Como investir no Índice S&P 500

Investir em um fundo S&P 500 lhe dá exposição a algumas das maiores e mais bem sucedidas empresas do mundo.
Atualizado: jul 18, 2022
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Existem várias maneiras de investir neste importante índice de ações e estamos aqui para orientá-lo durante todo o processo, a cada passo do caminho.

Onde posso comprar o Índice S&P 500?

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Métodos de Pagamento
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O que é o índice S&P 500?

É o índice de referência do mercado de ações nos Estados Unidos. Ele acompanha o desempenho de 500 empresas listadas em várias bolsas de valores nos EUA e é fortemente ponderado para cinco ações individuais: Microsoft, Apple, Google, Amazon e Facebook. Você pode ler muito mais sobre o índice em sua página dedicada.

É um bom investimento?

A maior vantagem que o investimento em um índice oferece sobre uma ação individual é a diversificação. Com os índices, você está distribuindo seu risco por 500 ações em vez de apenas uma, tornando seu investimento menos propenso a oscilações de preços voláteis.

Mas, embora investir nesse índice principal seja geralmente um investimento mais seguro, ele também tem suas falhas, como o fato de que os fundos de índice tendem a cair em todos os setores se um mercado em baixa se estabelecer. Da mesma forma, enquanto você investe em várias ações – o desempenho é espelhado quando os Estados Unidos tomam certas decisões, ou o dólar americano cai.

Considere todos os fatores de risco e recompensa antes de comprar qualquer ativo de investimento, incluindo qualquer produto de investimento atrelado ao S&P 500.

Como investir no índice S&P 500?

Agora que analisamos alguns dos fundamentos, é hora de aprofundar com mais informações sobre as etapas que você precisa seguir para investir no índice. Aqui estão três fatores-chave a considerar antes de fazer sua mudança:

  1. Escolha um tipo de investimento
  2. Use nossas melhores dicas para ter sucesso
  3. Escolha uma plataforma para investir

1. Escolha um tipo de investimento

Existem muitos métodos diferentes que você pode usar para investir nesse índice. Assim, da mesma forma que você precisa examinar vários bancos antes de escolher onde abrir uma conta poupança, você deve analisar cada opção de investimento antes de fazer sua seleção. Aqui estão suas opções:

ETFs

Um ETF (fundo negociado em bolsa) é um fundo de investimento negociado em bolsa de valores, bem como uma ação. Os ETFs podem conter diferentes ativos, como ações individuais, títulos ou commodities, ou servir como proxy para um índice de ações. Com o benefício da diversificação de ativos combinada com taxas baixas, um ETF de índice pode ser uma boa maneira de investir seu dinheiro nesse índice, mas ainda manter a capacidade de negociar seu investimento em uma bolsa. Ainda assim, um ETF pode se tornar volátil e perigoso durante um mercado em baixa, quando os índices de mercado caem acentuadamente.

Este método de investimento é para você se quiser aproveitar a diversificação do S&P 500, combinada com taxas baixas e a capacidade de negociar seu investimento em uma bolsa. Você pode navegar pelos ETFs disponíveis aqui.

Ações individuais

Outra maneira de investir é comprar cotas em todas as 500 ações que o índice acompanha. Isso pode ser feito usando uma corretora on-line. No lado positivo, seguir esse caminho permite que você decida quais ações deseja manter a longo prazo e quais deseja se desfazer – algo que você não pode fazer se investir no índice como um todo. A desvantagem é que fazer 500 transações separadas para comprar cada ação aumentará suas taxas de transação rapidamente e consumirá muito mais do seu tempo.

Esse método de investimento faz sentido para você se você quiser testar todas as 500 ações e, em seguida, poder reduzir suas participações para se concentrar em um número menor de melhores desempenhos. As taxas de transação associadas a essa estratégia são altas, portanto, geralmente é recomendada para investidores com orçamentos de investimento maiores e mais tempo disponível.

Fundos mútuos

Um fundo mútuo é um fundo de investimento gerenciado profissionalmente que reúne dinheiro de uma ampla gama de investidores para investir em diferentes ativos, neste caso, o índice como um todo. Um fundo oferece o mesmo tipo de vantagem que o ETF, pois você investe em todas as 500 ações. No entanto, ao contrário dos ETFs, os fundos mútuos não podem ser negociados livremente e devem ser comprados por meio de uma corretora ou diretamente do fundo.

Um aspecto negativo dos fundos mútuos é que eles cobram taxas mais altas do que os ETFs. Além disso, enquanto os fundos mútuos custeiam o risco por meio da diversificação, isso também significa que você ficará preso mantendo as ações com melhor e pior desempenho dentro do índice mais amplo. (Um fundo mútuo também é comumente chamado de fundo de índice).

Um fundo mútuo faz mais sentido para investidores que desejam comprar e manter por um longo período de tempo, pois não podem ser negociados da mesma forma que um ETF.

2. Use nossas melhores dicas para ser um investidor de sucesso

Antes de investir, analise essas dicas importantes.

  • Faça sua pesquisa. Reserve um tempo para pesquisar os prós e contras de investir nesse índice, bem como os diferentes métodos que você pode usar para investir. Ter um plano com antecedência aumentará suas chances de sucesso.
  • Defina um orçamento. Defina um orçamento adequado ao seu estilo de vida e à sua tolerância ao risco. Você não quer entrar em uma situação em que acumule perdas tão grandes que arruine sua confiança e sua capacidade de fazer negócios futuros.
  • Selecione a plataforma certa. Já destacamos as diferentes plataformas de trading que você pode usar para investir no índice na seção anterior. Considere todas as opções disponíveis e escolha aquela que funciona melhor para suas necessidades de investimento.
  • Aumente seus investimentos gradualmente. Para iniciantes, pode fazer sentido investir uma quantia menor de dinheiro para começar. Você sempre pode investir quantias maiores à medida que ganha mais experiência e conhecimento.
  • Pense a longo prazo. Investir em fundos de índice geralmente é uma estratégia de longo prazo, que pode ser usada para aproveitar meses ou até anos de ganhos, pois os principais fundos de índice visam um crescimento consistente e constante ao longo do tempo.

3. Escolha uma plataforma para investir

Depois de decidir como deseja investir, você precisa encontrar um serviço que execute sua negociação. Aqui estão algumas das opções mais populares:

  • Corretoras e plataformas de trading. Corretoras e plataformas de trading oferecem ferramentas fáceis de usar que permitem que você invista. As plataformas de trading on-line oferecem baixas taxas de transação, o que é uma grande vantagem. Por outro lado, elas tendem a não ter uma grande quantidade de orientações de investimento; portanto, se você estiver procurando por uma experiência do cliente mais personalizada, talvez queira procurar em outro lugar.
  • Consultores robóticos. Os consultores robóticos contam com algoritmos para executar negociações, oferecendo também o benefício de baixos custos de transação. Além disso, muitos consultores robóticos também permitem que você discuta sua estratégia de investimento com um consultor humano para ajudá-lo a tomar as decisões certas. Ainda assim, essa também é uma abordagem mais prática do que investir por meio de um consultor financeiro licenciado.
  • Consultores financeiros. Os consultores financeiros oferecem a abordagem mais prática para investir, orientando você pelos prós e contras de várias opções de investimento diferentes, o que pode ser uma grande ajuda para investidores iniciantes. No entanto, investir em qualquer índice é uma abordagem de investimento simples e, como tal, pode não compensar as taxas caras que os consultores financeiros cobram.
  • Bancos. Você pode investir em um índice por meio do seu banco, o que pode lhe dar a comodidade de ter todos os seus instrumentos financeiros (por exemplo, conta corrente, conta poupança, linha de crédito e investimentos) na mesma instituição. O problema é que os bancos tendem a cobrar taxas muito altas, embora ainda não ofereçam o alto nível de aconselhamento que um bom consultor financeiro pode oferecer.

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O que eu deveria fazer agora?

Se você estiver pronto para começar a investir, vá para a plataforma de trading escolhida e comece imediatamente. No entanto, se você ainda não se sente pronto e deseja aprender mais sobre índices e ações, confira mais dos nossos cursos educacionais fáceis de navegar, aqui mesmo neste site.

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Harry Atkins
Financial Writer
Harry foi redator financeiro da Invezz, dedicando-se, em mais de uma década, a escrever, editar e gerenciar conteúdo de alto nível para empresas de primeira linha.… leia mais.