Offer för bedrägeri med kryptoromantik stämmer Citibank, East West och Cathay på grund av en förlust på 20 miljoner dollar

Ett offer för ett romansbedrägeri på flera miljoner dollar har stämt tre amerikanska banker och anklagat dem för vårdslöshet och möjliggörande av bedrägeriet.

Målsägande Michael Zidell, som enligt uppgift förlorade ungefär 20 miljoner dollar på grund av ett bedrägligt system, hävdar att han överförde miljoner över konton på Citibank, East West Bank och Cathay Bank utan att institutionerna upptäckte eller agerade på röda flaggor.

Enligt stämningsansökan gjorde Zidell 12 överföringar på totalt nästan 4 miljoner dollar till konton i Citibank, 18 överföringar på totalt cirka 7 miljoner dollar till East West Bank och 13 överföringar på totalt över 9,7 miljoner dollar till Cathay Bank.

Alla transaktioner påstås ha styrts av individer bakom en falsk kryptoinvesteringsplattform som verkar under sken av ett romantiskt förhållande, en vanlig taktik som nuförtiden används av dåliga aktörer.

Zidells juridiska kamp började med en stämningsansökan mot Citibank, som lämnades in den 24 juni i New York, som syftade till att hålla banken ansvarig för att ha misslyckats med att upptäcka och stoppa nästan 4 miljoner dollar i överföringar.

Bara några dagar senare, den 2 juli, följde Zidell upp med en andra stämning i Kalifornien, där han namngav East West Bank och Cathay Bank som ytterligare svarande.

Vad är en grisslaktningsbluff?

Romansbedrägerier, som ofta kategoriseras som "grisslaktsbedrägerier", är en form av investeringsbedrägeri där bedragare bygger upp falska onlinerelationer med offren under veckor eller månader innan de uppmuntrar dem att investera i bedrägliga plattformar.

Sådana system börjar ofta på sociala medieplattformar, dejtingappar eller meddelandetjänster.

Bedragare vinner offrets förtroende, utger sig vanligtvis för att vara framgångsrika investerare, och introducerar dem gradvis till till synes legitima investeringsmöjligheter, ofta relaterade till kryptovalutor eller andra digitala tillgångar som icke-fungibla tokens (NFT).

I Zidells fall hävdar han att han i början av 2023 kontaktades på Facebook av en kvinna som identifierade sig som Carolyn Parker.

När de började kommunicera presenterade Parker sig själv som en företagare baserad i Kalifornien och utvecklade långsamt en relation med Zidell över text- och videochattar på WeChat.

En månad in i förhållandet uppmuntrade Parker Zidell att investera i NFT:er via en webbplats som heter OpenrarityPro.com.

Hon påstod sig ha tjänat miljoner och ska ha presenterat fabricerade finansiella rapporter för att vinna hans förtroende.

Zidell började göra överföringar till olika bankkonton som tillhandahölls av plattformen.

Han hävdar att pengarna ska ha dirigerats genom flera banker, vilket han leddes att tro berodde på en "stor volym av kundinsättningar".

Hela systemet var dock ett knep, och i april 2023 hade webbplatsen försvunnit, tillsammans med hans pengar.

Bankerna upptäckte inga röda flaggor

Zidell hävdar att bankerna borde ha upptäckt tydliga röda flaggor.

I sina stämningar hävdar Zidell att bankerna "blundade för sina lagstadgade skyldigheter och möjliggjorde bedrägeriet genom att behandla flera banköverföringar utan ordentlig granskning.

Som sådan hävdar han att bankerna "väsentligt hjälpte" systemet genom att låta bedragarna öppna konton och underlätta de misstänkta överföringarna.

Enligt domstolshandlingar var kontot hos Citibank registrerat under Guju Inc., ett företag vars kontoöppningsdokument beräknade den månatliga överföringsaktiviteten under 250 000 dollar.

Ändå hävdar Zidell att hans allra första överföring till det kontot överträffade dess angivna årliga intäkt.

Han hävdar att sådana skillnader, i kombination med volymen och frekvensen av transaktionerna, borde ha utlöst interna utredningar enligt reglerna om kundkännedom och penningtvätt.

I båda stämningarna söker Zidell skadestånd, advokatkostnader och ränta och har begärt en juryrättegång.