Avaliação do eToro 2024

Os detalhes e estatísticas fornecidos nesta análise da eToro não se aplicam a clientes dos EUA, onde é provável que haja diferenças nos serviços da eToro devido à regulamentação da jurisdição.

A eToro é uma plataforma de trading social popular, que oferece acesso direto a várias classes de ativos, incluindo ações, ETFs, índices, commodities e criptomoedas. O serviço é regulamentado por vários órgãos proeminentes, incluindo a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, e está atualmente disponível em 19 idiomas diferentes. Continue lendo nossa análise da eToro para descobrir tudo o que você precisa saber antes de se inscrever e usar a eToro.

Opções de investimento

4.5

O que posso fazer com a eToro?

O foco principal da plataforma é fornecer serviços de investimento e copy-trading. eToro é uma plataforma de negociação inovadora e atualmente a maior plataforma de trading social do mundo, com mais de 13 milhões de usuários registrados fazendo milhões de negociações todos os dias. Ela também oferece suporte à negociação baseada em dispositivos móveis, juntamente com uma ampla variedade de recursos e materiais educacionais gratuitos.

A eToro foi fundada em 2007 com a ousada ambição de “revolucionar o mundo das negociações”. Desde então, lançou a primeira plataforma de negociação social em 2010, e os CopyPortfolios, que são carteiras gerenciadas que agrupam os principais traders da eToro ou vários ativos em uma única estratégia de investimento de mercado. Isso significa que você pode usar a corretora para fazer seus próprios negócios e também seguir os de outras pessoas.

É uma corretora on-line que oferece uma das melhores plataformas de negociação de ações e poderosos aplicativos de negociação de ações. Através de ambos, os clientes da eToro podem acessar seis classes de ativos distintas e alguns milhares de instrumentos com cada uma, bem como negociações com comissão zero em determinadas ações.

Quais contas a eToro oferece?

A eToro é principalmente uma plataforma de trading social, mas também permite que você armazene e ganhe com suas participações em criptomoedas. Aqui estão todos os tipos de conta disponíveis:

A eToro também possui uma escala móvel de membros, conhecida como Clube eToro. Você é automaticamente atribuído a um nível de conta com base na quantidade de dinheiro que possui em seu saldo de caixa mais o valor de seus investimentos.

Todos os membros são atribuídos automaticamente ao nível Bronze, que é a conta padrão. Todos os níveis acima oferecem benefícios adicionais, como taxas mais baixas, webinars ao vivo, assinaturas premium e eventos VIP exclusivos.

Finalmente, existe uma conta eToro Money, que é um aplicativo de carteira eletrônica onde você pode fazer pagamentos ou enviar e receber dinheiro de seus amigos. O eToro Money é como uma versão básica do PayPal. O principal ponto de venda é que você pode depositar e sacar dinheiro de sua conta de negociação eToro mais rapidamente e com menos taxas se você transferir com o aplicativo eToro Money.

Produtos, mercados e ativos

4.9

Quais produtos e ativos você pode negociar na eToro?

A plataforma de negociação eToro oferece mais de 3.000 ativos, abrangendo pares forex principais e secundários, ETFs, ações, índices, commodities e criptomoedas. Aqui está um resumo de todas as opções de negociação da eToro:

Quais opções de alavancagem de negociação existem?

A eToro oferece opções de negociações alavancadas em todas as negociações de CFD. No entanto, a quantidade de alavancagem que você pode obter dependerá do ativo que você está negociando. Aqui está um detalhamento da quantidade de alavancagem disponível para cada ativo na plataforma de negociação eToro:

Quais são os spreads?

A plataforma eToro oferece spreads flutuantes em todos os seus tipos de conta e ganha dinheiro com esses spreads em vez de comissões. Isso significa que os lucros da eToro são obtidos a partir da diferença entre o preço que eles cobram para comprar um ativo (o preço de compra) e o preço pelo qual eles o venderão aos usuários (o preço de venda).

Aqui está um detalhamento dos spreads que você pode esperar com uma conta na eToro (como todos são variáveis, estão sujeitos a alterações ao longo do tempo e dependendo das condições do mercado):

Volumes e limites de negociação eToro

A negociação mínima na plataforma eToro começa em US$ 10 para ações, ETFs e criptomoedas e vai até US$ 1.000 para a maioria dos outros ativos. Os limites máximos de lote não são mencionados e variam de acordo com o instrumento negociado. Não há restrições quanto ao número de negociações que você pode fazer em um dia.

Ações

Quais ações estão disponíveis na eToro?

Os usuários da eToro podem negociar mais de 3.000 ações e ETFs (fundos negociados em bolsa), em 16 países diferentes. Aqui está uma lista das ações disponíveis na plataforma de negociação eToro de cada uma das bolsas mais populares do mundo:

Quais são as taxas para comprar e vender ações?

Os spreads começam em 0% em ações populares selecionadas, enquanto a maioria das ações e fundos negociados em bolsa (ETFs cobram um spread de 0,15%). ETFs podem cobrar uma taxa de administração adicional.

Criptomoedas

Quais pares de criptomoedas podem ser negociados na eToro?

Os usuários da eToro podem negociar mais de 70 moedas na eToro e cada cripto está emparelhada com o dólar americano. Existem também 14 cruzamentos cripto, onde você pode trocar uma moeda por outra.

Aqui está uma seleção das principais criptomoedas disponíveis na eToro.

Todas as criptomoedas estão disponíveis em um par com USD. A eToro também oferece alguns cruzamentos cripto, incluindo BTC/ETH, BTC/XLM e ETH/XLM.

Quais são as taxas para comprar e vender criptomoedas?

A eToro cobra uma taxa fixa de 1% em todas as transações cripto. A taxa de negociação de criptomoedas é adicionada ao preço de mercado quando você abre e fecha uma negociação.

A eToro oferece staking e recompensas?

Sim. Uma conta eToro dá-lhe acesso a staking automático, onde as recompensas são pagas na sua conta todos os meses sem que tenha de fazer nada.

No entanto, ela paga apenas recompensas de staking em um punhado de criptomoedas – ADA, TRX e ETH – e cobra uma taxa pelo serviço. Se você for um usuário da conta Bronze, a eToro fica com 25% da recompensa; é 15% para membros Silver, Gold ou Platinum e 10% para membros Diamond ou Platinum+.

Você também pode armazenar algumas criptomoedas na carteira eToro, que é separada da conta principal de negociação de criptomoedas. No entanto, os clientes eToro que armazenam criptoativos na carteira eToro não ganharão recompensas de staking nesses ativos.

Forex

Que pares forex podem ser negociados na eToro?

Existem 49 moedas disponíveis na plataforma eToro, incluindo todos os principais pares forex. Um bom número de secundários e exóticos também pode ser negociado. Aqui estão alguns dos pares de moedas mais populares para negociação forex na eToro:

Quais são os spreads mínimos para negociar forex?

As taxas forex da eToro são cobradas através do spread, e os spreads na negociação forex começam em 1 pip nos principais pares, como EUR/USD e USD/JPY. A maioria dos pares principais ou secundários começam a partir de 2 pips. Para pares exóticos podem ser consideravelmente maiores.

Commodities

Quais commodities podem ser negociadas na eToro?

Existem 26 commodities no total na eToro. As opções incluem metais preciosos, energia e commodities agrícolas. Aqui estão algumas das commodities disponíveis:

Quais são os spreads mínimos para negociação de commodities?

O spread mínimo é de 2 pips. Petróleo e prata começam em 5 pips, ouro em 45 pips. Os spreads são muito maiores para commodities com pouco volume de negociação.

Depósitos e saques

4.4

Quais são os depósitos mínimo e máximo?

Os limites de como você pode depositar dinheiro variam dependendo de onde você mora. Para a maioria dos clientes eToro nos EUA e no Reino Unido, o depósito mínimo é de US$ 10, enquanto o máximo é de US$ 40.000. Aqui está um detalhamento dos limites, dependendo de qual método de pagamento você usa:

Quais são os saques mínimo e máximo?

O valor mínimo de saque na eToro é de US$ 30. Não há limite para o saque máximo, você pode sacar o quanto tiver em sua conta, menos quaisquer passivos pendentes. Aqui estão os saques mínimos e máximos por método de pagamento:

Quais são as taxas e velocidades de depósito e saque?

Cada saque custa US$ 5, independentemente do método de pagamento. Os saques para contas eToro Money são instantâneos, os saques para outras contas podem levar muito mais tempo. Aqui estão as taxas de saque da eToro para cada método de pagamento:

Taxas e custos

4.8

Como funcionam as taxas da eToro?

A estrutura de taxas da eToro inclui uma variedade de cobranças diferentes, dependendo do ativo que você negocia. Aqui está um detalhamento de todas as taxas que você pode encontrar:

Quais são as taxas de negociação da eToro?

A eToro cobra taxas na forma de comissões e spreads, dependendo do ativo. Aqui está uma repartição dos encargos para cada produto de investimento:

Plataformas e usabilidade

4.7

Em quais dispositivos posso usar a eToro?

Com uma aplicação móvel dedicada e uma plataforma on-line de fácil utilização, a eToro oferece várias opções de acesso à plataforma. Os clientes eToro podem entrar, configurar e usar a plataforma de negociação de ações em:

Aplicativo móvel

O aplicativo móvel eToro é um dos melhores aplicativos de negociação disponíveis atualmente e oferece a mesma excelente experiência de usuário que a plataforma da web. O download é gratuito e está disponível para dispositivos Android ou iOS.

O aplicativo eToro é protegido por autenticação de dois fatores (2FA) e você pode protegê-lo ainda mais usando seus dados biométricos e bloqueá-lo atrás de uma impressão digital, se o seu telefone permitir.

Você pode gerenciar sua conta em qualquer lugar e aproveitar todos os melhores recursos da eToro no aplicativo. Configure um portfólio virtual e pratique negociação, organize seu próprio feed social e copie outras negociações e aproveite os gráficos e dados de análise para criar suas próprias ideias de negociação.

Plataforma de negociação na web

A pergunta mais importante que qualquer usuário tem é: Quão fácil é usar a eToro?

A eToro é uma das plataformas de negociação mais fáceis de usar. Ela foi projetada para atrair novos usuários e pessoas que podem não ter negociado antes.

A plataforma web é intuitiva e fácil de usar, com funções simples e um layout amigável. A plataforma tem um processo de inscrição muito intuitivo e também oferece uma conta de demonstração gratuita para que novos usuários possam aprender a operar sem arriscar seu dinheiro (recomendamos usar esse recurso antes de começar a negociar na eToro).

Você pode adaptar a plataforma às suas necessidades selecionando um feed social, alternando entre o portfólio real e virtual com o toque de um botão e configurando uma lista de observação de ativos de que você gosta. Embora às vezes falte um pouco de profundidade de informações, é uma plataforma de trading social super conveniente para a maioria dos usuários.

Plataforma de negociação de desktop

A eToro não oferece uma plataforma de desktop para download. Também não é compatível com software de negociação de terceiros, como MT4 ou MT5, que você pode baixar em sua área de trabalho.

Principais recursos

Copy Trading

Uma das principais ofertas da eToro é o serviço ‘Copy Trading’. Este é um recurso de negociação social que permite escolher traders específicos para seguir. Com isso, você pode acompanhar o desempenho comercial deles semanalmente, mensalmente ou anualmente. Você também recebe informações e estatísticas úteis, como tempo médio de espera, negociações por semana, comentários no feed de notícias e uma descrição do perfil.

Você também pode seguir contas sem copiar e postar comentários ou reações em seus feeds sociais. Ao copiar uma conta usando o CopyTrader, você tem controle total sobre quanto está disposto a arriscar e o serviço é gratuito. O recurso geral acaba criando um senso de comunidade dentro da plataforma de negociação, pois os traders são incentivados a interagir uns com os outros com frequência.

Para incentivar ainda mais os principais investidores a permitir o copy trading, lançou um programa de Investidores Populares, no qual os principais investidores receberão algum valor (valor fixo ou uma porcentagem de AUM, dependendo do plano) todos os meses. Isso incentiva os principais investidores a participar e aumentar o envolvimento geral da plataforma.

CopyPortfolio

CopyPortfolio são carteiras baseadas em CFD (fundos agrupados, basicamente). Ao contrário do Copytrade, onde você pode estar seguindo um trader específico, o CopyPortfolio permite que você invista no portfólio de um trader eToro ou em um tema. Investir em temas é exatamente o que parece. Por exemplo, investir em ‘Big Banks CopyPortfolio’ permite que você invista diretamente em uma combinação de ativos, incluindo Bank of America, Citibank, HSBC e outros grandes bancos.

Money Account

Separada e distinta de uma conta de investimento eToro, a Money Account oferece a capacidade de usar a plataforma como um banco. Uma Money Account eToro é muito semelhante a uma conta corrente, pois guarda seu dinheiro, converte-o em outras moedas e você pode enviar e receber fundos para qualquer conta bancária (atualmente limitada a contas bancárias no Reino Unido).

Os membros do clube eToro também podem obter um cartão de débito Visa, para que possam gastar fundos nesta conta em qualquer lugar, a qualquer hora.

Segurança e confiabilidade

A eToro é confiável?

A eToro é uma corretora segura para usar; está em conformidade com vários regulamentos em diferentes jurisdições, mantém os fundos dos clientes separados dos seus próprios e possui regras para proteger os dados dos clientes. Isso significa que você não encontrará muitas corretoras on-line mais seguras do que a eToro.

A eToro é membro do Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS) e do Fundo de Compensação de Investidores (ICS) do Reino Unido, portanto, os traders nesta jurisdição são protegidos pelo valor máximo de cada esquema (atualmente até € 85.000).

A corretora eToro também mantém seus fundos em uma conta bancária diferente. Isso é importante porque a eToro não pode usar fundos de clientes para operar seus negócios. Os fundos segregados também adicionam segurança aos usuários no caso de a corretora falir, pois o dinheiro do cliente é protegido em bancos de nível 1.

Além disso, a eToro oferece seguro para investidores em valores denominados em EUR, AUD e GBP, caso ela falir e os usuários precisem ser reembolsados.

A eToro é regulamentada?

Sim, a eToro é regulamentada por várias autoridades em todo o mundo. Abaixo estão as licenças e registros que possui em cada jurisdição:

Suporte ao cliente

A eToro fornece um portal de atendimento ao cliente em seu site, onde você pode abrir um ticket que será resolvido por um membro da equipe de suporte em 24 horas. Eles também fornecem um recurso de bate-papo ao vivo no site para solicitações mais urgentes.

Quais são os riscos de usar a eToro?

Com qualquer investimento, existe o risco de perder seu dinheiro. A eToro torna o comércio financeiro e o investimento mais acessíveis, mas um serviço tão fácil de usar pode ‘gamificar’ o processo, portanto, você deve ter o cuidado de fazer a devida pesquisa antes de fazer qualquer negociação. Mais alguns riscos potenciais estão listados abaixo:

• Copiar cegamente outros traders pode levar a perdas. Certifique-se de pesquisar minuciosamente qualquer usuário eToro do qual você pretende copiar. O CopyTrader mostra o retorno anual de cada trader e inclui informações adicionais em seu perfil. Use isso antes de decidir copiar qualquer outra pessoa.
• Negociar com alavancagem pode ser perigoso. Para negociar com alavancagem, você deve depositar dinheiro, mas a corretora pode solicitar que você aumente esse depósito a qualquer momento. Tenha muito cuidado ao usar a alavancagem, pois se você não conseguir fornecer depósito extra ou o ativo sofrer alta volatilidade, você pode ter suas posições fechadas automaticamente e perder todo o seu dinheiro.
• A eToro já havia bloqueado a negociação de certos ativos. Durante a mania de negociação da GameStop no início de 2021, a eToro restringiu a negociação de ações da GME para evitar novos pedidos de compra. Ser impedido de negociar durante períodos de volatilidade pode levar a perdas financeiras.

Ferramentas de pesquisa e análise

Quais ferramentas de negociação estão em oferta?

Para uma corretora cujo principal grupo demográfico são os novos traders, a eToro tem um número surpreendentemente grande de ferramentas e gráficos para traders avançados. Aqui estão algumas das ferramentas oferecidas:

Procharts

O Procharts é uma ferramenta de análise técnica de nível profissional que permite realizar sua própria análise e rastrear uma série de indicadores em diferentes períodos de tempo. Escolha entre mais de 50 indicadores técnicos e planeje sua análise na web ou no celular.

Feed de notícias

Cada ativo tem seu próprio feed de notícias que publica as últimas atualizações relevantes de redes de todo o mundo. Cada notícia recebe uma classificação – positiva, negativa ou neutra – para que você possa ter uma ideia do que isso pode significar para o preço rapidamente.

Recomendações do analista

Cada página de ativo fornece as recomendações mais recentes dos analistas, quando aplicável, juntamente com pesquisas de mercado. Você pode ver as últimas atualizações ou rebaixamentos de analistas para cada ação, avaliar as últimas pesquisas de mercado de criptomoedas ou ver o sentimento de tendências para pares de moedas e commodities.

Calendário financeiro

A eToro fornece um calendário econômico onde você pode encontrar os próximos eventos financeiros, como relatórios de ganhos trimestrais ou lançamentos de dados do governo. Você pode consultar previsões de consenso sobre o impacto de cada evento e compará-las com os resultados reais de lançamentos anteriores.

Recursos de educação e aprendizado

4.8

Quais recursos educacionais são oferecidos?

A seção eToro “Saiba mais” oferece uma infinidade de artigos de notícias, recursos de análise e guias do mercado financeiro. Aqui está um resumo dos recursos oferecidos:

Academia eToro

A Academia eToro é um balcão único que contém uma grande quantidade de material educacional. Existem cursos em vídeo que explicam os fundamentos de como investir e como usar a eToro. Existem blogs e guias que se aprofundam em conceitos difíceis e os explicam em termos simples.

Embora a maior parte do conteúdo seja destinada a iniciantes, também existem alguns vídeos e webinars disponíveis para usuários avançados. Portanto, mesmo à medida que você avança em sua jornada de investimento, sempre há algo novo para aprender.

Conta de demonstração

O portfólio virtual eToro oferece a você 100.000 dólares virtuais para negociar. Você o liga nas configurações e, em seguida, negocia através da mesma plataforma de negociação das contas de dinheiro real.

É uma das melhores contas de demonstração existentes, que oferece a melhor chance de praticar e acompanhar seu desempenho para ver o que funciona – e o que não funciona.

CopyTrader

O CopyTrader é um dos grandes pontos de venda da eToro e também pode ser usado como uma ferramenta de treinamento. Ao seguir traders experientes e bem-sucedidos em seu feed social, você pode aprender as estratégias que os fazem se destacar.

Isso significa que você pode começar copiando suas negociações para sua própria conta e gradualmente desenvolver suas próprias estratégias para ter mais controle de seu dinheiro.

Veredicto da análise da eToro

No geral, nossa análise da eToro revela que é uma das melhores plataformas de negociação de CFD no mercado e uma das plataformas de negociação mais inovadoras em geral. Ela oferece mais de 3.000 ativos, incluindo todas as principais ações e criptomoedas, e é uma das corretoras mais fáceis de usar que você pode encontrar.

A plataforma de negociação cripto poderia oferecer mais alguns ativos para negociar, mas o que falta a esse respeito e em recursos avançados, ela compensa com inovação, oferecendo uma experiência abrangente de negociação social e negociação de cópias, onde os usuários da eToro podem acompanhar negociações de profissionais experientes. Além disso, a negociação de ações sem comissões é algo que a maioria das corretoras não oferece.

No final do dia, se você estiver procurando por uma corretora de trading social, esta é a melhor plataforma para isso. Embora as taxas sejam um pouco mais altas do que em outras plataformas, elas estão longe de serem irracionais, considerando o quão bem projetada e respeitada é a corretora. Os traders mais experientes podem considerar a procura de um serviço que atenda mais especificamente aos especialistas – mas os novos investidores e traders de varejo não encontrarão muitas opções melhores do que a eToro.

Metodologia

Quando analisamos uma corretora, criamos uma conta padrão e realizamos uma série de testes para entender como ela funciona. Os testes incluem fazer um depósito e saque, fazer um pedido de compra e entrar em contato com o suporte ao cliente. Em seguida, tentamos algumas ações mais avançadas, como vender a descoberto ou colocar uma negociação alavancada.

Avaliamos o desempenho da corretora para cada ação em uma escala, com base em quão fácil e intuitiva ela é e se há alguma restrição. O design do site e o custo de cada ação são considerados na classificação final. Em seguida, tentamos fazer todas as mesmas ações em um dispositivo móvel.

Assim que tivermos uma classificação para cada categoria, pesquisaremos a corretora on-line para encontrar avaliações de clientes e responder a quaisquer outras perguntas que possamos ter. Todos esses fatores se combinam para dar a classificação final de cinco estrelas.

Perguntas frequentes