Equitable Holdings (EQH)

O segmento Retirement é o maior contribuinte para as receitas da empresa. Oferece anuidades, soluções de poupança para a reforma, produtos de poupança institucional e atividades de crédito baseadas em spread. Estes produtos destinam-se a clientes que procuram poupança com vantagens fiscais, características de rendimento garantido, participação nos mercados ou opções institucionais de financiamento da reforma. Tal como acontece com outros negócios de reforma e seguros, os resultados são influenciados pelo desempenho dos investimentos, pelas taxas de juro, pelo comportamento dos tomadores de apólices e pela gestão de capital.

O segmento Asset Management da Equitable opera através da AllianceBernstein, uma gestora global de investimentos que serve clientes institucionais, de retalho e private wealth. Este negócio oferece estratégias de investimento de gestão ativa e outras estratégias em várias classes de ativos, gerando comissões associadas aos ativos sob gestão e aos mandatos dos clientes. O seu alcance global dá à Equitable exposição a mercados fora dos Estados Unidos e acrescenta uma componente baseada em comissões ao mix de receitas do grupo.

O segmento Wealth Management fornece contas de aconselhamento, planeamento financeiro, seguros de vida e produtos de anuidade através de profissionais financeiros. Esta divisão apoia relações com clientes que frequentemente combinam aconselhamento de investimento com proteção e planeamento da reforma.

A Equitable Holdings pode ser melhor entendida como uma plataforma financeira construída em torno da poupança de longo prazo e do aconselhamento. As suas receitas provêm principalmente de comissões, rendimento de investimentos e prémios de seguros, o que a torna sensível aos níveis de mercado, aos fluxos de clientes e à procura por soluções de rendimento na reforma.