Como investir em ouro

O ouro tem sido uma das commodities mais populares para se investir por centenas de anos. Este guia útil o leva através do processo de investimento em ouro.
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Atualizado: ago 2, 2022

Nesta página, explicamos tudo o que você precisa saber sobre ouro. Explicamos onde você pode investir nele, as diferentes maneiras de investir, exploramos a dinâmica por trás do mercado de ouro e explicamos por que o ouro pode ser o investimento certo para você.

Onde posso investir em ouro on-line?

Se você deseja investir em títulos de ouro – que são ativos financeiros negociáveis relacionados ao mercado de ouro – você precisa se cadastrar em uma corretora de ações on-line. Abaixo, listamos algumas das nossas principais opções e você pode clicar em uma delas para se cadastrar e começar. Caso contrário, continue lendo para saber mais sobre o investimento em ouro.

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Por que investir em ouro?

Há uma grande variedade de razões pelas quais um indivíduo pode investir em ouro. Mais amplamente, o investimento em commodities é feito por indivíduos com interesse em recursos naturais, geopolítica e macro histórias industriais. O ouro é talvez a commodity mais fácil de entender com impulsionadores de demanda simples e robustos, e descrevemos algumas das principais razões para sua popularidade abaixo.

  • Proteção contra a inflação. A inflação é quando o dinheiro perde seu valor ao longo do tempo à medida que o custo de vida aumenta, e estratégias administrativas como a flexibilização quantitativa podem exacerbar isso. No entanto, o preço do ouro tende a aumentar proporcionalmente à inflação, portanto, possuir ouro pode ajudá-lo a evitar consequências negativas.
  • Reserva de valor. Como as criptomoedas descentralizadas, possuir ouro permite que você assuma o controle total dos seus investimentos, mantendo-os fora do sistema bancário e longe do controle do governo. Se você deseja armazenar seu capital com segurança sem ter que confiar em uma câmara de compensação, possuir ouro físico ou ETFs lastreados em ouro pode ser uma boa maneira de conseguir isso.
  • Uma macro história robusta. O ouro encontra sua demanda em uma gama multifacetada de indústrias, incluindo joalheria, tecnologia, bancos e investimentos especulativos. Isso significa que o mercado de ouro pode atingir o pico em momentos diferentes, tornando-o mais lucrativo. A demanda por ouro gira em torno de 400 toneladas por ano, tornando-o o segundo mercado de commodities mais valioso atrás do petróleo bruto.

Como investir em ouro

Abaixo, detalhamos cada passo que você precisa seguir para investir com sucesso em ouro. Continue lendo para se familiarizar com esse processo simples.

  1. Decida sobre uma estratégia de investimento. Antes de começar a investir, é fundamental ter uma estratégia clara. Fundamentalmente, você deve decidir até que ponto está disposto a estar com seus investimentos e quanto tempo tem disponível para se comprometer com esse processo. Além disso, você precisa definir o nível de risco que está disposto a enfrentar. Esses fatores permitirão que você inicie sua jornada de investimento em bases sólidas.
  2. Faça sua pesquisa. Você não pode esperar ganhar dinheiro com um investimento, a menos que esteja bem informado sobre isso. Realizar uma boa pesquisa meticulosa é crucial, independentemente do tipo de ativo relacionado ao ouro que você está considerando. Certifique-se de levar o seu tempo e ser minucioso, porque quanto mais trabalho você colocar nesta fase, maior a probabilidade dos seus retornos serem fortes.
  3. Defina um orçamento. Ter disciplina é a chave para o sucesso do investimento e, se você permitir que a emoção dite o uso do capital, as perdas podem se acumular rapidamente. Definir um orçamento fornece os limites necessários para manter seus investimentos em linha reta.
  4. Escolha entre o longo e curto prazo. Se você deseja investir passivamente, colocando seu dinheiro de lado e esperando os retornos se acumularem, investir a longo prazo provavelmente é o melhor. No entanto, se você deseja investir ativamente, os retornos podem ser acelerados por meio de estratégias de curto prazo, como o trading.
  5. Encontre uma plataforma de investimento. Nem todas as corretoras oferecem ativos de ouro negociáveis, portanto, é preciso escolher uma que o faça. Além disso, você deve procurar uma plataforma com uma estrutura de taxas favorável e uma boa reputação. Clique no botão abaixo para obter as recomendações dos nossos analistas.

Formas de investir em ouro

Existem várias formas de obter exposição ao desempenho do preço do ouro. Você precisa basear as opções escolhidas em suas próprias circunstâncias pessoais, incluindo quanta experiência você tem, qual é seu orçamento e qual é o prazo que você gostaria que seu investimento ocupasse. Confira as diferentes rotas de investimento em ouro abaixo.

Invista em ações de ouro

As ações de ouro representam uma parcela da propriedade de uma empresa de capital aberto que está envolvida na indústria do ouro. Isso pode incluir empresas de mineração, royalties e joalheria. Normalmente, o preço das ações de ouro se correlacionará com o preço à vista do ouro.

Invista em ETFs de ouro

Existem dois tipos diferentes de ETFs de ouro nos quais você pode investir. Um ETF de ações de ouro apresenta um portfólio diversificado de empresas públicas de ouro, enquanto um ETF de commodities de ouro é um fundo negociável que é lastreado pelo valor do ouro físico armazenado com segurança. Os ETFs geralmente podem fornecer o caminho mais fácil para os iniciantes se envolverem.

Invista em fundos mútuos de ouro

Se você acha que não tem experiência suficiente para tomar suas próprias decisões de investimento, os fundos mútuos podem tornar as coisas muito mais simples. Quando você investe em um fundo mútuo de ouro, seu capital é agrupado com o de outros investidores e um gerente de fundos experiente compra e vende ações e ouro físico de acordo com seu próprio know-how.

Invista em futuros de ouro

Os futuros de ouro são uma boa maneira de especular sobre a ação do preço de curto prazo; no entanto, é crucial que você tenha um conhecimento prático dos fatores que afetam o mercado de ouro antes de seguir esse caminho. Sem experiência e conhecimento, pode ser extremamente difícil prever com precisão o preço futuro do ouro.

Invista em ouro físico

A forma mais simples de posse do ouro é física. Você pode comprar suas próprias barras de ouro, barras e moedas de várias fontes – sua única limitação real é a logística de armazenamento.

Como o mercado de ouro funciona?

Em primeiro lugar, a oferta e a demanda de ouro desempenham um papel fundamental no funcionamento do mercado. A oferta é impulsionada pela indústria de mineração, enquanto a demanda é dividida em quatro categorias principais que descrevemos abaixo.

  • Investimento. Dado seu status como uma das commodities mais conhecidas do mundo, o ouro encontra bem mais de 40% da sua demanda por parte dos investidores, tanto de varejo quanto institucionais.
  • Joias. Este é o segundo fator de demanda por ouro mais significativo, com mais de 30% do material indo para coisas como anéis de casamento, pulseiras e outros itens de luxo.
  • Bancos Centrais. O ouro é frequentemente comprado para diversificar as reservas monetárias de um governo, e um aumento nas compras em qualquer período de tempo normalmente corresponde a um aumento no preço do ouro.
  • Tecnologia. Uma quantidade crescente de ouro é usada no setor de tecnologia. Por exemplo, desempenha um papel substancial em certos LEDs em todo o mundo.

Em torno desses fatores de demanda estão outros fatores, incluindo geopolítica, o valor de várias moedas fiduciárias e o nível geral de produção de ouro. Bem no centro do mercado de ouro está a proteção da riqueza; portanto, em tempos econômicos difíceis, é considerado um porto seguro para os indivíduos estacionarem seu capital.

Quando você deve investir em ouro?

O ouro normalmente se move em ciclos de alta e baixa de 8 anos, que se combinam em ciclos maiores e mais dinâmicos de 40 anos. É melhor investir à medida que o preço do ouro está subindo, a menos que você queira ser do contra, o que traz riscos adicionais. Também é melhor colocar dinheiro em ouro quando a agitação econômica está à vista.

O ouro é um bom investimento em 2022?

Depende em grande parte da saúde do mercado de ouro, das condições econômicas globais, da força dos principais impulsionadores da demanda e do desempenho do ouro em relação a outros ativos, como criptomoedas. Em geral, o ouro é um material com uma base de demanda robusta e permanente que raramente é um mau investimento a longo prazo.

O que eu deveria fazer agora?

Para saber mais sobre ouro, confira nosso guia sobre negociação de ouro ou role para baixo para obter mais informações sobre commodities.

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Charlie Hancox
Financial Writer
Ao lado de sua paixão pelo trade, Charlie representou a Grã-Bretanha e ganhou campeonatos nacionais como jogador de pólo aquático e, como diretor de cinema, ganhou… leia mais.