USA:s finansdepartement varnar: kryptoautomater utnyttjas för bedrägerier

Kryptoautomater blir ett växande bekymmer för tillsynsmyndigheter eftersom bedragare i allt högre grad använder maskinerna för att föra undan olagliga medel.

En rapport som USA:s finansdepartement lämnade till kongressen enligt GENIUS Act varnar för att kiosker för digitala tillgångar håller på att bli ett föredraget verktyg för bedrägerier.

Dessa maskiner gör det möjligt för användare att omvandla kontanter till kryptovaluta inom några minuter, vilket gör dem attraktiva för brottslingar som söker snabba transaktioner.

Myndigheter uppger att bedragare utnyttjar kioskerna hastighet och bekvämlighet för att pressa offer att överföra medel.

Fynden presenteras samtidigt som lagstiftare diskuterar nya regler för digitala tillgångar i syfte att begränsa bedrägerier och illegala finansiella flöden.

Bedrägerier via kryptoautomater

Finansdepartementets rapport framhåller hur kiosker för digitala tillgångar har blivit en vanlig kanal för finansiella bedrägerier.

Kryptoautomater tillåter användare att sätta in kontanter och omvandla dem till digitala valutor såsom Bitcoin.

Eftersom transaktioner är svåra att återkalla använder brottslingar dessa maskiner för att ta emot betalningar från offer.

Begränsad tillsyn kring vissa maskiner gör dem attraktiva för bedräglig verksamhet.

Enligt uppgifter som citeras i rapporten fick FBI mer än 10 900 anmälningar relaterade till bedrägerier via kryptoautomater under 2024.

Totalt rapporterade förluster uppgick till cirka 246,7 miljoner dollar under året.

Tjänstemän uppger att bedragare instruerar offer att besöka en närliggande maskin, sätta in kontanter och skicka kryptovaluta till plånboksadresser som kontrolleras av bedragarna.

Vanliga bedrägerimetoder

Finansdepartementets företrädare säger att brottslingar i hög grad förlitar sig på utge-sig-för-andra-upplägg och falska investeringsmöjligheter när de leder offer till kryptoautomater.

Bedragare utger sig ofta för att vara myndighetspersoner, företagsrepresentanter eller finansiella rådgivare.

Offer kan få veta att medel måste överföras omedelbart för att lösa ett juridiskt problem eller för att skydda sina besparingar.

Investeringsbedrägerier förekommer också ofta.

Individer övertalas att de kan få hög avkastning genom handelsmöjligheter i kryptovalutor och ombeds sätta in kontanter via kiosker.

Rapporten noterar att äldre personer utsätts i oproportionerligt hög grad för dessa upplägg.

Myndigheter menar att mönstret återspeglar bredare trender inom finansiella bedrägerier där bedragare riktar sig mot personer som är mindre bekanta med teknik för digitala tillgångar.

Risker bortom automaterna

Finansdepartementets rapport lyfter även fram andra teknologier för digitala tillgångar som kan utnyttjas för illegala finansiella flöden.

Transaktionsmixer, decentraliserade finansprotokoll och broar mellan blockkedjor identifierades som verktyg som kan dölja förflyttningen av stulen kryptovaluta över nätverk.

Dessa system kan göra det möjligt att överföra medel mellan blockkedjor eller blanda dem med andra transaktioner, vilket försvårar utredarnas arbete att spåra var pengarna härstammar.

Tillsynsmyndigheter säger att övervakning av dessa teknologier blir viktig i takt med att marknaderna för digitala tillgångar fortsätter att växa.

Teknik för upptäckt

Trots riskerna pekade finansdepartementet också på teknologier som kan stärka upptäckt av finansiell brottslighet.

AI-system, verktyg för blockkedjeanalys, lösningar för digital identitet och programmeringsgränssnitt (API) kan förbättra hur finansiella institutioner identifierar misstänkt aktivitet.

Dessa teknologier kan hjälpa till att spåra rörelser av digitala tillgångar och flagga ovanliga transaktionsmönster.

Vid arbetet med rapporten gick finansdepartementet igenom mer än 220 offentliga kommentarer från branschaktörer och teknikleverantörer.

Tjänstemän betonade att tillsynsmyndigheter bör anta en teknikneutral inställning, så att finansiella institut kan välja efterlevnadsverktyg utifrån sin riskprofil.

Fynden publiceras samtidigt som amerikanska lagstiftare fortsätter att debattera tillsynen av digitala tillgångar under GENIUS Act, som syftar till att stödja finansiell innovation samtidigt som skyddet mot illegala finansiella flöden stärks.