Como investir no Índice S&P 500 em 2023

Descubra como investir no S&P 500 índice, saiba quais plataformas de negociação têm as taxas mais baixas e o que é mais fácil para iniciantes.
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Atualizado: Jul 28, 2023
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Leva apenas alguns minutos para investir no índice S&P 500. Uma das formas mais simples e populares de investir é comprar ações de um ETF Vanguard S&P 500 por meio de uma plataforma de negociação on-line.

Onde posso investir no índice S&P 500?

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De acordo com a pesquisa dos nossos especialistas, eToro é a melhor corretora de ETF para investir em fundos do índice S&P 500.

Ambos ETFs S&P 500 e CFDs S&P 500 estão disponíveis para investir através da eToro .

Aqui estão mais três lugares para comprar o S&P 500, classificados de acordo com seu custo, segurança e recursos.

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Como investir no S&P 500?

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A maneira mais fácil é inscrever-se em uma corretora de valores, abrir uma conta de investimento e comprar ações em um ETF ou CFD S&P 500. Este guia explica como fazer:

Passo 1. Cadastre-se em eToro

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Recomendamos usar eToro para investir no S&P 500. Registre-se em uma conta de corretagem e deposite algum dinheiro. Talvez seja necessário fornecer um documento de identificação com foto para verificar a conta.

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Passo 2. Decida como comprar S&P 500

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Isso se resume a escolher entre um ETF ou CFD do S&P 500. Os ETFs geralmente são mais adequados para investidores que desejam acompanhar passivamente o desempenho do S&P 500. Os CFDs oferecem uma gama maior de opções de negociação: você pode usar alavancagem, vender o índice a descoberto ou comprá-lo e vendê-lo fora do horário de negociação.

Passo 3. Invista em S&P 500

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Faça login em sua conta de negociação e procure o S&P 500. Pressione o botão “comprar” e insira os detalhes de sua compra, como o valor que deseja gastar. Pressione “comprar” novamente para executar a negociação.

Passo 4. Monitore seu investimento

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Quando você compra um CFD, a negociação é realizada mais ou menos instantaneamente, e você poderá ver sua nova posição aberta em sua conta de negociação. As compras de ETFs podem levar mais tempo e, se você comprar fora do horário tradicional de negociação, a operação não será realizada até a manhã seguinte.

Sua conta de negociação mostrará a variação de preço no S&P 500 desde a compra, para que você possa ver seu lucro/prejuízo rapidamente. Use essas informações, juntamente com sua própria pesquisa, para decidir quando vender o S&P 500 e fechar sua posição, de preferência com lucro!

As diferentes formas de investir no SPX

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Como mencionamos acima, existem inúmeras maneiras de colocar seu dinheiro no S&P 500. ETFs e CFDs são as opções mais simples para iniciantes, mas existem alternativas. Aqui está uma breve visão geral de cada opção e para quem ela é mais adequada.

ETFs S&P 500

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Um ETF (exchange-traded fund) é um fundo de investimento negociado em bolsa de valores, muito parecido com uma ação. Os fundos negociados em bolsa podem conter diferentes ativos, como ações individuais, títulos ou commodities, ou servir como um proxy para um índice do mercado de ações.

Um ETF S&P 500 é uma forma de investir no S&P 500. É simplesmente um fundo de investimento que reflete o desempenho do S&P 500. Quando você compra ações do fundo, o valor do seu investimento aumenta ou diminui com o próprio S&P 500.

Os ETFs são ideais para novos investidores porque têm um investimento mínimo muito baixo. Você pode começar com alguns reais e obter exposição a algumas das maiores empresas do mundo. Eles também são práticos se você planeja negociar o índice S&P 500, porque pode comprar ou vender ações do fundo ao longo do dia.

Exemplos de ETFs S&P 500 maiores empresas

  • Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VOO)
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF (IVV)
  • Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LSPU)

Fundos do índice S&P 500

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Um índice ou fundo mútuo é um fundo de investimento que visa acompanhar o desempenho de um índice do mercado de ações, como o S&P 500. É muito semelhante a um ETF, pois tem baixas taxas de administração e você pode comprar ações por meio da sua corretora on-line.

No entanto, existem algumas diferenças. Os fundos do índice S&P 500 são cotados apenas no final de cada dia de negociação, para que você possa comprar ou vender ações do fundo uma vez por dia. Também pode haver uma barreira maior à entrada, por meio de um investimento mínimo muito maior quando você investe em fundos do índice S&P 500.

Isso significa que um fundo mútuo S&P 500 é mais adequado para investidores de longo prazo com um orçamento inicial mais alto, onde as negociações pouco frequentes e as barreiras à entrada são muito menos problemáticas.

Exemplos de fundos de índice SPX/fundos mútuos populares

  • Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
  • Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
  • Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)

CFDs S&P 500

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Os CFDs (contratos por diferença) são uma forma de especular sobre as mudanças de preço do S&P 500 com mais flexibilidade do que se você usasse um ETF ou fundo de índice. Um CFD é um ‘derivativo’, o que significa que obtém seu valor do ativo subjacente – neste caso, o S&P 500 – mas é separado dele.

Como resultado, os CFDs podem ser alavancados, onde você pede dinheiro emprestado para multiplicar o volume da negociação, ou podem ser usados para operar ‘short’, onde você coloca uma negociação no índice para cair em valor. Você também pode comprá-los e vendê-los fora do horário comercial regular.

Tudo isso significa que os CFDs do S&P 500 oferecem o potencial de superar um fundo que rastreia passivamente o desempenho do S&P 500. Claro, você também pode ter um desempenho inferior. Ferramentas como alavancagem e venda a descoberto apresentam muito mais riscos e devem ser deixadas para traders experientes.

Futuros do S&P 500

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Os contratos futuros são acordos para comprar ou vender o SPX a um preço acordado em uma data definida no futuro. Os futuros do S&P 500 são um meio de prever como você acha que o índice vai se comportar em um determinado período de tempo, como nos próximos três ou seis meses.

A maioria dos contratos futuros envolve alavancagem, então você só coloca uma pequena parte do valor total da negociação (a margem) quando compra um. Isso torna os futuros mais arriscados e eles também exigem um pouco mais de experiência financeira para serem compreendidos.

Alguns traders usam futuros como proteção contra o desempenho das ações que possuem. Por exemplo, se você possui ações que fazem parte do S&P 500, convém vender o S&P 500 a descoberto para que ainda ganhe algum dinheiro se o preço cair.

Ações S&P 500

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Outra forma de investir no S&P 500 é comprar ações individuais que o índice rastreia. Não é prático comprar todas as ações do índice, mas você pode investir diretamente em algumas das ações mais ponderadas do S&P 500 para obter ampla exposição ao seu desempenho.

As ações com maior peso no S&P 500 tendem a ser as maiores empresas por capitalização de mercado. Se você investir diretamente nessas maiores ações, você ganha exposição ao índice sem assumir o risco de todas as empresas subjacentes.

Uma razão para fazer isso é que essas empresas maiores com o maior valor de mercado dominam o índice de qualquer maneira, para que ele possa dar a impressão de um portfólio diversificado enquanto, na verdade, depende do desempenho dessas ações específicas.

Para o índice S&P 500, as maiores ações nas quais você pode investir são:

EmpresaPeso do índice
Apple Inc. (AAPL)7,02%
Microsoft Corp. (MSFT)6,20%
Amazon Inc. (AMZN)2,67%
NVIDIA Corp. (NVDA)1,91%
Alphabet Inc. Classe A (GOOGL)1,86%
Berkshire Hathaway Inc. Classe B (BRK.B)1,64%
Alphabet Inc. Classe C (GOOG)1,61%
Tesla Inc. (TSLA)1,49%
Meta Platforms Inc. Classe A (META)1,38%
UnitedHealth Group Incorporated (UNH)1,32%

O outro lado de investir diretamente assim é que você perde a diversificação e a estabilidade que acompanham a compra de um índice inteiro. Requer muito mais gerenciamento prático para fazer sua própria escolha de ações, por isso é mais adequado para investidores mais experientes.

Quanto custa investir no índice S&P 500?

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De US$ 0 a US$ 5, dependendo de como você investe. Para cada opção, você deve considerar o custo de compra do ativo real, seja um ETF, fundo de índice, CFD ou ação, mais as taxas associadas a ele.

InstrumentoTaxa de negociaçãoTaxa de despesas
Fundos negociados em bolsaUS$ 0 a US$ 5,990-0,2%
Fundo de índice / fundos mútuosUS$ 0 a US$ 5,990,1-2%
Ações individuaisUS$ 0- US$ 3Nenhuma
CFDsUS$ 0Nenhuma

*Uma comparação de taxas de 3 corretoras líderes para fins de exemplo

ETFs e CFDs são geralmente a opção mais barata em geral, pois têm taxas baixas e um investimento mínimo baixo. Fundos de índice e fundos mútuos têm taxas baixas, mas podem ter um investimento mínimo alto. A compra de ações individuais é a opção mais cara em termos absolutos, porque o preço das ações de uma única grande empresa costuma ser superior a US$ 100.

É provável que todas as opções incluam uma taxa de negociação, que você paga sempre que faz uma transação. Algumas plataformas de trading oferecem negociação com taxa zero, com outras pode custar alguns dólares.

Então, ETFs e fundos de índice têm, cada um, seu próprio índice de despesas. Os índices de despesas referem-se a uma taxa de administração anual, cobrada como uma porcentagem do seu investimento total. Os índices de despesas geralmente não ultrapassam 0,05%; portanto, se você investir US$ 1.000, pagará US$ 5 por ano em taxas de administração.

Devo investir no índice S&P 500?

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Sim, o investimento no S&P 500 é uma ótima opção se você estiver procurando um investimento mais seguro com mais estabilidade de preços em comparação com a escolha de ações individuais. Dá a você um portfólio instantaneamente diversificado com exposição a uma ampla área do mercado de ações.

O outro lado é que você tem menos controle sobre em quais empresas investe. Um comitê de índice decide como o índice funciona e você não pode escolher as empresas subjacentes de que mais gosta. O S&P 500 é mais adequado para investidores não ativos, em comparação com aqueles que têm habilidades, experiência e desejo de escolher suas próprias ações.

Quais são as vantagens de investir no índice S&P 500?

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Um índice fornece diversificação instantânea do mercado de ações, onde você distribui seu risco por um grande número de empresas subjacentes, em vez de uma ou duas. Aqui estão mais algumas razões pelas quais você pode querer investir no índice S&P 500:

  • Obtenha acesso instantâneo a todas as principais empresas do mercado dos EUA. O índice S&P 500 inclui centenas das principais ações dos EUA. Grandes empresas de tecnologia como Apple e Microsoft estão lá, mas também empresas como Nike, Disney, Johnson & Johnson e Exxon. Ele fornece um portfólio diversificado repleto de grandes marcas e ações blue-chip.
  • Investir em um índice significa que não há decisões difíceis sobre quais ações escolher. Colocar dinheiro no índice S&P 500 é extremamente fácil e requer pouca experiência. É uma ótima maneira de começar a investir, com poucas taxas ou custos de gerenciamento, e você pode desenvolvê-la escolhendo ações individuais mais tarde, se quiser.
  • Os ETFs S&P 500 são mais baratos para investir do que comprar ações individuais de empresas como Apple, Google ou Microsoft. É perfeitamente possível investir pequenas quantias, como US$ 10 a US$ 100, em um ETF ou fundo do índice S&P 500. Isso é menos do que o custo de uma ação em uma empresa grande e popular. Um índice é mais acessível se você tiver pouco para gastar.
  • O S&P 500 tende a subir por longos períodos de tempo. A tendência de longo prazo é de alta, se você estiver disposto a enfrentar picos e quedas de curto prazo. O S&P 500 se recuperou mesmo após as piores crises financeiras para, eventualmente, atingir novos máximos.
  • O desempenho do S&P 500 é usado como referência para avaliar gestores de fundos ativos. Um gestor de fundos ou um índice que supera o S&P 500 é geralmente considerado um bom trabalho, e o índice representa um desempenho a ser almejado. Ao investir diretamente no S&P 500, é provável que você supere a maioria dos investidores e fundos.
  • Um índice equilibrado oferece mais proteção contra desacelerações do que investimentos individuais. Uma das maiores virtudes de investir no índice S&P 500 é que a variedade de empresas diferentes significa que uma falha tem menos probabilidade de prejudicar o portfólio geral. Isso é ainda mais verdadeiro quando inclui empresas de diferentes setores, que têm menos probabilidade de serem impactadas pelo contágio se um negócio falhar.

Quais são as desvantagens de investir no índice S&P 500?

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O principal risco de investir no S&P 500 é que todas as empresas subjacentes estão relacionadas de alguma forma, portanto, uma desaceleração econômica mais ampla que afetasse todo o país provavelmente afetaria muitas ações do índice ao mesmo tempo. Aqui estão mais alguns riscos de investir no S&P 500.

  • O S&P 500 é fortemente direcionado para o setor de tecnologia. Todas as empresas com maior peso no S&P 500 são empresas de tecnologia. Apple, Microsoft, Amazon e Google têm um impacto descomunal no desempenho do índice. Isso é bom nos bons tempos, mas uma ampla venda de ações de tecnologia pode ter um grande impacto no desempenho do índice.
  • Questões específicas dos EUA podem afetar todas as ações do índice. Como todas as empresas do S&P 500 são sediadas nos Estados Unidos, qualquer questão econômica, governamental ou política que afete os EUA pode impactar todas as empresas de alguma forma. Enquanto você está diversificado contra algum risco do setor, você não está protegido contra o risco geográfico
  • Você não pode deixar de investir em empresas do índice. Mesmo que você não goste de algumas empresas do índice S&P 500, como as de petróleo, álcool ou jogos de azar, você deve investir em todas elas ao colocar dinheiro em um índice. Quer sua aversão seja ética ou econômica, você não tem escolha a não ser aceitar essas empresas como parte do investimento.

Previsões do S&P 500 de analistas especializados

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As percepções dos analistas do mercado de ações podem lhe dar uma ideia do sentimento geral em relação ao S&P 500. Isso pode ajudá-lo a ver as coisas de uma perspectiva diferente ou a captar coisas que você pode ter perdido. Aqui estão algumas previsões e insights do S&P 500 dos principais especialistas:

Em 4.009, a projeção média para o S&P 500 prevê uma queda de mais de 1% até o final de 2023.

Pesquisa da Bloomberg

Esperava-se que o S&P 500 encerrasse 2023 em 4.200 pontos, o que representaria um aumento de 9,4% no ano-calendário, de acordo com a previsão mediana de 42 estrategistas.

Reuters

Prevê-se que o índice S&P 500 apresente retornos estáveis e nenhum crescimento nos ganhos em 2023, após uma queda de cerca de 17% este ano.

Pesquisa Goldman Sachs

Perguntas frequentes

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Devo investir no S&P 500 por meio de um fundo de índice ou ETF?
Como um iniciante deve investir no S&P 500?
Posso investir no S&P 500 do Brasil?
O S&P 500 paga dividendos?
Qual é o melhor fundo S&P 500?

Disclaimer de risco
James Knight
Editor of Education
James é um editor de conteúdo líder da Invezz. Ele é um ávido trader e jogador de golfe, que passa uma quantidade excessiva de tempo assistindo... leia mais.