Investera i index

De två huvudsakliga tillvägagångssätten du kan ta om du investerar dina pengar på detta sätt är att investera på lång sikt eller att göra kortfristiga affärer i strävan efter snabbare vinst. Fortsätt läsa för en förklaring av båda dessa tillvägagångssätt.

Investering (långsiktig)

Med detta tillvägagångssätt är ditt mål att investera dina pengar under ett antal år i ett index som du tror kommer att öka med tiden. Du kan göra detta på olika sätt, inklusive handel med ETF:er, köpa aktier i de företag som utgör indexet och lägga dina pengar i indexfonder under längre perioder. Det här är de saker du behöver göra om det här är din valda strategi:

• Analysera breda marknadstrender. Du vill investera i ett aktieindex som kommer att utvecklas framåt och därför är det viktigaste att göra en grundläggande analys av marknaden. Varje aktiemarknad kommer att lista olika företag och som ett resultat måste du bedöma om dessa företag som helhet ser ut att växa över tiden – eftersom det är detta som kommer att driva indexet högre.
• Leta efter långsiktigt värde. Om du går in i punkten ovan vill du försäkra dig om att du investerar i ett index bestående av aktier som genererar en konsekvent tillväxt. När du investerar på lång sikt vill du inte sluta med ett index som stiger kraftigt men sedan fortsätter att falla brant på grund av att de företag det spårar har blivit övervärderade.
• Tänk på hur länge du vill investera. Med alla långsiktiga investeringar stöter du på vad som kallas ’möjlighetskostnad’. Det betyder helt enkelt att du inte kan investera samma pengar i två saker på en gång – därför kommer de pengar du investerar i ett aktieindex vara bundna i den investeringen tills du säljer dem. Tänk på hur länge du vill att dina pengar ska investeras på detta sätt så att du kan planera din framtid.
• Förbered dig på volatilitet. Aktiemarknaderna fluktuerar vanligtvis dag till dag, och du vill göra ditt bästa för att inte behöva oroa dig för kortsiktig volatilitet. Ditt mål är att din investering ska vara mer värd än den är idag om ett år, och bara för att den kan tappa lite värde i morgon betyder inte det att det inte kommer att hända. Håll ditt fokus på lång sikt.
• Var redo att ändra din inställning. Aktieindex är särskilt benägna att följa övergripande marknadstrender. När marknaderna stiger kallas det tjurmarknad och detta tenderar att skicka indexvärden i taket. Men om de globala marknaderna börjar sjunka kan en björnmarknad inledas – detta får ofta investerare att få panik och sälja sina aktier, vilket kan leda till att ett aktieindex sjunker mycket snabbt. Om du ser tecken på att en björnmarknad går in, vill du ta ut din investering för att skydda ditt kapital.
• Välj en pålitlig mäklare. Din mäklare fungerar som mellanhand för att göra dina investeringar. Eftersom du kommer att lita på denna plattform med dina pengar på lång sikt vill du se till att du använder en pålitlig tjänst. Våra recensioner kan hjälpa dig att hitta rätt mäklare för att investera i index.

För att ge dig själv den bästa chansen till långsiktig investeringsframgång är det viktigaste att hålla huvudet kallt och se till att du alltid agerar rationellt. Det är lätt att fastna i ögonblicket om ett index börjar stiga eller falla snabbt, därför är det viktigt att göra din forskning och hålla din analys i åtanke.

På lång sikt är index ofta några av de bästa investeringarna du kan göra. Trots att det var ett sekel som hann med två världskrig och flera marknadskrascher, såg 1900-talet Dow Jones Industrial Average-index stiga med 5,3 % sammansatt årligen. Att hålla ett öga på den långsiktiga tillväxten hjälper dig att rida ut de korta stormarna.

Handel (kort sikt)

Det andra tillvägagångssättet du kan använda för att investera i index är att göra kortfristiga affärer. Detta tenderar att involvera användning av lätthanterliga ETF:er och CFD:er – att köpa och sälja dem snabbt när värdet på ett index varierar. Här är vad du behöver göra när du försöker tjäna pengar på kortsiktiga affärer:

• Lär dig att läsa indexdiagram. När du handlar vill du kunna förutse vilket sätt marknaden kommer att röra sig och reagera därefter. Det bästa sättet att göra detta är att läsa och analysera diagram över ett index tidigare resultat och spotmönster som sannolikt kommer att upprepas. Detta är en process som kallas teknisk analys och är viktig för handel.
• Reagera snabbt på händelser. Marknaderna kan röra sig snabbt, med aktieindex som ofta stiger eller faller snabbt beroende på globala händelser. Ett exempel på detta var den 20 februari 2020 när index runt om i världen plötsligt störtade på grund av växande oro över coronaviruspandemin. Om en sådan händelse är på horisonten vill du dra dig ur snabbt innan dina affärer går åt skogen.
• Fokusera på att minska risken. Medan du bör fokusera kortsiktigt på varje handel är de bästa handlarna de som hanterar sin risk över tid. Du kommer inte att pricka rätt med varje handel, och du vill se till att du placerar dig själv i en sådan position att förvandla 1000 SEK till 1100 SEK om du har rätt, men bara att sjunka till 950 SEK om du har fel.
• Håll dig lugn och fokuserad. Priserna rör sig ständigt upp och ner och det kan vara svårt att hålla fokus när det är mycket rörelse på marknaden – men det är då det är viktigast att du håller huvudet kallt. Du vill att alla dina affärer ska baseras på gedigen forskning och analys och att du undviker att fastna i ögonblicket.
• Leta efter rätt handelsplattform. Du behöver en online-mäklare för att placera dina affärer, och användarupplevelsen, tillgängliga index och avgifter varierar beroende på vilken plattform du väljer. Våra recensioner hjälper dig att hitta den bästa handelsplattformen för dina affärer.

Det viktigaste att tänka på är att hålla dig till din handelsstrategi. Genom att följa en gedigen plan och se till att inte distraheras av marknadsförändringar ger du dig själv de bästa förutsättningarna för framgång när du handlar index.

Det är också viktigt att behandla varje lönsam handel som en vinst och inte att känna att du har trasslat till det om du sålde innan priset gick högre. Om du investerar 700 SEK och säljer när det blir 800 SEK, har du gjort en vinst på 100 SEK och genomfört en framgångsrik handel. Huruvida indexet fortsätter att klättra till en punkt där du kunde ha sålt det för 900 SEK är irrelevant eftersom du gjorde en vinst som du kan använda för att göra fler affärer.

Vad är bäst för mig?

Den enda personen som kan svara på den här frågan är du, och vi har kommit med den här praktiska checklistan som hjälper dig att göra rätt val.

1. Läs om de olika huvudindexen. Du vill aldrig investera i något du inte förstår, så ta dig tid att undersöka dina alternativ. Lär dig de olika för- och nackdelarna med att investera i olika index och ha en god uppfattning om de olika sätt du kan investera dina pengar på.
2. Ta reda på hur mycket du vill investera. Din budget kan vara en avgörande faktor i din investeringsstrategi. Långsiktiga investeringar är i allmänhet ett bättre alternativ om du vill förvandla 10 000 SEK till 100 000 SEK under många år – medan om du har några tusen kronor och vill försöka generera stabila vinster som extraintäkter är handeln vägen att gå.
3. Bestäm vilken risknivå du är bekväm med. Generellt är det säkrare att investera i ett index på lång sikt än att göra kortfristiga affärer när marknaden fluktuerar. Förbehållet här är att inget av dessa tillvägagångssätt garanterar vinst, och alla investeringar bör endast göras med pengar du har råd att förlora.
4. Tänk på din tidsram. Den tid du vill att dina pengar ska bli låsta kommer att påverka vilken strategi som är bäst för dig. När du investerar kommer du inte att ha tillgång till dina pengar under längre tid när du lämnar det investerat för att växa i värde. Medan du handlar kommer du ständigt att köpa och sälja positioner på olika index och så kommer du alltid att ha tillgång till dina fonder.
5. Välj din perfekta plattform. Om du vill investera vill du ha en säker plattform som låter dig köpa och hålla dina investeringar för att skörda vinster i framtiden. För handel vill du prioritera en mäklare som tar ut låga avgifter och provisioner och stöder en rad handelsalternativ.
6. Börja investera gradvis. Alla gör misstag och nybörjare mer än de flesta. Av denna anledning är det klokt att börja med att investera eller handla bara en liten summa och klättra i position över tid. Till exempel, om du har 5000 SEK att investera, börja med 2000 SEK i ett index och lägg till ytterligare 1000 SEK de närmaste tre månaderna när du känner förtroende.

Naturligtvis finns det ingen anledning till varför du inte kan både investera och handla samtidigt. Du kanske vill spara för framtiden genom att investera lite pengar i ett framträdande index som S&P 500 på lång sikt, men också vill använda en del av dina pengar för att göra affärer på kort sikt.

Vad man ska investera i och sätt att investera

Det finns en rad olika sätt att investera i index, oavsett om dina ambitioner är långa eller korta. Du kan köpa de aktier som ett index spårar, investera i dem alla samtidigt med hjälp av ETF:er eller fonder eller använda finansiella instrument som terminskontrakt för att spekulera i deras värde. För att hjälpa dig att navigera i dina alternativ, fortsätt läsa för att ta reda på de olika huvudindexen du kan investera i och sedan en sammanfattning av de olika metoder som finns för att göra din första investering.

Vad ska jag investera i?

Det finns tusentals aktieindex runt om i världen – de flesta börser har mer än ett index efter olika företags resultat. Här är några av världens största index med högst omsättning du kanske vill titta närmare på.

• FTSE 100. Financial times stock exchange 100 (FTSE 100) är ett index som följer resultatet för de 100 bästa aktierna som handlas på Londonbörsen. Det är ett av de mest inflytelserika indexen i världen och fungerar som en indikator på styrkan i den brittiska ekonomin.
• S&P 500. Efter de 500 bästa företagen som handlas på börser i USA, syftar S&P 500 till att ge en korrekt bild av de ekonomiska utsikterna för företag i hela Nordamerika.
• Dow Jones industriella genomsnitt. Även känt som Dow Jones, eller ”Dow”, är detta index ett exempel på ett blue-chip-aktieindex. Detta innebär att den endast följer mycket väletablerade och värdefulla företag. Dow Jones Industrial Average följer 30 av de bäst presterande företagen i USA, med de nuvarande komponenterna som alla handlas antingen på New York Stock Exchange eller Nasdaq.
• Nasdaq Composite. Detta index inkluderar varenda aktie som handlas på Nasdaq-börsen. Nasdaq har rykte om att notera främst mycket värdefulla teknikaktier, och Nasdaq Composite är därför en viktig indikator på teknikindustrins styrka.
• DAX. På samma sätt som Dow Jones är DAX Performance Index det viktigaste blue-chip-indexet i Tyskland. DAX  är nära knuten till den tyska ekonomiska utvecklingen och inkluderar 30 av de största aktierna som handlas på Frankfurtbörsen.
• CAC 40. För att mäta prestandan hos 40 av de översta aktierna som handlas på Euronext Paris, används CAC 40 som jämförelseindex för den franska ekonomin. Detta gör det till ett av de mest inflytelserika indexen i Europa.
• Nikkei 225. Efter 225 av de mest värdefulla företagen på Tokyobörsen är Nikkei 225 (eller kort sagt Nikkei) ett bra alternativ för de som vill investera i den japanska ekonomins framgång.
• NIFTY 50. Som en stöttepelare i den indiska ekonomin, listar NIFTY 50 de 50 största aktierna som handlas på det nationella indexet. Som en framväxande ekonomi kan tillväxten i företag i Indien under de kommande åren ge effekten av att NIFTY 50 når nya höjder.

Detta är bara exempel på de mest kända indexen i världen, och du kan ta reda på hundratals andra – och hitta deras senaste prishistorik – här. För nu, låt oss gå vidare till de olika metoderna du kan använda för att investera i index.

Sätt att investera

När du väl har bestämt dig för vilket index du vill investera i är det viktigt att överväga de olika alternativen som du kan göra – det finns inte bara ett sätt att investera i ett index. Här är en snabb sammanfattning av varje metod du kan använda för att investera.

• Indexering. Detta hänvisar till processen att helt enkelt köpa aktier i alla företag som spåras av ett visst index. Detta är egentligen bara ett genomförbart tillvägagångssätt för blue-chip-index som spårar ett litet antal aktier (t.ex. Dow eller DAX), eftersom du med större index skulle behöva slutföra många aktieköp vilket hade genererat höga avgifter.
• ETF:er. Index-ETF:er (exchange-traded funds) låter dig investera i alla aktier som ett index innehåller utan att behöva köpa dem individuellt. En ETF kan innehålla ett antal tillgångar (t. ex. varje aktie som spåras av FTSE 100) och låter dig därför investera i indexets resultat genom att bara göra en handel.
• CFD-handelsplattformar. Du kan handla index med hjälp av instrument som kallas CFD (Contract for Differences). Med dessa kan du i huvudsak satsa på vilket sätt du tror att ett index kommer att gå – att köpa en CFD för indexets nuvarande pris och sedan sälja det när nivån har stigit (vilket ger vinst) eller fallit (förlust).
• Fonder. Du kan investera i index med fonder – och när du gör det kallas de vanligtvis indexfonder. En fond består av en grupp människor som alla investerar pengar tillsammans, dessa pengar överlämnas sedan till en fondförvaltare som väljer hur de ska investera med alla som delar vinsten. En indexfond är en fond som är strukturerad för att följa resultatet av ett index.
• Terminer och optioner. Med optioner och terminskontrakt kan du komma överens om villkoren för affärer i framtiden. Skillnaden mellan de två är att optioner inte kräver att du handlar medan futures gör det. Till exempel, om du trodde att ett index skulle stiga från 6500 till 6600 nästa vecka kan du komma överens om att köpa det för 6550 nästa måndag. Med ett terminskontrakt skulle du behöva köpa den på den nivån oavsett pris, och med en option kan du välja att inte göra handeln om indexet ej stigit som förväntat.
• ISA. Om du vill spara för framtiden kan du investera i ett index med hjälp av en ISA. Dessa är oberoende sparkonton som gör det möjligt för brittiska medborgare att spara och investera 20 000 GBP per år skattefritt. Det finns en rad indexlänkade ISA-alternativ om du vill generera välstånd för pension eller ett stort köp som ett hus.
• Robo-rådgivare. Ett populärt nytt sätt att investera med hjälp av teknik, tar robot-rådgivare vanligtvis formen av appar som investerar dina pengar åt dig med hjälp av parametrar du ställer in. Du kan välja att din robo-rådgivare ska investera dina pengar i olika index och indexfonder för att ditt kapital skall växa för framtiden.
• Trust. Truster fungerar som fonder, men de bildas som företag. En trust kan koppla dess resultat till ett visst index eller investera i ett antal index, och du kan köpa aktier i det för att dra nytta av tillväxten av dessa index.

Och nu då?

Nu när du har förståelse för hur du investerar i index, rekommenderar vi att du följer några av länkarna högst upp på denna sida för att göra din första investering eller lära dig mer. Alternativt kan du fortsätta scrolla ner för de bästa mäklarna, tillsammans med de senaste nyheterna och analyserna från vårt team.