Charles Schwab (SCHW)

A escala da Schwab é central para a sua posição competitiva. Com biliões de dólares em ativos de clientes, a empresa beneficia de uma grande base de saldos de caixa, participações em fundos e relações de consultoria. O seu braço bancário, o Charles Schwab Bank, é um importante motor de resultados, gerando receitas a partir do caixa dos clientes e das atividades de crédito, enquanto as suas operações de gestão de ativos cobram comissões sobre fundos mútuos próprios, fundos cotados em bolsa, fundos do mercado monetário e produtos de contas geridas.

A empresa também é uma das plataformas de custódia mais importantes para consultores de investimento registados nos Estados Unidos. Este canal RIA dá aos consultores independentes acesso a infraestrutura de negociação, reporte, compliance e contas de clientes, tornando a Schwab um prestador de serviços essencial para o setor mais amplo de gestão de património.

A Schwab expandiu a sua oferta à medida que a procura dos investidores se deslocou da negociação autodirigida para consultoria, planeamento e gestão de carteiras de baixo custo. Os seus serviços incluem carteiras de robo-advisory, programas de investimento geridos, indexação direta e soluções patrimoniais mais amplas para clientes abastados. O modelo de negócio da empresa combina acesso de baixo custo ao investimento com receitas recorrentes de spreads bancários, comissões baseadas em ativos e relações de consultoria, posicionando-a como um agente central no investimento de retalho e na gestão de património nos Estados Unidos.