Melhores ETFs islâmicos para investir em 2024

As ETFs islâmicas são fundos que possuem ações em empresas que cumprem com a sharia (lei islâmica). Nesta página nós escolhemos os melhores ETFs islâmicos do mercado neste momento e passamos pelo que você precisa saber sobre elas.
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Atualizado: Dec 13, 2022
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Aqui, nossos especialistas escolheram os melhores ETFs que seguem os princípios do investimento islâmico. Esta página passa por cada um deles em detalhes e, em seguida, analisa rapidamente por que você pode querer colocar seu dinheiro nesse tipo de ETF.

Quais são os principais ETFs da sharia para comprar?

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Os melhores ETFs estão classificados na tabela abaixo. Como esse tipo de investimento é relativamente novo, ainda não há muitas opções. No entanto, você ainda pode encontrar as informações de preço mais recentes para qualquer um deles clicando nos links na tabela ou role para baixo para ler mais sobre o que cada um oferece.

# Código ETF Nome do ETF
1 ISWDiShares MSCI World Islamic UCITS
2ISUSiShares MSCI USA Islamic UCITS
3 ISDEiShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS
4 AMAPHANetf Almalia Sanlam Active Shariah Global Equity UCITS
Lista escolhida por nossa equipe de analistas, 14 de setembro de 2021

1. ETF iShares MSCI World Islamic UCITS (LON: ISWD)

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iShares é o principal fornecedor de ETFs islâmicos e este é um dos três que começaram a ser negociados em 2007. Possui ações de empresas que cumprem os princípios islâmicos de investimento de todo o mundo, incluindo Johnson & Johnson, Nestlé e Procter & Gamble – suas três maiores participações.

O ETF teve apenas um ano ruim, em 2018, mas rotineiramente teve um bom desempenho fora disso. Nos últimos anos, ele cresceu mais de 30% e é provavelmente o ETF mais estável de todas as opções disponíveis, pois é diversificado entre países e setores.

2. ETF iShares MSCI USA Islamic UCITS (LON: ISUS)

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O segundo lote de ETFs islâmicos de 2007 da iShares é este, que tem os mesmos princípios do ETF mundial, mas focado inteiramente em empresas listadas nos Estados Unidos. Muitas de suas participações são semelhantes ao fundo global – Johnson & Johnson e Procter & Gamble lideram a lista novamente.

Este é um bom ETF para ter se você deseja uma exposição específica ao mercado dos EUA, pois oferece uma gama mais ampla de empresas das bolsas de valores NYSE e NASDAQ. Por outro lado, seus retornos espelharam amplamente os do fundo global, com um crescimento de pouco mais de 30% nos últimos três anos.

3. ETF iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS (LON: ISDE)

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A oferta final da iShares é aquela que escolhe empresas exclusivamente de mercados emergentes. Estes são predominantemente baseados na Ásia, com mais da metade da carteira composta por empresas da Coreia do Sul e Taiwan.

Isso torna este ETF muito mais volátil do que os dois acima nesta lista. É mais dependente de um punhado de empresas; 20% do dinheiro do fundo é investido apenas na TSMC, que é mais que o dobro da maior participação dos ETFs globais ou apenas dos EUA.

O desempenho de 3 anos representa um retorno de pouco mais de 20%, mas você deve estar preparado para ver retornos mais extremos (em ambas as direções). Seus anos ruins provavelmente serão piores, mas os anos bons podem muito bem ser melhores do que um fundo mais estável e diversificado.

4. ETF HANetf Almalia Sanlam Active Shariah Global Equity UCITS (LON: AMAP)

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O ETF Almalia é gerenciado ativamente e possui uma pequena gama de 25 a 30 empresas de todo o mundo. A maior dessas participações é a empresa chinesa de comércio eletrônico Alibaba, enquanto a Samsung Electronics e a Taylor Wimpey – uma construtora britânica – completam as três primeiras.

Essa lista dá uma pista sobre um de seus maiores pontos fortes: a diversidade. É provável que se beneficie das mesmas forças que tornaram o fundo global iShares forte por muitos anos, ou seja, o fato de possuir muitas grandes empresas de diferentes países e setores. Na verdade, provavelmente tem uma gama mais equilibrada de participações.

A razão pela qual ele está aparecendo apenas no final desta lista é porque é relativamente novo. Ele só passou a ser negociado no final de 2020, portanto, há uma quantidade limitada de ações na bolsa de valores para continuar.

Onde comprar os melhores ETFs da sharia

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Para investir em qualquer um desses ETFs, você precisa encontrar uma corretora on-line. Os ETFs são negociados como ações normais, então você pode comprar ou vender ações a qualquer momento por meio da corretora. Escolha uma das opções abaixo para começar.

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O que é um ETF islâmico?

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É um fundo que negocia na bolsa de valores e que só possui ações de empresas que cumprem a lei da sharia (lei islâmica). Um ETF tem seu próprio símbolo ticker (você pode encontrar o correto para cada um dos fundos nesta página na tabela no topo) e obter acesso a ele comprando ações através de uma corretora.

Os princípios exatos do investimento islâmico podem variar, mas em geral significa evitar certas práticas proibidas. Trata-se de qualquer envolvimento com álcool, jogos de azar ou carne de porco, bem como empresas que lucram com juros ou têm dívidas excessivas.

Na realidade, geralmente há alguma margem de manobra, de modo que as empresas que ganham a maior parte de seu dinheiro com indústrias permitidas se qualificam como halal. É uma boa ideia verificar a documentação de cada ETF para ver onde se encontram seus limites.

Os ETFs halal são um bom investimento?

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De um modo geral, sim, eles são. Na verdade, as diretrizes para o investimento islâmico são boas para qualquer investidor novo ou iniciante. Ao seguir essas práticas, você evita colocar seu dinheiro em empresas de risco ou que possam estar abertas a setores que possam ser vítimas de novas regulamentações governamentais a qualquer momento.

Qualquer ETF que crie um portfólio diversificado e filtre as empresas com muitas dívidas é um bom investimento de baixo risco. Os ETFs também exigem pouco esforço para manter e você pode construir sua riqueza de forma relativamente simples, colocando uma pequena quantia de dinheiro no ETF regularmente.

Como acontece com qualquer investimento, ainda vale a pena dedicar um tempo para acompanhar as notícias de quaisquer desenvolvimentos que possam causar uma grande mudança nos mercados e afetar o estado do seu dinheiro. Use os links abaixo para acompanhar as atualizações relevantes ou cadastre-se em uma corretora para começar agora mesmo.

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Disclaimer de risco
James Knight
Editor of Education

James é o editor-chefe da Invezz, onde cobre tópicos de todo o mundo financeiro, do mercado de ações, criptomoedas e mercados macroeconômicos. Seu principal foco é... leia mais.