FIU da Coreia do Sul multa Korbit em US$ 1,9 milhão por falhas na AML e transferências não divulgadas

A sul-coreana exchange de criptomoedas Korbit foi multada de 2,73 bilhões de won (US$ 1,9 milhão) e recebeu um alerta institucional da Unidade de Inteligência Financeira (FIU) por múltiplas violações das regulamentações antilavagem de dinheiro (AML).

Além da penalidade financeira, a FIU tomou medidas disciplinares contra os principais funcionários de conformidade da bolsa, incluindo uma advertência ao CEO e uma repreensão ao oficial da AML.

Falhas no marco de conformidade AML da Kriptit

As sanções seguem uma inspeção abrangente no local realizada entre 16 e 29 de outubro de 2024, durante a qual os reguladores identificaram falhas significativas no quadro de conformidade AML da Korbit.

A revisão foi realizada sob a Lei de Informações Financeiras Específicas, que rege as obrigações AML para provedores de serviços de ativos virtuais na Coreia do Sul.

Os resultados destacam uma ênfase crescente na aplicação rigorosa da fiscalização no setor de criptomoedas do país, sinalizando que a supervisão regulatória não tolerará lacunas em conformidade ou gestão de riscos.

A investigação da FIU revelou que Korbit havia cometido cerca de 22.000 violações relacionadas à devida diligência do cliente e restrições de transação.

Muitas contas foram abertas ou autorizadas a negociar apesar de possuírem documentos de verificação de identidade pouco claros ou incompletos, demonstrando fragilidades nos procedimentos de verificação da bolsa.

Essas falhas na due diligence padrão do cliente não apenas violaram a lei coreana, mas também expuseram a troca a um possível uso indevido por atores ilícitos.

Outra violação crítica envolveu a falta de avaliações de risco AML antes da listagem ou ativação de 655 novos ativos digitais, incluindo tokens não fungíveis (NFTs).

Os reguladores enfatizaram que as bolsas são obrigadas a avaliar e mitigar potenciais riscos de AML antes de permitir a negociação de novos ativos.

Essa falha demonstrou deficiências nos processos internos da Kerbit para avaliação de produtos emergentes, refletindo desafios mais amplos na aplicação de padrões regulatórios a NFTs e outros ativos digitais inovadores.

Transações no exterior não divulgadas

Os reguladores também descobriram 19 transações de transferência de ativos envolvendo três provedores de serviços de ativos virtuais estrangeiros não divulgados, que não atenderam aos requisitos de relatório e registro da Coreia do Sul.

De acordo com a legislação interna, todas as transferências com provedores estrangeiros de serviços de ativos virtuais devem ser documentadas e monitoradas para evitar fluxos financeiros ilícitos.

A falha sugere que os sistemas de conformidade transfronteiriços da Kovit eram insuficientemente robustos, levantando alarmes sobre transparência e responsabilidade nas transferências internacionais.

À medida que o ecossistema de criptomoedas da Coreia do Sul continua a se expandir, as exchanges devem adotar controles AML mais rigorosos, fortalecer os processos de Conhecer Seu Cliente (KYC) e implementar avaliações de risco rigorosas para todos os novos ativos.

As sanções da FIU ressaltam o foco crescente na responsabilidade individual dentro deexchanges de criptomoedas .

A FIU alertou formalmente o diretor executivo da Kerit e repreendeu o responsável pelos relatórios regulatórios, citando a gravidade das violações e a responsabilidade da gestão após uma reunião de revisão de sanções em 31 de dezembro.

Ao emitir repreendas ao CEO e ao responsável pela AML, os reguladores estão enviando uma mensagem clara de que tanto a liderança corporativa quanto as equipes de compliance são responsáveis por falhas.

A penalidade também está alinhada com a tendência regulatória mais ampla da Coreia do Sul, como visto no início de 2025, quando a FIU multou o Upbit de Dunamu por falhas sistêmicas na verificação, enfatizando a necessidade de infraestruturas robustas de conformidade em toda a indústria.