Vítima de golpe de romance cripto processa Citibank, East West e Cathay por perda de US$ 20 milhões

Uma vítima de um golpe multimilionário processou três bancos dos EUA, acusando-os de negligência e permitindo a fraude.

O demandante Michael Zidell, que supostamente perdeu cerca de US$ 20 milhões em um esquema fraudulento, afirma que transferiu milhões entre contas mantidas no Citibank, East West Bank e Cathay Bank sem que as instituições detectassem ou agissem de acordo com as bandeiras vermelhas.

De acordo com os processos, Zidell fez 12 transferências totalizando quase US$ 4 milhões para contas no Citibank, 18 transferências totalizando cerca de US$ 7 milhões para o East West Bank e 13 transferências totalizando mais de US$ 9,7 milhões para o Cathay Bank.

Todas as transações foram supostamente dirigidas por indivíduos por trás de um plataforma de investimento cripto falso operando sob o disfarce de um relacionamento romântico, uma tática comum hoje em dia usada por maus atores.

A batalha legal de Zidell começou com o processo contra o Citibank, aberto em 24 de junho em Nova York, que buscava responsabilizar o banco por não detectar e interromper quase US$ 4 milhões em transferências.

Poucos dias depois, em 2 de julho, Zidell seguiu com um segundo processo na Califórnia, nomeando East West Bank e Cathay Bank como réus adicionais.

O que é um golpe de abate de porcos?

Os golpes românticos, comumente categorizados em golpes de "abate de porcos", são uma forma de fraude de investimento na qual os golpistas constroem relacionamentos online falsos com as vítimas ao longo de semanas ou meses antes de incentivá-las a investir em plataformas fraudulentas.

Esses esquemas geralmente começam em plataformas de mídia social, aplicativos de namoro ou serviços de mensagens.

Os golpistas ganham a confiança da vítima, geralmente se passando por investidores bem-sucedidos, e gradualmente os apresentam a oportunidades de investimento aparentemente legítimas, geralmente relacionadas a criptomoedas ou outros ativos digitais, como tokens não fungíveis (NFTs).

No caso de Zidell, ele alega que, no início de 2023, foi contatado no Facebook por uma mulher que se identificou como Carolyn Parker.

Quando começaram a se comunicar, Parker se apresentou como proprietária de uma empresa com sede na Califórnia e lentamente desenvolveu um relacionamento com Zidell por meio de bate-papos por texto e vídeo no WeChat.

Um mês após o início do relacionamento, Parker encorajou Zidell a investir em NFTs por meio de um site chamado OpenrarityPro.com.

Ela alegou ter ganhado milhões e supostamente apresentou demonstrações financeiras fabricadas para ganhar sua confiança.

Zidell começou a fazer transferências para várias contas bancárias fornecidas pela plataforma.

Ele alega que os fundos foram supostamente encaminhados por meio de vários bancos, o que ele foi levado a acreditar que era devido a um "grande volume de depósitos de clientes".

No entanto, todo o esquema foi um estratagema e, em abril de 2023, o site havia desaparecido, junto com seus fundos.

Os bancos não detectaram bandeiras vermelhas

Zidell afirma que os bancos deveriam ter detectado bandeiras vermelhas claras.

Em seus processos, Zidell argumenta que os bancos "fecharam os olhos" para suas obrigações regulatórias e permitiram o golpe processando várias transferências eletrônicas sem o devido escrutínio.

Como tal, ele afirma que os bancos "ajudaram materialmente" o esquema, permitindo que os golpistas abrissem contas e facilitassem as transferências suspeitas.

De acordo com documentos judiciais, a conta no Citibank foi registrada sob a Guju Inc., uma empresa cujos documentos de abertura de conta projetavam atividade mensal abaixo de US$ 250.000.

No entanto, Zidell afirma que sua primeira transferência para essa conta ultrapassou sua receita anual declarada.

Ele argumenta que tais discrepâncias, combinadas com o volume e a frequência das transações, deveriam ter desencadeado investigações internas sob os regulamentos Conheça seu Cliente e Anti-Lavagem de Dinheiro.

Em ambos os processos, Zidell está buscando indenizações compensatórias, honorários advocatícios e juros, e solicitou um julgamento com júri.