Elizabeth Warren critica OCC por pedido de carta bancária da WLFI ligada a Trump

Um conflito sobre laços empresariais presidenciais e regulação cripto voltou ao foco no Capitólio esta semana, quando o principal regulador bancário do país recusou interromper a análise de um pedido de carta bancária ligado ao empreendimento cripto do presidente Donald Trump.

Durante uma audiência do Comitê Bancário do Senado sobre reguladores prudenciais, a membro sênior Elizabeth Warren, D-Mass., instou o Controlador da Moeda, Jonathan Gould, a rejeitar ou pausar a consideração do OCC sobre a proposta da World Liberty Financial para um banco fiduciário nacional. 

O pedido, submetido pela WLTC Holdings LLC no mês passado, busca aprovação para estabelecer a World Liberty Trust Company, National Association, uma entidade regulada federalmente destinada a apoiar as operações do stablecoin USD1 da empresa.

Gould deixou claro que a agência não trataria o pedido de forma diferente.

O OCC, disse ele, processaria a submissão “como processamos todos os pedidos.” 

Quando Warren o pressionou sobre se atrasaria ou negaria a concessão da carta bancária, ele recusou. 

“A única pressão política que senti de qualquer parte do governo dos EUA, senadora, é vinda de você”, disse Gould.

A confrontação de Warren sucede uma carta de 13 de jan. que ela enviou ao OCC pedindo a interrupção imediata da análise, argumentando que aprovar a carta, enquanto Trump mantém vínculos financeiros com a World Liberty Financial, colocaria o regulador em uma posição sem precedentes, efetivamente supervisionando e moldando a lucratividade de uma empresa ligada ao presidente em exercício.

Warren critica vínculo da WLFI com os Emirados Árabes Unidos

Na audiência, Warren reiterou sua crítica, acusando o presidente de utilizar o cargo público para enriquecer-se. 

“A empresa cripto do presidente Trump está agora no centro de talvez o mais vergonhoso escândalo de corrupção presidencial da história dos EUA”, disse ela. “Um presidente americano que compromete nossa segurança nacional para lucrar pessoalmente.”

No cerne de suas preocupações está um investimento estrangeiro relatado na empresa.

Citando uma reportagem do Wall Street Journal, Warren apontou para a Aryam Investment 1, um veículo ligado a Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, conselheiro de segurança nacional dos Emirados Árabes Unidos, que supostamente adquiriu uma participação de 49% na World Liberty Financial por $500 million poucos dias antes da posse de Trump. 

Segundo o WSJ, cerca de $187 million da transação fluiu para entidades da família Trump, com pelo menos $31 million direcionados a entidades ligadas ao CEO Zach Witkoff. 

Nos meses seguintes, a administração reverteu restrições da era Biden e aprovou o acesso dos Emirados Árabes Unidos a chips avançados de IA que antes haviam sido bloqueados por temores de que pudessem chegar à China.

Warren também questionou se a World Liberty divulgou adequadamente a participação estrangeira em seu pedido de carta bancária. 

As regras do OCC exigem a divulgação de qualquer entidade que detenha interesse direto ou indireto de 10% ou mais, e a omissão pode ser motivo para indeferimento.

Gould, porém, recusou-se a confirmar se tal divulgação foi feita.

WLFI quer oferecer produtos regulados

A World Liberty disse no mês passado que pretende atender exchanges de criptomoedas, formadores de mercado e firmas de investimento oferecendo custódia de ativos digitais e permitindo a conversão fluida para USD1 a partir de outros stablecoins.

A estrutura de trust também permitiria emissão e resgate sem taxas do USD1.

O banco fiduciário proposto operaria dentro do marco estabelecido pelo GENIUS Act, que define padrões federais para emissores de stablecoins, incluindo requisitos de reserva, resgate e conformidade.