Legisladores de Wisconsin revelam segundo projeto de lei de caixas eletrônicos de criptomoedas para conter fraudes

Os legisladores de Wisconsin apresentaram um projeto de lei para colocar os caixas eletrônicos de criptomoedas sob licenciamento estadual e impor salvaguardas rígidas ao consumidor, já que essas máquinas continuam a atrair escrutínio legal nos Estados Unidos por seu papel no crime.

Liderado pela senadora Kelda Roys com o apoio de seis outros legisladores, o Projeto de Lei 386 do Senado reflete uma medida complementar que já foi apresentada na Assembleia Estadual no mês passado.

Tanto no SB 386 quanto no Assembly Bill 384, apresentado pelo deputado Ryan Spaude (D-Wis.), Os legisladores querem colocar os operadores de quiosques de criptomoedas sob o sistema de licenciamento de transmissores de dinheiro do estado e adicionar novas camadas de supervisão para máquinas espalhadas por lojas de conveniência, postos de gasolina e outros espaços de varejo.

Caixas eletrônicos criptográficos são acessórios no crime

Os legisladores de Wisconsin aceleraram as medidas em resposta a um aumento nos casos de fraude em que os maus atores usaram caixas eletrônicos de criptomoedas como uma ferramenta para enganar as vítimas.

A Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro divulgou recentemente um relatório destacando que o número de reclamações de fraude relacionadas a caixas eletrônicos de criptomoedas aumentou 99% em 2024.

Mais de US$ 247 milhões foram perdidos nesses incidentes, marcando um aumento de 31%.

Os defensores da medida argumentam que a natureza amplamente não regulamentada desses terminais os torna um alvo fácil para golpistas, muitas vezes atacando residentes idosos e comunidades vulneráveis.

Como tal, os reguladores propuseram uma estrutura que eles acreditam que manteria sob controle os mais de 500 caixas eletrônicos de Bitcoin atualmente ativos no estado.

Como Wisconsin regulará os caixas eletrônicos de criptomoedas?

De acordo com a estrutura proposta, qualquer operador de um quiosque de moeda virtual em Wisconsin precisaria obter uma licença estadual de transmissor de dinheiro.

Cada quiosque seria obrigado a exibir um "Alerta de Fraude" proeminente tanto em seu invólucro físico quanto eletronicamente na tela da transação.

O aviso, impresso em pelo menos 20 pontos, delinearia táticas comuns de fraude - como se passar por entes queridos, agências governamentais ou policiais - e alertaria os usuários a não prosseguir se instruídos a enviar moeda virtual por alguém que não conhecem.

Cada cliente teria que reconhecer o aviso antes de poder fazer transações.

Como uma camada adicional de proteção, os usuários iniciantes deverão enviar seu nome legal completo, data de nascimento, endereço, número de telefone e e-mail, juntamente com um documento de identidade com foto emitido pelo governo.

Para todas as outras transações subsequentes, os clientes seriam obrigados a verificar suas identidades e uma foto do cliente seria tirada no quiosque.

Limites de transação e reembolsos

Outra medida de proteção importante é um limite diário de transações de US$ 1.000 por cliente.

Para as operadoras, o projeto de lei exige que as taxas sejam limitadas a US$ 5 ou 3% do valor da transação.

O SB 386 também exige uma obrigação de reembolso, em que as vítimas de fraude teriam a chance de recuperar quaisquer criptomoedas perdidas se notificarem o operador e as autoridades policiais dentro de 30 dias após o incidente.

Política de tolerância zero nos EUA

Em 12 de agosto, pelo menos cinco estados dos EUA introduziram regras semelhantes, com alguns chegando a proibir totalmente os caixas eletrônicos de criptomoedas.

Em junho, Spokane, Washington, tornou-se a primeira cidade do estado a proibir totalmente as máquinas.

Os operadores receberam 60 dias para retirar mais de 40 quiosques depois que a polícia os vinculou a uma onda de golpes, muitos dos quais canalizaram dinheiro para o exterior.

Da mesma forma, Grosse Pointe Farms, uma pequena cidade em Michigan, que nem sequer hospeda caixas eletrônicos de criptomoedas, revelou planos para impor mandatos rígidos para operadores de caixas eletrônicos no mês passado.

Nebraska escolheu controles mais rígidos em vez de uma proibição. Sua Lei de Prevenção de Fraudes de Registros Eletrônicos Controláveis exige licenciamento, estabelece um limite diário de US$ 2.000 para novos usuários, limita as taxas em 18% e força as operadoras a emitir reembolsos para vítimas de golpes que registrarem denúncias em 90 dias.

Enquanto isso, Dakota do Norte está avaliando sua própria versão de regras, com limites diários, alertas de fraude e análise de blockchain para manter atividades suspeitas sob controle.