La Autoridad Monetaria de Singapur publicó nuevas normas ALD/CFT

Informes recientes de Singapur indican que su MAS (Autoridad Monetaria de Singapur) todavía ve muchos de los riesgos potenciales que las criptodivisas podrían suponer. El MAS está preocupado por el posible impacto de las monedas digitales en la economía, pero también por las actividades delictivas, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El pequeño país llegó relativamente tarde a emitir cualquier tipo de reglamentación en materia de criptografía, y su banco central sólo recientemente, a fines de enero, emitió un marco para las actividades relacionadas con los pagos. Sin embargo, el MAS cree que hay otras cuestiones que deben abordarse.

El 5 de diciembre, emitió una notificación relativa a la lucha contra la financiación del terrorismo y la prevención del lavado de dinero, en la que se detallan los requisitos en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo para los proveedores de servicios de fichas de pago digitales. La notificación también incluía la evaluación de riesgos, así como los métodos de mitigación de riesgos, pero también la diligencia debida con respecto al cliente, la confianza en terceros, las transferencias electrónicas, las cuentas de corresponsalía, la notificación de transacciones sospechosas, el mantenimiento de registros y más.

El MAS tiene un enfoque saludable para regular la criptografía

La notificación se aclaró hace sólo unos días, el 16 de marzo, cuando el MAS publicó un conjunto de normas y directrices de 73 páginas para los proveedores de pagos de servicios de criptografía. Las nuevas reglas establecen que las rápidas mejoras tecnológicas han tenido un impacto de gran alcance, que incluye el mundo de los pagos. Se señalan numerosas mejoras en la industria de la tecnología financiera y, si bien esas innovaciones abren múltiples oportunidades nuevas, también ofrecen nuevas posibilidades de financiación del terrorismo y de lavado de dinero.

El MAS recomienda que la mejor manera de abordar esto es rastrear los pagos simbólicos anteriores "hasta donde sea necesario". De esa manera, se puede determinar si hubo o no transacciones y circunstancias sospechosas que deben investigarse más a fondo.

Sin embargo, el MAS también introdujo las nuevas reglas sin dejar de respetar las monedas criptográficas y sin discriminarlas automáticamente a ellas y a sus usuarios, ni a las empresas que trabajan con ellas. El anuncio sigue diciendo que la vigilancia del MAS sugiere que la actividad de criptografía en Singapur ha aumentado en los últimos años.

Hubo mucho comercio especulativo de activos digitales en las bolsas de criptografía, e incluso alcanzó su punto máximo en 2018, ya que muchos de los altcoins llegaron a su ATH. La Ley de servicios de pago aprobada el 28 de enero también reconocía el potencial de riesgos de LD/FT en lo que respecta a las criptodivisas, mientras que las normas diseñadas y aplicadas por el MAS se consideraban en gran medida progresistas y flexibles. El próximo objetivo del país es desarrollar un marco que cree un ecosistema adecuado y atraiga a las empresas de criptografía.