Crypto-plånböcker kopplade till misstänkta transaktioner kommer att blockeras av ryska banker

Trots att Ryssland aldrig var alltför vänligt mot kryptovalutor känner landet fortfarande de negativa effekterna av kryptoindustrin, såsom penningtvätt, misstänkta transaktioner, bedrägerier och bedrägerier och liknande.

För att bekämpa dessa frågor mer effektivt begärde Rysslands Bank - landets centralbank - nyligen från alla affärsbanker i landet att blockera misstänkta kryptoplånböcker och konton.

Banken anser att detta är det rätta steget att göra för att skydda landets ekonomi från dåliga aktörer som använder kryptoindustrin till sin egen fördel samtidigt som de skadar landet längs vägen. Alla affärsbanker i Ryssland rekommenderas därför att identifiera och blockera alla plånböcker, kort eller konton som är kopplade till misstänkta transaktioner, bedrägliga företag och liknande.

CBR utfärdade till och med en uppsättning kriterier för affärsbankerna att följa för att lättare kunna identifiera dåliga aktörer och undvika att besvärliga individer och företag stör så mycket som möjligt.

Med det sagt varnade centralbanken andra banker för att skumma företag kan gömma sig var som helst, inklusive bland de noterade kryptobörserna, vilket kan verka legitimt vid första anblicken. Det finns också olagliga valutahandlare, finanspyramider och andra som bör hållas utkik efter.

Banken verkar dock mest fokuserad på transaktioner mellan privatpersoner, eftersom det har registrerats fall av personer som använder falska namn för att undvika upptäckt. Banker uppmanas att analysera och identifiera misstänkta transaktioner, avsluta tjänster till de inblandade och hjälpa till att genomföra AML-förfaranden på alla sätt de kan.

Vilka aktiviteter kommer bankerna att vara på jakt efter?

Några av de aktiviteter som bankerna varnade att se upp för inkluderar ett stort antal kontantinsättningar och uttag inom en dag (30 eller mer), ett stort antal mottagare eller betalare (mer än 10/dag eller 50/månad), frekventa transaktioner som bär minst 100 000 rubel per dag eller 1 miljon rubel per månad, samt insättningar och uttag inom en minuts intervall.

Banken sa också att konton som inte används för att betala räkningar, varor eller tjänster kommer också att betraktas som misstänkta. Detsamma gäller konton där det genomsnittliga återstående saldot i slutet av dagen inte är över 10% av den genomsnittliga transaktionsvolymen inom samma vecka.

Transaktioner som passar två eller flera av de nämnda kriterierna kommer att övervakas noggrant för att avgöra vilken typ av aktiviteter de faktiskt används för.