La nueva norma suiza de lucha contra el lavado de dinero limita los pagos encriptados no identificados a $1,000 dólares.

Informes recientes indican que la FINMA (Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero) de Suiza ha aprobado una nueva norma de lucha contra el lavado de dinero. Después de establecer riesgos previamente desconsiderados, el regulador del país ha decidido ayer, 7 de febrero, que el límite para las transacciones no identificadas debe ser reducido.

El límite, que anteriormente era de 5.000 CHF ($5.100 dólares) se reduce ahora a una quinta parte de la cantidad, o 1.000 CHF ($1.020 dólares). El cambio se produjo justo después de la promulgación de las dos leyes recientes - Ley de Instituciones Financieras y Ley de Servicios Financieros - que entraron en vigor el 1 de enero.

Los legisladores del país también celebrarán una consulta sobre la regulación adicional hasta el 9 de abril de este año.

Las nuevas reglas

Según lo que se sabe, hubo varios cambios importantes, siendo uno de los más grandes la normalización de las regulaciones naturales del país con las directivas del GAFI de junio del año pasado. En otras palabras, el regulador redujo el límite de las operaciones de intercambio de criptogramas no identificados a $1.000 dólares.

Por lo tanto, las empresas o proveedores financieros que puedan utilizar pagos criptográficos tendrán que recopilar datos sobre cualquier persona que infrinja este límite, y los datos deberán presentarse a las autoridades para su examen periódico. El cambio no es particularmente sorprendente, considerando que las naciones de todo el mundo han visto un aumento considerable en el rigor de las regulaciones de las regulaciones de la lucha contra el lavado de dinero.

Al optar por aplicar la nueva directiva, la FINMA admite que hay un aumento de los riesgos de lavado de dinero que deben ser abordados. Mientras tanto, la UE también implementó recientemente su 5AMLD (5ª Directiva contra el Lavado de Dinero), y la nueva directiva también viene con un enfoque especial en ciertos tipos de transacciones de moneda digital. La más notable de las nuevas normas es el requisito bastante estricto de que se registren e informen amplios datos de los clientes.