Invista em Índices

Um guia para iniciantes para investir em índices, além de dados de preços atualizados e as últimas notícias.

Esta página orienta você passo a passo pelo processo de investimento em um índice de ações. Se você é iniciante, está no lugar certo, e aqueles com mais experiência podem encontrar uma variedade de recursos para aprimorar seus conhecimentos; desde guias aprofundados até análises detalhadas de mercado.
By: Max Adams
Max Adams
Max tem um grande interesse no poder transformador da tecnologia e é o fundador de uma plataforma chamada Current… leia mais.
Updated: mar 25, 2022

Formas de investir em índices

Se você deseja investir em um índice de ações – ou em vários índices de ações – a primeira coisa que você precisa fazer é abrir uma conta em uma corretora on-line. Essas plataformas permitem que seus usuários invistam de muitas formas diferentes, incluindo a compra de uma série de ações incluídas em um índice, a colocação de negociações usando CFDs e o uso de outros instrumentos financeiros, como ETFs.

Um guia para iniciantes para investir em índices de ações

O que é um índice de ações?

Um índice de ações é uma coleção de ações que foram agrupadas; índices são usados pelos investidores para avaliar o desempenho geral de um mercado de ações. Como milhares de ações são frequentemente negociadas em cada bolsa, não adianta olhar apenas para o preço das ações de uma empresa ao procurar tendências mais amplas. Os índices de ações resolvem esse problema seguindo os preços de muitas ações diferentes – geralmente as das maiores empresas da bolsa.

É útil pensar em um índice de ações como uma carteira de investimento imaginária. Se houver 1.000 ações negociadas em uma bolsa, o índice que acompanha seu desempenho pode incluir as 100 mais valiosas. De um modo geral, se essas empresas tiverem um bom desempenho, a bolsa está tendo um bom desempenho e o valor do índice aumentará, e se eles tiverem um desempenho ruim, o inverso acontecerá.

Ao contrário de uma carteira de investimento real, no entanto, o desempenho de um índice de ações não é dado como um valor monetário. Em vez disso, o nível de cada índice é representado simplesmente como um número, cujo nível é determinado por um algoritmo projetado para fornecer a melhor indicação do desempenho da bolsa como um todo.

Como posso investir em um índice?

Como um índice não é um ativo negociável diretamente, como uma ação ou commodity, você não pode comprar e vender um diretamente. Em vez disso, existem várias maneiras de investir seu dinheiro para acompanhar o desempenho de um índice de ações específico ao longo do tempo, com os métodos mais proeminentes sendo investir por meio de ETFs (fundos negociados em bolsa) ou fundos mútuos.

As duas principais abordagens que você pode adotar se investir seu dinheiro dessa forma são investir a longo prazo ou fazer negócios de curto prazo em busca de lucros mais rápidos. Continue lendo para obter uma explicação de ambas as abordagens.

Investimento (longo prazo)

Com essa abordagem, seu objetivo é investir seu dinheiro por vários anos em um índice que você acha que aumentará com o tempo. Você pode fazer isso de várias formas, incluindo negociar ETFs, comprar ações das empresas que compõem o índice e colocar seu dinheiro em fundos de índice por longos períodos de tempo. Estas são as coisas que você precisa fazer se esta for sua estratégia escolhida:

  • Analise as tendências gerais do mercado. Você deseja investir em um índice de ações com tendência de alta no futuro e, portanto, a coisa mais importante a fazer é realizar uma análise fundamental do mercado. Cada mercado de ações listará empresas diferentes e, como resultado, você precisa avaliar se essas empresas como um todo parecem prontas para crescer ao longo do tempo – pois é isso que aumentará o índice.
  • Procure o valor a longo prazo. Atrelado ao ponto acima, você quer garantir que está investindo em um índice composto por ações que gerarão um crescimento consistente. Como você está investindo no longo prazo, você não quer acabar com um índice que sobe acentuadamente, mas depois cai abruptamente porque as empresas que ele rastreia ficaram supervalorizadas.
  • Pense em quanto tempo você quer investir. Com qualquer investimento de longo prazo você se depara com o que é conhecido como ‘custo de oportunidade’. Isso significa simplesmente que você não pode investir o mesmo dinheiro em duas coisas ao mesmo tempo – portanto, o dinheiro que você investe em um índice de ações estará vinculado a esse investimento até que você o venda. Pense em quanto tempo você quer que seu dinheiro seja investido dessa forma para que você possa planejar seu futuro.
  • Prepare-se para a volatilidade. Os mercados de ações normalmente flutuam de um dia para o outro e você precisa fazer o possível para não se preocupar com a volatilidade de curto prazo. Seu objetivo é que seu investimento valha mais em um ano do que vale hoje, e só porque pode cair um pouquinho amanhã não significa que isso não acontecerá. Mantenha seu foco no longo prazo.
  • Esteja pronto para mudar sua abordagem. Os índices de ações são particularmente propensos a seguir as tendências gerais do mercado. Quando os mercados estão subindo, é conhecido como um mercado em alta e isso tende a fazer com que os índices subam. No entanto, se os mercados globais começarem a cair, um mercado em baixa pode se estabelecer – isso geralmente faz com que os investidores entrem em pânico e vendam suas ações, o que pode levar a uma queda muito rápida do índice de ações. Se você vir os sinais de um mercado em baixa, você desejará sacar seu investimento para proteger seu capital.
  • Escolha uma corretora confiável. Sua corretora atua como intermediária para ajudar a fazer seus investimentos. Como você estará confiando nesta plataforma com seu dinheiro a longo prazo, você precisa ter certeza de que está usando um serviço confiável. Nossas análises podem ajudá-lo a encontrar a corretora certo para investir em índices.

Para ter a melhor chance de sucesso no investimento a longo prazo, o mais importante é manter a cabeça fria e garantir que você esteja sempre agindo racionalmente. É fácil ser levado pelo momento se um índice começar a subir ou cair rapidamente e é por isso que é importante fazer sua pesquisa e manter sua análise em mente.

No longo prazo, os índices costumam ser alguns dos investimentos com melhor desempenho que você pode fazer. Apesar de ter sido um século que viu duas Guerras Mundiais e várias quedas de mercado, o século 20 viu o índice Dow Jones Industrial Average aumentar 5,3% anualmente. Ficar de olho no crescimento a longo prazo o ajudará a enfrentar as breves tempestades.

Trading (curto prazo)

A outra abordagem que você pode adotar para investir em índices é fazer negócios de curto prazo. Isso tende a envolver o uso de ETFs e CFDs facilmente negociáveis – comprando e vendendo-os rapidamente à medida que o valor de um índice flutua. Aqui está o que você precisa fazer ao tentar lucrar com negociações de curto prazo:

  • Aprenda a ler gráficos de índice. Ao negociar, você precisa antecipar de que forma o mercado se moverá e reagir de acordo. A melhor maneira de fazer isso é ler e analisar gráficos do desempenho passado de um índice e identificar padrões de negociação que provavelmente se repetirão. Este é um processo conhecido como análise técnica e é essencial para a negociação.
  • Reaja rapidamente aos eventos. Os mercados podem se mover rapidamente, com os índices de ações geralmente subindo ou caindo rapidamente, dependendo dos eventos globais. Um exemplo disso foi em 20 de fevereiro de 2020, quando os índices em todo o mundo caíram repentinamente devido à crescente preocupação com a pandemia do coronavírus. Se tal evento estiver no horizonte, você precisa sair rápido antes que seus negócios caiam.
  • Foco na mitigação do risco. Embora em cada negociação seu foco esteja no curto prazo, os melhores traders são aqueles que gerenciam seus riscos ao longo do tempo. Você não estará certo em todas as negociações e deseja garantir que se coloque em posição de transformar €100 em €110 se estiver certo, mas apenas cair para €95 se estiver errado.
  • Mantenha a calma e o foco. Os preços estão constantemente subindo e descendo e pode ser difícil manter o foco quando as coisas ficam particularmente voláteis – mas é quando é mais importante manter a cabeça fria. Você precisa que todos os seus negócios sejam baseados em pesquisas e análises sólidas e evitar ser levado pelo momento.
  • Procure a plataforma de trading certa. Você precisará de uma corretora on-line para fazer suas negociações e a experiência do usuário, os índices disponíveis e as taxas são diferentes dependendo da plataforma escolhida. Nossas análises ajudarão você a encontrar a melhor plataforma de trading para seus negócios.

A coisa mais importante a ter em mente é manter sua estratégia de negociação. Seguindo um plano sólido e certificando-se de não se distrair com as mudanças do mercado, você se dá maior chance de sucesso ao negociar índices.

Também é crucial tratar todas as negociações lucrativas como uma vitória e não sentir que você estragou tudo se vendeu antes que o preço subisse. Se você investir €70 e vender quando isso se transformar em €80, então você obteve um lucro de €10 e uma negociação bem-sucedida. Se o índice continua a subir a um ponto em que você poderia vendê-lo por €90 é irrelevante – você obteve um lucro que pode usar para fazer mais negócios.

O que é melhor para mim?

A única pessoa que pode responder a essa pergunta é você, e criamos este checklist útil para ajudá-lo a fazer a escolha certa.

  1. Leia sobre os diferentes índices principais. Você nunca pode investir em algo que não entende, então reserve um tempo para pesquisar suas opções. Aprenda os diferentes prós e contras de investir em cada índice e tenha uma ideia firme das diferentes formas de investir seu dinheiro.
  2. Calcule quanto você quer investir. Seu orçamento pode ser um fator determinante na sua abordagem de investimento. O investimento de longo prazo geralmente é uma opção melhor se você quer transformar €1.000 em €10.000 ao longo de muitos anos – enquanto se você tem algumas centenas de euros e quer tentar gerar lucros constantes como renda extra, o trading é o caminho para seguir.
  3. Decida o nível de risco com o qual você se sente confortável. Geralmente, é mais seguro investir em um índice de longo prazo do que fazer negócios de curto prazo à medida que o mercado flutua. A ressalva aqui é que nenhuma das abordagens garante lucros, e qualquer investimento só deve ser feito com dinheiro que você pode perder.
  4. Considere o seu prazo. A quantidade de tempo que você quer que seu dinheiro fique atrelado afetará qual estratégia é melhor para você. Com o investimento, você não terá acesso ao seu dinheiro por um longo período de tempo, pois o deixa investido para crescer em valor. Considerando que, ao negociar, você estará constantemente comprando e vendendo posições em diferentes índices e, portanto, sempre terá acesso aos seus fundos.
  5. Selecione sua plataforma ideal. Se você deseja investir, precisa de uma plataforma segura que permita comprar e manter seus investimentos para obter ganhos no futuro. Para negociar, você deve priorizar uma corretora que cobra taxas e comissões baixas e oferece suporte a uma variedade de opções de negociação.
  6. Comece a investir aos poucos. Todo mundo comete erros e os iniciantes mais do que a maioria. Por esse motivo, é sensato começar investindo ou negociando apenas uma pequena quantia e ir aumentando sua posição ao longo do tempo. Por exemplo, se você tem €500 e quer investir, comece com apenas €200 em um índice e adicione €100 adicionais em cada um dos próximos três meses à medida que ganha confiança.

Claro, não há razão para que você não possa investir e negociar ao mesmo tempo. Você pode querer economizar para o seu futuro investindo algum dinheiro em um índice proeminente, como o S&P 500 para o longo prazo, mas também querer usar parte do seu dinheiro para fazer negócios de curto prazo.

Em que investir e formas de investir em índices

Há uma variedade de formas diferentes de investir em índices, independentemente de suas ambições serem de longo ou curto prazo. Você pode obter as ações que um índice rastreia, investir em todas elas de uma vez usando ETFs ou fundos mútuos, ou usar instrumentos financeiros como contratos futuros para especular sobre seu valor.

Para ajudá-lo a analisar suas opções, continue lendo para descobrir os diferentes índices principais nos quais você pode investir e, em seguida, um resumo das diferentes formas de fazer seu primeiro investimento.

Em que devo investir?

Existem milhares de índices de ações em todo o mundo – com a maioria das bolsas tendo mais de um índice seguindo o desempenho de diferentes empresas. Aqui estão alguns dos maiores e mais negociados índices do mundo que você pode considerar.

  • FTSE 100. O Financial Times Stock Exchange 100 (FTSE 100) é um índice que acompanha o desempenho das 100 principais ações negociadas na Bolsa de Valores de Londres. É um dos índices mais influentes do mundo e serve como um indicador da força da economia do Reino Unido.
  • S&P 500. Seguindo as 500 maiores empresas negociadas nas bolsas de valores dos EUA, o S&P 500 visa dar um panorama preciso das perspectivas econômicas para as empresas na América do Norte.
  • Dow Jones Industrial Average. Também conhecido como Dow Jones, ou apenas como Dow, este índice é um exemplo de um índice de ações blue-chip. Isso significa que segue apenas empresas muito bem estabelecidas e valiosas. O Dow Jones Industrial Average segue 30 das empresas com melhor desempenho nos EUA, com os componentes atuais sendo todos negociados na Bolsa de Valores de Nova York ou na Nasdaq.
  • Nasdaq Composite. Este índice inclui todas as ações negociadas na bolsa de valores Nasdaq. O Nasdaq tem a reputação de listar principalmente ações de tecnologia altamente valiosas e o Nasdaq Composite é, portanto, um indicador-chave da força da indústria de tecnologia.
  • DAX. Da mesma forma que o Dow Jones, o DAX Performance Index é o principal índice blue-chip da Alemanha. Incluindo 30 das maiores ações negociadas na Bolsa de Valores de Frankfurt, o DAX está intimamente ligado ao desempenho econômico alemão.
  • CAC 40. Medindo o desempenho de 40 das principais ações negociadas na Euronext Paris, o CAC 40 é usado como índice de referência da economia francesa. Isso o torna um dos índices mais influentes da Europa.
  • Nikkei 225. Seguindo 225 das empresas mais valiosas da Bolsa de Valores de Tóquio, o Nikkei 225 (ou simplesmente Nikkei) é uma ótima opção para investidores que desejam investir no sucesso da economia japonesa.
  • NIFTY 50. Um pilar fundamental da economia indiana, o NIFTY 50 lista as 50 maiores ações negociadas no Índice Nacional. Como uma economia emergente, o crescimento dos negócios na Índia nos próximos anos pode ter o efeito de levar o NIFTY 50 a novos patamares.

Estes são apenas exemplos dos índices mais famosos do mundo, e você pode descobrir centenas de outros – e encontrar seu histórico recente de preços – aqui. Por enquanto, vamos passar para os diferentes métodos que você pode usar para investir em um índice de ações.

Formas de investir

Depois de decidir em qual índice (ou índices) você deseja investir, é importante considerar as diferentes opções disponíveis através das quais você pode fazê-lo – não há apenas uma forma de investir em um índice. Aqui está um resumo rápido de cada método que você pode usar para investir.

  • Indexação. Isso se refere ao processo de simplesmente comprar ações em todas as empresas rastreadas por um determinado índice. Esta é apenas uma abordagem viável para índices blue-chip que rastreiam um pequeno número de ações (por exemplo, o Dow ou o DAX), pois com índices maiores você teria que concluir muitas compras de ações e isso geraria altas taxas.
  • ETFs. Os ETFs de índice (fundos negociados em bolsa) permitem que você invista em todas as ações que um índice contém sem ter que fazer pedidos para elas individualmente. Um ETF pode conter vários ativos (por exemplo, todas as ações rastreadas pelo FTSE 100) e, portanto, permitir que você invista no desempenho do índice fazendo apenas uma negociação.
  • Plataformas de negociação de CFDs. Você pode negociar índices usando instrumentos conhecidos como CFDs (‘Contracts for Difference’ ou contratos por diferença). Usando estes, você pode essencialmente apostar em que caminho você acha que um índice irá – comprando um CFD no preço atual do índice e depois vendê-lo mais tarde, uma vez que seu nível tenha subido (nesse caso, você obtém lucro) ou caído (nesse caso, você obtém uma perda).
  • Fundos mútuos. Você pode começar a investir em índices usando fundos mútuos – e quando você faz isso eles geralmente são chamados de fundos de índice. Um fundo mútuo é composto por um grupo de pessoas que investem dinheiro juntas, esse dinheiro é então entregue a um gestor de fundos que escolhe como investir com todos compartilhando os lucros. Um fundo de índice é um fundo mútuo estruturado para acompanhar o desempenho de um índice.
  • Futuros e opções. Os contratos de opções e futuros permitem que você concorde com os termos das negociações a serem feitas no futuro. A diferença entre os dois é que as opções não exigem que você conclua a transação, enquanto os futuros o exigem. Por exemplo, se você acredita que o nível de um índice subiria de 6.500 para 6.600 na próxima semana, você poderia fazer um acordo para comprá-lo por 6.550 na segunda-feira seguinte. Com um contrato futuro, você teria que obtê-lo nesse nível, independentemente do preço, e com uma opção, você poderia optar por não fazer a negociação se o índice não tivesse subido conforme o esperado.
  • ISAs. Se você deseja economizar para o seu futuro, pode começar a investir em índices usando um ISA. Estas são contas de poupança independentes que permitem que os cidadãos do Reino Unido economizem e invistam €20.000 por ano sem impostos. Há uma variedade de opções de ISA vinculadas a índices se você quer gerar riqueza para a aposentadoria ou uma grande compra, como uma casa.
  • Robôs conselheiros. Uma nova maneira popular de investir usando tecnologia, os robôs conselheiros geralmente assumem a forma de aplicativos que investirão seu dinheiro para você usando os parâmetros que você definir. Você pode escolher que seu robô conselheiro invista seu dinheiro em diferentes índices e fundos de índice para aumentar seu capital para o futuro.
  • Trusts. Os trusts funcionam como fundos mútuos, mas são incorporados como empresas. Um trust pode vincular seu desempenho a um índice específico ou investir em uma variedade de índices, e você pode obter ações nele para se beneficiar do crescimento desses índices.

E agora?

Agora que você já sabe como investir em um índice, recomendamos conferir alguns dos links no topo desta página para fazer seu primeiro investimento ou saber mais. Ou então, continue rolando para baixo para ver as melhores corretoras para usar, além das últimas notícias e análises de nossa equipe.

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Principais índices

Valor Alterar % de alteração
IMOEX.ME 2413.06 +72.88 +3.11%
MOEX Russia Index
^JN0U.JO 4297.3 +121.39 +2.91%
Top 40 USD Net TRI Index
^IXIC 11738.412 +303.67 +2.66%
NASDAQ Composite
^TA125.TA 1939.07 +48.38 +2.56%
TA-125
^STOXX50E 3740.31 +92.75 +2.54%
ESTX 50 PR.EUR
^RUT 1843.8861 +44.72 +2.49%
Russell 2000
^GSPC 4055.41 +76.68 +1.93%
S&P 500
^NYA 15693.249 +281.06 +1.82%
NYSE COMPOSITE (DJ)
^FCHI 6410.58 +111.94 +1.78%
CAC 40
^GDAXI 14231.29 +223.36 +1.59%
DAX PERFORMANCE-INDEX

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