Bidens höjning av kapitalvinstskatten blir retroaktiv från tillkännagivandet

USA:s president Joe Biden släppte sin administrations budgetförslag för verksamhetsåret 2022 förra veckan. En av punkterna i förslaget är höjningen av kapitalvinstskatten. Budgetförslaget innebär en skattesats för kapitalvinster på 39,6% för de högst avlönade och kommer att tillämpas retroaktivt från "datumet för tillkännagivandet".

Även om den föreslagna budgeten måste överleva förhandlingarna i kongressen har den fått investerare och finansiella rådgivare att bli bleka i ansiktet.

Hur förbereder finansiella rådgivare sina kunder?

Ian Weinberg, en certifierad finansiell planerare och VD för Family Wealth and Pension Management i Woodbury, New York, är bekymrad över skattehöjningen och sa följande:

Weinberg sa i sina kommentarer till CNBC att även om skattehöjningen kommer att göra det dyrt för hans förmögna kunder att sälja investeringar finns det få alternativ för att minska bördan.

Investerare kan vänta med att sälja sina investeringar och investerare kan använda sina kvalificerade välgörenhetsbidrag för att minska skattebördan. Ett annat alternativ för anställda är att öka sina bidrag till sina pensionskonton och sänka bruttoinkomsten, vilket skulle vara till nytta för de anställda och de företag som kan kräva skatteavdrag.

Effekter för försäljningen av företag

Vissa företag kan redan vara på väg att säljas eller förvärvas. Sådan affärsförsäljning kan innebära att ägarna bums hamnar i de högre skatteklasserna och innebär därmed en skatt på 43,4% om vi inkluderar 3,8% i Obamacare-tillägg.

Han rekommenderade också investerare att förbli proaktiva och kontakta sina finans- eller skatterådgivare förr snarare än senare.

Eric Pierre, en Texas-baserad certifierad revisor och ägare av Pierre Accounting, sa: