6 melhores moedas DeFi para investir em Janeiro 2025

A Uniswap é uma plataforma descentralizada de troca de criptomoedas (DEX) que opera na blockchain Ethereum. A Uniswap opera sem intermediários ou autoridade central, atuando como um formador de mercado automatizado (AMM) para fornecer liquidez para trocas instantâneas de tokens.

A DEX Uniswap é a maior exchange descentralizada do mundo, com um volume diário de negociação quase cinco vezes superior ao do seu concorrente mais próximo. Parte da razão para isso é a grande variedade de tokens disponíveis na plataforma, que você pode negociar diretamente de sua carteira criptografada.

O token UNI é o token de governança nativo do ecossistema Uniswap DeFi. Desempenha um papel crucial na governança, participação e desenvolvimento da plataforma. Os detentores de tokens UNI votam em propostas de governança, enquanto uma parte do fornecimento de tokens UNI é alocada a um tesouro que financia o desenvolvimento adicional da exchange Uniswap.

Além disso, os detentores de tokens Uniswap podem ganhar uma parte das taxas de negociação da plataforma fazendo staking de tokens dentro de um contrato de governança ou agindo como provedor de liquidez. Como detentor de token UNI, você também obtém acesso a vantagens especiais e airdrops de outros projetos DeFi populares nos quais a Uniswap está envolvida.

A Avalanche é uma rede blockchain e protocolo DeFi projetada para fornecer uma infraestrutura altamente escalável e eficiente para dApps, particularmente aqueles que operam sistemas financeiros. Como muitas outras cadeias, o objetivo é suportar o alto volume de transações e, ao mesmo tempo, manter os custos baixos.

A Avalanche é mais personalizável e flexível do que muitos de seus concorrentes. Ela oferece suporte a contratos inteligentes que proporcionam aos desenvolvedores mais opções no design de seus aplicativos e permite a criação de redes públicas ou privadas com níveis variados de descentralização, escalabilidade e segurança.

Possuir o AVAX é uma forma de investir no sucesso do protocolo DeFi, além de ser a forma de pagar taxas de transação, transferir criptoativos e criar aplicativos. A Avalanche se tornou uma das blockchains de maior sucesso no mundo DeFi, tornando seu token nativo altamente procurado como uma das principais criptomoedas disponíveis atualmente.

A Chainlink fornece uma ponte entre contratos inteligentes de blockchain e dados do mundo real, permitindo feeds de dados seguros e confiáveis para aplicações descentralizadas. Ela se conecta a uma ampla variedade de fontes de dados externas, tornando-a versátil e adaptável a vários casos de uso no espaço DeFI.

Projetos de criptografia DeFi que usam Chainlink para obter dados do mundo real ganham acesso às informações mais atualizadas sobre preços. Isso abre um mundo totalmente novo de possibilidades para aplicações DeFi na blockchain, pois podem oferecer versões tokenizadas de produtos financeiros tradicionais ou mercados de apostas do mundo real que não seriam acessíveis sem dados ao vivo.

A Chainlink fornece uma estrutura robusta para os desenvolvedores criarem e personalizarem seus próprios ‘oráculos’ – a rede que se conecta para fornecer dados ao vivo – para atender às suas necessidades específicas, permitindo a integração de feeds de dados e serviços exclusivos.

LINK é uma das melhores criptomoedas DeFi porque é o meio de pagamento dentro deste espaço de informação descentralizado. Os usuários da Chainlink podem pagar aos operadores do oráculo por seus serviços usando tokens LINK.

Além disso, os tokens LINK são usados como incentivos para os operadores de nós, incentivando-os a fornecer dados precisos e oportunos à rede, enquanto os usuários influenciam a reputação dos provedores de dados com o LINK, para que apenas os melhores recebam solicitações no futuro.

Aave é um protocolo de empréstimo descentralizado que permite aos usuários emprestar, pedir emprestado e ganhar juros sobre ativos digitais, oferecendo empréstimos flexíveis, taxas de juros dinâmicas e empréstimos instantâneos pioneiros. A Aave já é extremamente popular, com mais de US$ 8 bilhões em valor total bloqueado na plataforma.

A plataforma funciona como um banco tradicional, mas com muito mais flexibilidade. Você pode depositar ativos cripto na Aave e ganhar juros sobre seus ativos, enquanto a Aave empresta esse dinheiro a outros usuários que desejam tomá-lo emprestado. Os mutuários podem aceder aos fundos sem passar pelos intermediários financeiros tradicionais, permitindo maior acessibilidade e eficiência.

O protocolo DeFi da Aave também oferece empréstimos de duração extremamente curta – ‘empréstimos instantâneos’ – que podem ser emprestados sem garantia, um conceito que revolucionou o DeFi ao abrir novas oportunidades para arbitragem e eficiência de capital.

O token AAVE é uma das melhores moedas DeFi para comprar, pois é um caminho para ganhar um pedaço do bolo. Uma parte das taxas geradas por todas essas transações é usada para comprar e queimar o token para reduzir a oferta. Esta pressão deflacionista deverá aumentar o seu valor ao longo do tempo. O token nativo também atua como um Módulo de Segurança, essencialmente um fundo de seguro para proteção contra possíveis falhas no sistema.

1inch Network é um agregador de exchanges descentralizadas (DEX) que oferece melhor liquidez, melhores taxas de negociação e redução de slippage ao agregar liquidez de diferentes DEXs. É uma das criptomoedas mais promissoras, com a chance de mudar a forma como os traders interagem com os mercados de criptomoedas.

A 1inch Network foi projetada para recriar os melhores recursos de uma DEX – segurança, flexibilidade, descentralização – enquanto resolve alguns dos problemas. Ela encaminha pedidos por meio de plataformas DEX populares, como Uniswap, Sushiswap e PancakeSwap, para encontrar os melhores preços e otimizar as taxas de transação.

Os usuários que interagem com a 1inch Network, como negociar ou fornecer liquidez, podem receber tokens 1INCH como recompensa, enquanto os titulares recebem descontos em taxas, bem como outros benefícios. É isso que torna o 1INCH um token de centavo intrigante, já que os incentivos significam que o valor da moeda pode disparar à medida que mais pessoas aderem à exchange.

MakerDAO é uma organização autônoma descentralizada (DAO) que criou e gerencia a stablecoin Dai. Ela também opera sua própria criptomoeda, o token MKR, e a propriedade desse token lhe dá a oportunidade de investir no ecossistema Dai e participar da DAO.

Mais de 400 aplicativos já estão integrados ao Dai, então o MakerDAO oferece a oportunidade de investir em um sistema econômico descentralizado próspero que não depende de uma autoridade central. Os usuários podem gerar Dai bloqueando garantias, de modo que a stablecoin seja sempre respaldada por ativos do mundo real.

Possuir o token MKR dá a você uma participação nesta alternativa ao sistema financeiro tradicional. Os detentores de tokens nativos têm um impacto direto no futuro do protocolo, como onde definir a taxa de juros do Dai e ajustar os parâmetros de risco.

Além disso, o Dai cresceu em tamanho e estatura desde que concorrentes, como a Luna, deixaram o palco em 2022. O Dai é uma das principais stablecoins do mercado e o MKR oferece a oportunidade de endossar e moldar seu futuro.