Kryptovaluta och kreditkortsbedrägeri: Frågor och svar med n.exchange

By: Daniela Kirova
on okt 11, 2021
  • Kanada rankas som ett av de högre målen för bedrägeriförsök i allmänhet
  • Det är väldigt lätt att falla för phishing-bedrägerier som verkar vara legitima krypto-börsoperationer
  • Transparens, grunden för blockchain-tekniken, är en prioritet för n.exchange

n.exchange är en kryptovaluta-utbyte som specialiserat sig på on-off och off-fiat för att göra kryptoinvesteringar användarvänliga.

Deras nuvarande kampanj för att bekämpa kreditkortsbedrägeri i kryptovaluta belyser en betydande ökning av bedrägliga köpförsök av cyberkriminella som använder stulna kortuppgifter, varav de flesta begicks från länder på västra halvklotet.

Vill du ha de senaste nyheterna, heta tips och marknadsanalyser? Prenumerera på Invezz nyhetsbrev idag.

Invezz pratade med Gustavo De La Torre, chef för affärsutveckling på n.exchange för att bättre förstå företagets senaste resultat.

Du rapporterar att Kanada var en av de tre bästa platserna för kryptoköp med kreditkortsbedrägeri bland en bedräglig aktivitetstopp mellan 2020 och 2021. Vad tror du att orsakerna till detta är?

Kryptovaluta växer intresse i Kanada, så naturligtvis öppnar detta en ny väg för bedragare att dra nytta av. Förutom ett växande intresse saknas kunskap om kryptovaluta, vilket gör att bedragare kan bedräga personer som bara är vana vid fiat-valuta. Statistiskt sett rankas Kanada som ett av de högre målen för bedrägeriförsök i allmänhet, och Statista fann 2018 att Kanada var det tredje högsta landet för konsumentrapporter som var riktade mot bedrägeri. En annan intressant statistik från Simple Rate som nämns i rapporten från januari 2021 visade att kanadensare rapporterade en ökning med 71 procent av ”antalet konton som har rapporterat minst ett fall av kreditkortsbedrägeri”.

Få plattformar som är inblandade i krypto har gjort bekämpning av kreditkortsbedrägerier i kryptovaluta till ett huvudmål som du, vilket är prisvärt. Vad motiverade dig att fokusera på detta?

Ett av n.exchanges primära mål är att överbrygga nya användare till krypto. Att vara medveten om denna outforskade värld som många nya användare kan befinna sig i, det finns en känsla av plikt och ansvar att informera dem om de möjliga scenarier de kan stöta på med bedragare/bedragare. Och det är viktigt för oss att de känner sig bekväma och säkra med våra plattformar och våra partners plattformar eftersom vi också tror att framtiden för kryptovaluta är baserad på en positiv och säker användarupplevelse.

Hur kan den genomsnittliga användaren skydda sig mot kreditkortsbedrägerier i krypto?

Det uppenbara svaret är att säga att vi rekommenderar att vara försiktig med kreditkortsinformation överallt och bara använda tjänster som är ansedda och reglerade, vilket försäkrar att din privata information inte kommer att säljas/delas. Men viktigast av allt, utbilda dig själv.

För någon ny i spelet kan det vara ganska lätt att falla för phishing-bedrägerier som verkar vara legitima kryptoväxlingsoperationer. Att sätta sig in i branschen är prioriterat. Läs om ansedda, säkra utbyten; fråga vänner och familj som har investerat eller köpt krypto. Lär dig känna igen tecknen direkt. Om något ser obekant ut, utforska det inte direkt.

n.exchange håller för närvarande på att söka ekonomiska regleringsdokument från SEC. Är du optimistisk om den här utsikten och om framtida interaktion med vakthunden i allmänhet ?

Definitivt är vi mycket optimistiska om vår resa och den kommande ansökan med FCA. En av våra prioriteringar på n.exchange är transparens, som ska ligga till grund för blockchain-tekniken och kryptovärldens ursprung. Eftersom vi vill vara transparenta ser vi fram emot våra relationer med dessa tillsynsmyndigheter. Vi förstår hur värdefulla de är för konsumenterna och legitimeringen av krypto.

Hur ser framtiden för kryptoreglering ut enligt dig?

Det är stor sannolikhet att KYC blir nödvändig för kryptotransaktioner i framtiden på vilken plattform som helst. Tack och lov är blockchain-tekniken byggd på principen om systemisk transparens, så grundläggande kundtransaktionsinformation bör vara lätt att få från en börs, förutsatt att ingen olaglig aktivitet utförs aktivt från deras sida.

Utöver KYC är det svårt att urskilja vart detta kan gå, särskilt eftersom digitala tillgångar är svåra att sätta i en ruta och definiera mycket tydligt. I USA såg vi att kongressen tog ett tag i det med den senaste infrastrukturpropositionen, vilket gjorde att många oroade sig för lagförslagets karaktär av vem som är skyldig att rapportera till federala myndigheter om vad kryptoinnehavare äger, till exempel. När regeringstjänstemän förstår krypto bättre och marknaderna kommer de så småningom att komma med regler som är rimliga för alla.

Vilka är fördelarna och nackdelarna med en striktare reglering av krypto-, DeFi- och NFT-marknaderna?

Jag skulle dela upp det enligt följande. Det finns två tydliga positiva punkter:

a) Visar att krypto enkelt kan antas av massorna på ett säkert sätt.

b) Ett steg närmare att bitcoin blir en globalt antagen valuta.

De två tydliga negativa punkterna:

a) Ger ett uppenbart element av centralisering till det som var tänkt att vara ett verkligt decentraliserat finansiellt system, vilket strider mot kryptos karaktär som ursprungligen avsett.

b) Trots P2P-konceptet med kryptovaluta, som användarna kanske inte vill ha i slutändan.

Investera i krypto, aktier, ETF:er & mer på bara några minuter med vår föredragna mäklare, eToro
10/10
67% of retail CFD accounts lose money