Ad

Los bancos pueden estar procesando hasta 2.000 millones de dólares al año en transferencias criptográficas no detectadas.

Por:
en Dec 17, 2019
Actualizado: May 31, 2022
Listen
  • Los informes recientes indican que los bancos de los EE.UU. están procesando miles de millones para negocios relacionados con la criptografía sin ser conscientes de ello.
  • Al parecer, los bancos no están suficientemente equipados para identificar a las empresas de criptografía no registradas.
  • Una empresa llamada CipherTrace está desarrollando actualmente un producto basado en los patrones observados en los negocios de criptografía registrados, con el fin de ayudar al banco a reconocer los mismos patrones en las transacciones realizadas por personas no registradas.

Siga a Invezz en TelegramTwitter y Google Noticias para recibir notificaciones instantáneas >

Según una compañía de inteligencia de cadenas de bloques conocida como CipherTrace, es posible que miles de millones de dólares relacionados con las transferencias criptográficas estén siendo procesados sin saberlo por los bancos cada año. CipherTrace afirma que esto incluye a los 10 bancos comerciales más grandes de los EE.UU., que han procesado pagos para negocios de cripto moneda no registrados.

¿Estás buscando señales y alertas de traders profesionales? Regístrate GRATIS en Invezz Signals™. Toma 2 minutos.

Como algunos sabrán, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de los Estados Unidos y la Ley de Secreto Bancario exigen a los bancos que identifiquen cualquier negocio de servicios monetarios no registrado que esté utilizando sus redes. Sin embargo, el problema radica en el hecho de que los bancos pueden estar demasiado mal equipados para identificar negocios de criptografía como las bolsas.

CipherTrace también señaló que las directrices del GAFI y de la BSA serán revisadas en breve y que la medida hará que la identificación de las empresas de criptografía no registradas sea significativamente más importante. Sin embargo, no todo el mundo cree que los bancos estén preparados para las próximas revisiones estatutarias.

CipherTrace creando un producto para identificar negocios de criptografía

Copy link to section

Recientemente, durante la Conferencia de Arquitectura de Intercambio de Información sobre Normas de Viaje en cripto moneda, con sede en San Francisco, Carole House, del Grupo de Acción Financiera del Tesoro de los Estados Unidos, expresó su preocupación sobre este tema. Según ella, sería interesante ver cuántas instituciones financieras son capaces incluso de identificar a los destinatarios de negocios criptográficos.

Sin embargo, el tema es más grave de lo que parece, ya que la incapacidad de identificar negocios criptográficos plantea un desafío para el cumplimiento ALD para las instituciones financieras. Esta es la razón por la que CipherTrace creó un nuevo producto Crypto Risk Intelligence, que debería ayudar a los bancos a resolver el problema,

Se supone que la compañía ya está trabajando en el monitoreo de más de 500 negocios relacionados con la cripto moneda, como las bolsas de valores. Mientras tanto, está recopilando puntajes de riesgo, así como puntajes de cumplimiento. Además, está utilizando los datos para crear filtros ALD que los bancos podrían utilizar para identificar negocios similares.

Además, se informó recientemente que FinCEN tomó su primera acción de aplicación contra un intercambio de criptografía que no se registró. FinCEN acusó al intercambio por violar las leyes de transferencia de dinero a principios de este año, en abril.

Ad

¿Quieres señales de trading fáciles de seguir para operar con criptomonedas, forex y acciones? Simplifica tus operaciones copiando a nuestro equipo de traders profesionales. Resultados consistentes. Regístrate hoy en Invezz Signals™.

Learn more
Criptomonedas