Análise de eToro

Uma das maiores corretoras on-line do mundo, a eToro permite que milhões de usuários todos os anos negociem uma variedade de ativos, CFDs e ETFs. Descubra se é a corretora certa para você.
By: Theodor Tonca
Theodor Tonca
Tendo trabalhado durante uma década como analista, fundador de parcerias de investimento e escritor - Theodor é um esportista apaixonado. Quando… leia mais.
Updated: abr 16, 2022
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Os detalhes e estatísticas fornecidos nesta análise não se aplicam a clientes dos EUA, onde é provável que haja diferenças em relação aos serviços eToro devido à regulamentação da jurisdição.

A eToro é uma plataforma de negociação social popular, que oferece acesso direto a várias classes de ativos, incluindo ações, ETFs, índices, commodities e criptomoedas.

O serviço é regulamentado por vários órgãos proeminentes, incluindo a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, e está atualmente disponível em 19 idiomas diferentes. Continue lendo para descobrir tudo o que você precisa saber antes de se inscrever e usar a eToro.

Prós e Contras

Prós:

Função Copytrader popular para que os usuários possam seguir os melhores traders
A plataforma móvel tem ótima funcionalidade
Primeiro depósito mínimo de US$200
Atendimento ao cliente ágil, com suporte por chat ao vivo
Mais de 2.000 CFDs disponíveis para negociação

Contras:

O que posso fazer com a eToro?

O foco principal da plataforma é fornecer serviços de investimento e copy trading. Atualmente, a eToro é a maior corretora de negociação social do mundo, com mais de 13 milhões de usuários registrados fazendo milhões de negociações por dia. Ela também suporta negociação baseada em dispositivos móveis, juntamente com uma ampla variedade de recursos e materiais educacionais gratuitos.

A eToro foi fundada em 2007 com a ambição ousada de “romper o mundo das negociações”. Desde então, lançou a primeira plataforma de negociação social em 2010, e CopyPortfolios, que são carteiras gerenciadas que agrupam os principais traders da eToro ou vários ativos em uma única estratégia de mercado. Isso significa que você pode usar a corretora para fazer suas próprias negociações e também para seguir as dos outros.

É uma corretora on-line que oferece uma poderosa plataforma de negociação na web e um aplicativo móvel útil. Por meio de ambos, os usuários podem acessar seis classes de ativos distintas e alguns milhares de instrumentos com cada uma, bem como negociações de comissão zero em determinadas ações.

Mercados, ativos e opções eToro

Quais ativos e produtos você pode negociar na eToro?

Os usuários da eToro podem negociar mais de 2.000 CFDs, abrangendo pares de forex (maiores e menores), ETFs, ações, índices, commodities e criptomoedas. Aqui está um resumo de todas as opções de negociação da eToro:

Produto (CFDS)Oferta
Forex (Principal e Secundário)49
Ações (internacionais entre bolsas)1.500
ETFs252
Índices13
Commodities31
Criptomoedas63
Veja todos os ativos na eToro >

Quais pares de criptomoedas podem ser negociados na eToro?

eToro expandiu significativamente suas ofertas de criptomoedas e agora você pode comercializar moedas populares como Bitcoin, Ethereum ou XRP (Ripple), juntamente com tokens que ganharam tração recentemente, como Solana, Decentraland ou Chiliz. Em março de 2022, eToro tem mais de 59 moedas disponíveis para compra. Você também pode negociar criptomoedas através de diferentes trocas de criptos, trocas de moedas e até mesmo trocas de commodities disponíveis.

Quais opções de negociação de alavancagem existem?

Em todas as negociações de CFD, a eToro oferece opções de negociação alavancadas. No entanto, a quantidade de alavancagem que você pode obter dependerá do ativo que você está negociando – a partir de 1:30 para forex. Observe que a negociação alavancada é altamente arriscada e não é recomendada para iniciantes. Recomenda-se aos leitores que usem a alavancagem com cautela e apenas depois de terem adquirido alguma experiência de negociação on-line.

Produto (CFDS)Alavancagem máximaMargem
Forex (Principal)1:303,33%
Forex (Secundário)1:205%
Índices de Commodities e Não Patrimoniais1:1010%
Ações e ETFs1:520%
Criptomoedas1:250%
Veja todas as opções de negociação alavancadas >

Quais são os spreads?

A eToro oferece spreads flutuantes em todos os seus tipos de contas e ganha dinheiro com esses spreads em vez de comissões. Isso significa que os lucros da eToro são obtidos pela diferença entre o preço que cobram pela compra de um ativo (o preço de compra) e o preço pelo qual o venderão aos usuários (o preço de venda).

Aqui está um detalhamento dos spreads que você pode esperar com a eToro (como todos são variáveis, estão sujeitos a alterações ao longo do tempo e dependendo das condições do mercado):

ProdutoSpread médioFixo ou variável?
Forex (Principal e Secundário)A partir de 1 pipVariável
Ações e ETFsA partir de 9 pipsVariável
ÍndicesA partir de 100 pipsVariável
CommoditiesA partir de 2 pipsVariável
CriptomoedasVeja abaixoVariável
Mais informações sobre spreads >

Quais são os spreads mínimos para comprar e vender criptomoedas?

A corretora permite a negociação das principais criptomoedas, e os spreads associados a elas diferem ligeiramente dos spreads regulares na eToro. Abaixo está uma lista de spreads mínimos que você pode esperar de cada criptomoeda suportada pela eToro. No entanto, observe que o site destaca que esses spreads podem mudar com base nas condições do mercado e na liquidez.

  • 1,5% para BTC
  • 3,0% para DASH
  • 5,0% para BCH
  • 5,0% para ETC
  • 2,0% para ETH
  • 3,0% para LTC
  • 5,0% para XLM
  • 5,0% para NEO
  • 3,0% para XRP

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Taxas, limites e opções de pagamento na eToro

Quais são as taxas, limites e velocidades de depósito e saque?

Há uma variedade de opções de depósito e saque no eToro. A plataforma não cobra nenhuma taxa por depósitos, mas os saques, no entanto, são cobrados em US$5 por retirada. Limites mínimos e máximos são impostos aos depósitos, mas apenas os limites mínimos são impostos aos saques (mas você pode encontrar valores máximos de saque com seu provedor de serviços de pagamento).

Um depósito mínimo de US$200 a US$1.000 é obrigatório para todos os tipos de pagamento e o valor mínimo de retirada é de US$30. Esses números permanecem os mesmos em GBP, EUR e AUD. Aqui está um resumo completo dos métodos de pagamento disponíveis e as restrições para cada um:

Forma de pagamentoDepósitoSaque
Cartões (Visa e MasterCard)
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
US$200/US$40.000
Livre
Instantâneo
Sim
US$30/Sem limite
US$5
8 dias úteis
Transferência Bancária
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
US$500/Sem limite
Livre
4-7 dias úteis
Sim
US$30/Sem limite
US$5
8 dias úteis
PayPal
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
US$200/US$10.000
Livre
Instantâneo
Sim
US$30/Sem limite
US$5
1-2 dias úteis
Neteller
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
US$200/US$10.000
Livre
Instantâneo
Sim
US$30/Sem limite
US$5
1-2 dias úteis
Skrill
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
US$200/US$10.000
Livre
Instantâneo
Sim
US$30/Sem limite
US$5
1-2 dias úteis
Rapid Transfer
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
US$200/US$5.500
Livre
Instantâneo
Não
iDEAL
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
US$200/US$50.000
Livre
Instantâneo
Sim
US$30/Sem limite
US$5
1-2 dias úteis
Klarna/SoFort
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
$200 EUR/$30.000 EUR
Livre
Instantâneo
Sim
US$30/Sem limite
US$5
1-2 dias úteis
Trustly
– mín/máx
– taxas
– velocidade
Sim
US$200/US$40.000
Livre
Instantâneo
Não
Veja todas as informações de pagamento >

Quanto custam as taxas e comissões da eToro?

A eToro não cobra taxas ou comissões nas negociações, pois a plataforma ganha dinheiro apenas por meio dos spreads. No entanto, os usuários podem esperar taxas durante a noite e de inatividade, exceto em negociações de ETFs ou ações – que estão isentas de taxas noturnas.

Também é importante estar ciente de que taxas noturnas triplas são cobradas em alguns CFDs na sexta ou quarta-feira, dependendo do CFD individual em questão. Além disso, uma taxa de retirada, taxa de conversão de moeda e taxa de inatividade podem ser cobradas. Aqui está um detalhamento de todas as taxas que você pode esperar ao usar o eToro:

Tipo de taxaValor da taxaComissão
Comissão de negociaçãoNenhumNenhuma
PernoiteVariávelNenhuma
Taxa de SaqueUS$5Nenhuma
Taxa de conversãoNenhum50 pips acima da taxa de mercado
Inatividade$ 10 mêsNenhuma
Veja todas as taxas na eToro >

Tamanhos e limites de negociação eToro

A corretora oferece um tamanho mínimo de lote de 0,01 lote (um micro lote). Os limites máximos de lote não são mencionados e variam de acordo com o instrumento negociado. Também não há restrições quanto ao número de negociações que você pode fazer em um dia.

ProdutoNegociação mínimaNegociação máxima
Forex (Principal e Secundário)0,01 loteVariável
Ações e ETFs0,01 loteVariável
Índices0,01 loteVariável
Commodities0,01 loteVariável
Criptomoedas0,01 loteVariável
Mais informações sobre tamanhos e limites de negociação >

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A plataforma de negociação eToro

Em quais dispositivos posso usar eToro?

Com um aplicativo móvel dedicado e uma plataforma on-line fácil de usar, eToro oferece várias opções de acesso à plataforma. Os usuários podem fazer login e usar eToro em:

  • Navegador da Web
  • Tablet
  • Aplicativo móvel para iOS
  • Aplicativo móvel para Android

Posso usar eToro no meu país?

eToro está disponível em todo o mundo. No entanto, devido a restrições legais, alguns dos seus recursos e serviços não estão disponíveis em determinadas jurisdições. Atualmente, eToro está disponível em mais de 50 países, incluindo:

  • Austrália
  • Áustria
  • Bahrein
  • República Checa
  • Dinamarca
  • Finlândia
  • França
  • Alemanha
  • Hungria
  • Irlanda
  • Itália
  • Kuwait
  • Listenstaine
  • Luxemburgo
  • Nova Zelândia
  • México
  • Holanda
  • Noruega
  • Omã
  • Polônia
  • Catar
  • Romênia
  • Arábia Saudita
  • Cingapura
  • Espanha
  • Suécia
  • Suíça
  • Emirados Árabes Unidos
  • Reino Unido
  • Estados Unidos da América (embora não para cidadãos dos EUA que vivem atualmente fora dos EUA)

eToro está disponível no meu idioma?

O site e o aplicativo móvel do eToro estão atualmente disponíveis em 19 idiomas. Aqui está uma lista completa:

  • Inglês
  • Espanhol
  • Romeno
  • Árabe
  • Francês
  • Russo
  • Italiano
  • Finlandês
  • Tcheco
  • Dinamarquês
  • Vietnamita
  • Alemão
  • Norueguês
  • Tailandês
  • Holandês
  • Polonês
  • Mandarim
  • Português
  • Sueco

Quão fácil é usar eToro?

A plataforma web e os aplicativos móveis da eToro são intuitivos e fáceis de usar, com funções simples e um layout amigável para ambos. A plataforma tem um processo de cadastro muito intuitivo e também oferece uma conta demo gratuita para que novos usuários possam aprender o caminho sem arriscar seu dinheiro (recomendamos usar esse recurso antes de começar a negociar na eToro)

Além disso, o copy trading (o recurso mais popular da corretora) é igualmente fácil de aprender e iniciar. Permitindo que você escolha um trader, defina um valor de negociação e copie em três etapas simples.

Na pequena chance de você encontrar alguma dificuldade, há uma seção de suporte inteira com vários recursos para guiá-lo de volta ao seu caminho, e a equipe de atendimento ao cliente da eToro é receptiva e prestativa.

Características principais

A plataforma eToro hospeda muitos recursos para usuários iniciantes. Selecionamos os três principais recursos da plataforma eToro para você:

Copy Trading

Uma das principais ofertas da eToro é o serviço ‘Copy Trading’. Este é um recurso de negociação social que permite escolher traders específicos para seguir. Com isso, você pode acompanhar seu desempenho de negociação semanal, mensal ou anual. Você também recebe informações e estatísticas úteis, como tempo médio de espera, negociações por semana, comentários no feed de notícias e uma descrição do perfil. O recurso geral cria um senso de comunidade dentro da plataforma de negociação, pois os traders são incentivados a interagir uns com os outros com frequência.

Para incentivar ainda mais os principais investidores a permitir o copy trading, foi lançado um programa Popular Investors pelo qual os principais investidores receberão algum valor (valor fixo ou uma porcentagem de AUM, dependendo do plano) todos os meses. Isso incentiva os principais investidores a participar e aumentar o engajamento geral da plataforma.

CopyPortfolio

CopyPortfolio são carteiras baseadas em CFD (fundos agrupados, basicamente). Ao contrário do Copytrade, onde você pode seguir um trader específico, o CopyPortfolio permite que você invista no portfólio de um trader eToro ou em um tema. Investir em temas é exatamente o que parece. Por exemplo, investir em ‘Big Banks CopyPortfolio’ permite que você invista diretamente em uma combinação de ativos, incluindo Bank of America, Citibank, HSBC e outros grandes bancos.

Conta de Dinheiro

Separada e distinta de uma conta de investimento, eToro oferece a possibilidade de usar sua plataforma como um banco. Uma conta de dinheiro eToro é muito semelhante a uma conta corrente, na medida em que guarda o seu dinheiro, converte-o para outras moedas e pode enviar e receber fundos para qualquer conta bancária (atualmente limitada a contas bancárias do Reino Unido).

Os membros do clube eToro também podem obter um cartão de débito Visa, para que possam gastar fundos nesta conta em qualquer lugar, a qualquer hora.

Segurança e regulamentação

A eToro é segura?

A eToro é regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, um dos principais reguladores financeiros do mundo. Isso significa que você não encontrará muitas corretoras on-line mais seguras do que a eToro.

Eu e meus fundos estamos protegidos?

A eToro é membro do Financial Services Compensation Scheme (FSCS) e do Investor Compensation Fund (ICS) do Reino Unido, portanto, os traders nesta jurisdição são protegidos pelo valor máximo por cada esquema (atualmente até €85.000).

A corretora também mantém contas segregadas para fundos de investidores e empresas, para que os fundos nunca sejam misturados. Além disso, a eToro oferece seguro para investidores em valores denominados em EUR, AUD e GBP, caso venha a falir e os usuários precisem ser reembolsados.

A eToro é regulamentada?

Sim, a eToro é regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), pela Australian Securities and Investments Commission (SIC) e pela Financial Services Authority of Seychelles.

Tenho que verificar minha conta com a eToro?

Sim, os usuários precisam verificar as informações da sua conta, pois a eToro é uma corretora licenciada e regulamentada e a verificação é necessária para fins de KYC (Know Your Customer – ‘conheça seu consumidor’). Você precisará fornecer comprovante de identidade e comprovante de endereço para abrir uma conta na eToro.

Informação extra

Recursos educacionais

A seção “Saiba mais” da eToro oferece uma infinidade de artigos de notícias, recursos de análise e guias de mercado financeiro. Além disso, você também encontrará uma academia de negociação completa contendo vídeos, atualizações diárias do mercado e até ensino em sala de aula, webinars e podcasts, etc., atendendo principalmente aos iniciantes. A maior parte do material é baseada em negociação forex e CFD, mas as aulas também se aplicam a outros tipos de negociação.

Ferramentas e gráficos

Para uma corretora cujo principal grupo demográfico é de novos traders, a eToro possui um número surpreendentemente grande de ferramentas e gráficos de traders avançados.

Procharts é uma delas, que é uma ferramenta de análise técnica de nível profissional que permite a comparação entre diferentes instrumentos e prazos. Além disso, o aplicativo de negociação móvel oferece ferramentas como negociação com um clique, que permite que negociações repetitivas sejam colocadas instantaneamente, e uma guia de pesquisa que coleta informações e recomendações de analistas, entre outras funções mais básicas.

Suporte ao cliente

A eToro fornece um portal de atendimento ao cliente em seu site, onde você pode abrir um ticket que será resolvido por um membro da equipe de suporte normalmente dentro de 24 horas. Eles também fornecem um recurso de bate-papo ao vivo no site para solicitações mais urgentes.

Nosso veredicto

No geral, a eToro é uma plataforma inovadora de negociação de CFDs que também se expandiu para ações e ETFs. Disponibiliza cerca de 2.000 CFDs em 6 classes de ativos, juntamente com a capacidade de negociar alguns ativos diretamente e é uma das corretoras mais fáceis de usar que você pode encontrar (Você pode encontrar uma lista das melhores corretoras de criptomoedas nesse guia).

A plataforma de negociação poderia oferecer mais alguns ativos para negociar, mas o que falta nesse respeito e em recursos avançados, compensa na inovação oferecendo uma função de copy trading, pela qual usuários regulares podem acompanhar efetivamente as negociações de profissionais experientes e sem comissão nas negociações de ações.

Como em qualquer serviço, há taxas a serem pagas, e a eToro sai um pouco acima da média. Começando com suas altas taxas de retirada (US$5), negociações noturnas (variável) e contas inativas (US$10 por mês). As taxas durante a noite também são às vezes triplicadas em um dia definido a cada semana, dependendo do instrumento CFD que está sendo negociado. Além disso, os spreads oferecidos são um pouco mais altos e existem corretoras que oferecem maior alavancagem.

No fim das contas, se você estiver procurando por uma corretora de negociação social, esta é a melhor plataforma para isso. Embora as taxas sejam um pouco mais altas do que algumas outras plataformas, elas estão longe de ser razoáveis, considerando o quão bem projetada e respeitada é a corretora. Os traders mais experientes podem considerar procurar um serviço que atenda mais especificamente aos especialistas – mas os novos investidores não encontrarão muitas opções melhores do que a eToro.

67% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor. Você deve considerar se pode arcar com o alto risco de perder seu dinheiro.

Isenção de responsabilidade fornecida pela eToro

eToro é uma plataforma multi-ativos que oferece investimento em ações e criptoativos, bem como negociação de CFDs.

Observe que os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 67% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor. Você deve considerar se entende como os CFDs funcionam e se pode correr o alto risco de perder seu dinheiro.

O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros.

Criptoativos são instrumentos voláteis que podem flutuar amplamente em um período de tempo muito curto e, portanto, não são apropriados para todos os investidores. Além de CFDs, a negociação de criptoativos não é regulamentada e, portanto, não é supervisionada por nenhuma estrutura regulatória da UE.

A eToro USA LLC não oferece CFDs e não faz nenhuma representação e não assume nenhuma responsabilidade quanto à precisão ou integridade do conteúdo desta publicação, que foi preparada por nosso parceiro utilizando informações específicas de não-entidade disponíveis publicamente sobre eToro.

Como abrir uma conta com eToro

Decidiu registar uma conta eToro? Ótimo, veja como é feito:

  1. Vá até o site oficial da eToro e clique em ‘cadastrar-se’ no canto superior direito da tela
  2. Você será direcionado para uma página de cadastro onde será solicitado que você preencha seu nome completo, nome de usuário, e-mail e senha. (Você também pode se cadastrar através do Facebook ou Google+).
  3. Depois de verificar a caixa de termos e condições, clique em ‘criar conta’. Você será direcionado imediatamente para sua nova conta demo.
  4. Você também receberá um e-mail que o orientará sobre o que acontecerá a seguir.
  5. Se você deseja atualizar para uma conta real, será necessário verificar sua identidade (com passaporte, documento de identidade emitido pelo governo ou carteira de motorista) e residência (extrato bancário ou conta de luz nos últimos 6 meses). Isso tudo pode ser feito com seu próprio scanner digital.
  6. Agora você pode depositar o mínimo inicial de US$200 e começar a negociar!

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Quem é o dono da eToro?
Como a eToro ganha dinheiro?
Tenho que pagar impostos sobre os lucros na eToro?
A eToro oferece negociação de CFDs?
Como vender na eToro?
Como faço para excluir minha conta eToro?
Como posso vender a descoberto na eToro?
E se eu esquecer a senha da minha conta?
Posso transferir da minha conta eToro para a minha conta PayPal?
E se a eToro fechar enquanto eu tiver negociações abertas?
Posso acessar meu histórico completo de negociação no eToro?
Posso pagar em criptomoeda com eToro?
A eToro oferece bônus?

Checagem de fatos e referências

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https://www.etoro.com

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Theodor Tonca
Financial analyst
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