociaż chcesz utrzymać nerwy na wodzy poprzez zmienność, musisz działać racjonalnie i przenosić swoje pieniądze, jeśli warunki rynkowe zmienią się zasadniczo. Jeśli cena pszenicy spada z powodu obaw o przyszłe zbiory, a nie tylko z regularnych wahań w handlu, zareaguj, zanim cena spadnie jeszcze bardziej.
  • Wybierz wiarygodnego brokera. Ponieważ powierzysz platformie swoje pieniądze i aktywa na długi czas lub będziesz kupować bezpośrednio cenne towary, takie jak złoto, chcesz mieć pewność, że jest ona niezawodna i regulowana. Istnieje wiele różnych brokerów towarowych do wyboru i dobrze jest porównać swoje opcje przed skorzystaniem z usługi.

Najważniejszą częścią długoterminowego inwestowania w surowce są badania. Aby dostrzec wartość, musisz zastanowić się, które materiały i zasoby staną się bardziej integralną częścią społeczeństwa w miarę upływu czasu. Złoto tradycyjnie było użyteczną inwestycją jako magazyn wartości, więc dobrym pomysłem może być uwzględnienie pewnej ekspozycji na złoto w swoim portfelu towarowym. Oprócz tego warto pomyśleć o wszelkich metalach, które mogą być kluczową częścią powstającej technologii, lub o chemikaliach, które mogą poprawić plony w rolnictwie.

Co jest dla mnie najlepsze?

Odpowiedź na to pytanie zależy od Twoich wyjątkowych okoliczności i celów inwestycyjnych. Oto lista kontrolna, która pomoże Ci określić najlepsze podejście dla Ciebie.

  • Poznaj różnice między rodzajami towarów. Inwestując w cokolwiek, zawsze ważne jest zrozumienie rynku i różnych dostępnych aktywów. Istnieje ponad 100 towarów, którymi możesz handlować, od towarów rolniczych, takich jak pszenica i kukurydza, po metale, takie jak złoto i srebro.
  • Dowiedz się, ile chcesz zainwestować. Kwota, którą musisz zainwestować, może pomóc w określeniu Twojego podejścia do rynków towarowych. Jeśli masz większy budżet (w tysiącach funtów), możesz chcieć zainwestować w metale szlachetne na dłuższą metę, ale jeśli masz tylko 200 funtów, możesz rozważyć zawieranie transakcji na niżej wycenionych towarach i stopniowo budować swoją inwestycję.
  • Zdecyduj, z jakim poziomem ryzyka czujesz się komfortowo. Każdy towar niesie ze sobą inny poziom ryzyka. Cena złota jest notorycznie stabilna i jako taka jest zwykle uważana za inwestycję „bezpiecznej przystani”. Z drugiej strony towary używane do produkcji towarów, takie jak bawełna czy kawa, wykazują większą zmienność cen. Handlując, będziesz bardziej narażony na krótkoterminową zmienność, a zatem jest to bardziej ryzykowny sposób inwestowania niż kupowanie towarów na dłuższą metę.
  • Rozważ swoje ramy czasowe. Ogólnie rzecz biorąc, jeśli koncentrujesz się na krótkim okresie i generowaniu regularnych zysków jako źródle dochodu, zacznij handlować. Alternatywnie, jeśli budujesz bogactwo na przyszłość, na przykład w ramach planu oszczędzania na dom lub na emeryturę, lepszym podejściem może być inwestowanie długoterminowe.
  • Wybierz idealną platformę. Gdy już zdecydujesz, w jaki sposób chcesz zainwestować swoje pieniądze, skorzystaj z naszych recenzji, aby wybrać platformę, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. Możesz potrzebować platformy transakcyjnej, która oferuje różne kontrakty CFD, kontrakty futures i ETF, lub możesz traktować priorytetowo platformę, która pozwala uzyskać sztabki złota w rozsądnej cenie i bezpiecznie je przechowywać.
  • Zacznij inwestować stopniowo. Niezależnie od tego, czy dążysz do długoterminowych, czy krótkoterminowych zysków, zawsze powinieneś zaczynać od małych inwestycji. Załóżmy, że masz 600 funtów, które chcesz wykorzystać do handlu towarami, zamiast inwestować je wszystkie na raz, zacznij od zawarcia transakcji za 200 funtów. To pozwoli ci nauczyć się zasad i uchroni cię przed dużymi stratami, a następnie będziesz mógł stopniowo zwiększać swoje rozmiary transakcji i z czasem powiększać swoje kwoty.

Jest jeszcze jedna ostatnia rzecz, o której należy pamiętać, rozważając, czy chcesz handlować, czy inwestować swoje pieniądze: niekoniecznie musisz wybierać jedno lub drugie. Często zdarza się, że ludzie robią po trochu jedno i drugie podczas budowania swoich portfeli. Na przykład możesz chcieć zainwestować kilkaset funtów w srebro na dłuższą metę, a także otworzyć konto u brokera, aby dokonywać innych transakcji.

W co inwestować i sposoby inwestowania

Istnieje wiele opcji, od kupowania aktywów fizycznych, takich jak sztabki złota i srebra oraz monety, po zawieranie transakcji z brokerami internetowymi. Przed pierwszą inwestycją dobrze jest poznać wszystkie dostępne podejścia. Aby pomóc Ci dowiedzieć się, którą drogą chcesz iść, poniższe sekcje przeprowadzą Cię przez różne rodzaje towarów, które możesz kupować i handlować, oraz metody, dzięki którym możesz to zrobić.

W co powinienem zainwestować?

Towary dzielą się na dwie różne kategorie: towary miękkie i towary twarde. Różnica między nimi polega na tym, w jaki sposób są one pozyskiwane, przy czym towary miękkie są uprawiane, a towary twarde są wydobywane. Wszystkie towary miękkie to towary rolne, w tym żywe zwierzęta, podczas gdy towary twarde dzielą się na metale i energię. Czytaj dalej, aby uzyskać krótkie podsumowanie każdego rodzaju towaru, aby zrozumieć swoje opcje. Towary rolne Żywność, inne rośliny uprawne i inwentarz żywy to miękkie towary rolne. Globalne dostawy żywności mają kluczowe znaczenie dla funkcjonowania społeczeństw na całym świecie, a towary, takie jak pszenica, należą do aktywów, które każdego roku są najczęstszym przedmiotem obrotu. Główne rynki towarów rolnych obejmują:

  • Kawa
  • Kakao
  • Cukier
  • Kukurydza
  • Pszenica
  • Soja
  • Mięso wołowe
  • Mięso wieprzowe

Towary metalowe Jeden z dwóch rodzajów twardych towarów, wiele osób decyduje się na posiadanie sztabek lub monet z metali szlachetnych i przechowywanie ich jako magazynu wartości lub wymienianie ich na krótkoterminowe zyski. Różne metale mają coraz większe znaczenie dla ich wykorzystania w technologii, a cena litu wzrosła w XXI wieku ze względu na jego zastosowanie w bateriach. Oto niektóre z najczęściej sprzedawanych metali:

  • Złoto
  • Srebro
  • Platyna
  • Paladium
  • Miedź
  • Lit
  • Aluminium
  • Kobalt

Surowce energetyczne Inną formą surowców twardych są te pozyskiwane i wykorzystywane do produkcji energii. Ta kategoria obejmuje najczęściej sprzedawany towar na świecie: ropę, która jest sprzedawana jako różne towary w zależności od tego, gdzie jest wydobywana (np. Brent Crude i West Texas Intermediate). Oto lista najczęściej sprzedawanych surowców energetycznych:

  • Olej
  • Węgiel
  • Gaz ziemny
  • Etanol
  • Propan
  • Uran

Sposoby inwestowania Musisz znać dwie rzeczy: trzy rodzaje transakcji towarowych i różne metody inwestowania. Po pierwsze, oto krótkie podsumowanie trzech rodzajów kontraktów na inwestycje towarowe i ich znaczenie.

  1. Towary na miejscu. Pomyśl o nich jako o transakcjach „od ręki”: handlujesz, aby kupić określony towar już teraz po aktualnym kursie rynkowym i odebrać go. Jeśli kupujesz fizyczne metale, dokonujesz transakcji spot.
  2. Opcje forward. Umowy te dają możliwość dokonania transakcji w przyszłości. Wyobraź sobie, że platyna kosztuje obecnie 25 funtów za gram i wierzysz, że za dwa tygodnie wzrośnie do 27 funtów. Możesz wykupić opcję forward, która pozwoliłaby ci kupić gram platyny za 26 funtów przed tą datą. Ważną rzeczą jest to, że nie jesteś zobowiązany do dokonania transakcji, więc jeśli cena nie wzrośnie, możesz po prostu jej nie wykonać, ale jeśli wzrośnie, możesz ją kupić po niższej cenie.
  3. Kontrakty futures. Kontrakty futures są jak opcje forward, z wyjątkiem tego, że musisz zakończyć transakcję. Patrząc na ten sam przykład, możesz uzgodnić dokładnie te same warunki, a za dwa tygodnie będziesz musiał kupić ustaloną ilość platyny po 26 funtów za gram, nawet jeśli cena spadłaby do 24 funtów.

Zarówno w przypadku opcji forward, jak i kontraktów futures, musisz płacić premię (opłaty) za czas trwania kontraktów – więc uwzględnij je w swoich decyzjach cenowych, jeśli handlujesz w ten sposób. Omówiliśmy trzy różne rodzaje handlu towarami, a oto alternatywne sposoby inwestowania.

  • Kupowanie towarów bezpośrednio. Towary, które są szczególnie powszechne w przypadku metali szlachetnych, takich jak złoto, można kupować bezpośrednio i bezpiecznie przechowywać przez długi czas. Na przykład, możesz kupić kilka sztabek złota po aktualnym kursie rynkowym i zlecić ich bezpieczne przechowywanie przez serwis, za pośrednictwem którego je kupiłeś.
  • Platformy transakcyjne CFD. Korzystając z aplikacji brokerów, możesz zainwestować 100 GBP w aktywa, takie jak złoto, i sprzedać tę transakcję po zmianie ceny (np. jeśli wzrośnie o 10%, możesz sprzedać swoją pozycję za 110 GBP). Jest to znane jako handel CFD i większość inwestorów detalicznych używa tego do handlu dziennego. Jedną z kluczowych rzeczy, o których należy pamiętać, jest to, że handlując kontraktami CFD nie jesteś właścicielem aktywów bazowych – w poprzednim przykładzie stawiasz na cenę złota, zamiast kupować je w formie sztabek lub monet.
  • ETF-y. ETF (lub Exchange-Traded Fund) może zawierać jednocześnie grupę towarów i być przedmiotem obrotu na giełdach, tak jak akcje. Na przykład ETF może zawierać złoto, srebro i platynę, co umożliwia jednoczesne inwestowanie w różne metale szlachetne.
  • Akcje towarowe. Innym podejściem jest zdobywanie udziałów w firmach produkujących towary. Surowce twarde są trudne do wydobycia i dlatego wymagają zaopatrywania rynku przez firmy wydobywcze lub wiertnicze. Firmy te są zwykle notowane na giełdzie, a ich losy ściśle odwzorowują losy produkowanych przez nie towarów.
  • MSRF. Jeśli chcesz zaoszczędzić na przyszłość, możesz otworzyć fundusz towarowy ISA. ISA to Indywidualne Konta Oszczędnościowe, które pozwalają wpłacić do 20 000 GBP rocznie na inwestycje chronione przed opodatkowaniem. Możesz skonfigurować ISA, aby zapewnić ekspozycję na różne rynki towarowe.
  • Robo-doradcy. Są to usługi, które wykorzystują technologię, aby pomóc Ci zbudować portfel inwestycyjny. Możesz pobrać jedną z ich aplikacji, wybrać opcję inwestowania w towary, a następnie robot weźmie ustalony przez Ciebie budżet i umieści go w szeregu towarowych ETF-ów, aby z czasem zwiększyć Twoje pieniądze.
  • Fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne to wehikuły finansowe składające się z puli środków zarządzanych przez pojedynczego zarządzającego funduszem. Inwestorzy w funduszu powierzają swoje pieniądze zarządzającemu funduszem, który następnie dokonuje inwestycji, aby generować zwrot dla wszystkich inwestorów. Możesz znaleźć fundusze inwestycyjne ze szczególnym naciskiem na inwestowanie w towary i w ten sposób lokować swoje pieniądze na rynkach towarowych.
  • Trusty. Trusty to firmy, które starają się generować zwroty, inwestując duże sumy pieniędzy. Aby wykorzystać trusty do pogrubienia swoich inwestycji w towary, musisz zdobyć udziały w funduszu powierniczym, który koncentruje się na kupowaniu, sprzedawaniu i handlu towarami.

Co teraz?

Teraz, gdy skończyłeś ten przyjazny dla początkujących przewodnik po inwestowaniu w surowce, najlepiej jest skorzystać z niektórych linków na górze tej strony, aby dowiedzieć się więcej i dokonać pierwszej inwestycji. Alternatywnie możesz wziąć udział w jednym z naszych kursów towarowych lub przewijać w dół, aby znaleźć najnowsze wiadomości dotyczące towarów i dane cenowe. [/Zobacz więcej]

Najnowsze wiadomości dotyczące towarów >

Przeczytaj najnowsze wiadomości dotyczące surowców tutaj. Nasz zespół pomaga Ci być na bieżąco z najnowszymi historiami dotyczącymi rynków towarowych na całym świecie, dzięki czemu możesz dokonywać świadomych inwestycji.

Analiza rynku >

Aby zrozumieć najnowsze i długoterminowe trendy na rynkach towarowych na całym świecie, zapoznaj się z najnowszą analizą naszych ekspertów.

Ceny towarów i dane >

Uważnie obserwuj popularne rynki światowe, takie jak energia, metale i rolnictwo. Zobacz poniżej nasze transmisje na żywo i przejrzyście przedstawione wykresy cenowe, co ułatwi śledzenie zmian cen towarów. Wkrótce udostępnimy wykresy.

Kursy towarowe >

Poczuj się pewnie na ekscytującym rynku towarów, ucząc się i korzystając z naszych bezpłatnych kursów. Zorganizowaliśmy dla Ciebie szeroki wybór narzędzi, w tym kursy i jasne definicje terminologii, którą musisz zrozumieć, aby odnieść sukces jako inwestor.

Więcej najnowszych wiadomości towarowych


Weryfikacja faktów i referencje

Nasi redaktorzy weryfikują wszystkie treści, aby zapewnić zgodność z naszą surową polityką redakcyjną. Informacje zawarte w tym artykule są poparte wiarygodnymi źródłami.

Ostrzeżenie o ryzyku

Invezz to miejsce, w którym można znaleźć wiarygodne i bezstronne informacje na temat finansów, handlu i inwestycji. Nie oferujemy jednak doradztwa finansowego, a użytkownicy powinni zawsze przeprowadzać własne analizy. Aktywa, o których mowa na tej stronie internetowej, w tym akcje, kryptowaluty i towary, mogą charakteryzować się wysoką zmiennością, a nowi inwestorzy często tracą pieniądze. Powodzenie na rynkach finansowych nie jest gwarantowane, a użytkownicy nigdy nie powinni inwestować więcej niż kwota, na której utratę mogą sobie pozwolić. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji należy wziąć pod uwagę swoją osobistą sytuację i poświęcić czas na zbadanie wszystkich możliwości. Przeczytaj nasze ostrzeżenie o ryzyku >

Max Adams
Head of Content
Max jest w dużym stopniu zainteresowany transformacyjną mocą technologii i jest założycielem platformy o nazwie Current Frequencies. Kiedy Maxa nie ma przy biurku, zwykle należy go… czytaj więcej.