Los bancos de Brasil investigados por no servir a las empresas de criptografía

Escrito por: Ali Raza
mayo 22, 2020
  • Los bancos de Brasil están siendo investigados como parte de un viejo caso de 2018, que fue archivado en 2019.
  • El caso se abrió originalmente porque el Banco do Brasil cerró una cuenta de una empresa de criptografía.
  • El CADE decidió reabrir el caso para proteger a las empresas de criptografía de la discriminación contra los bancos.

Los bancos brasileños están siendo investigados por negar el servicio a las empresas de moneda digital, según nuevos informes de fuentes de noticias locales. Las fuentes informaron que varios bancos están siendo investigados después de la reciente votación del Consejo Administrativo de Defensa Económica (CADE).

¿Por qué los bancos negaron el servicio a las empresas de criptografía?

El voto fue a favor de reabrir el caso contra los bancos que se negaron a prestar servicios a las empresas de criptografía, y es una continuación de una demanda presentada en 2018.

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La demanda fue presentada por la ABCB (Associação Brasileira de Criptoativos e Blockchain), que es una empresa de cadenas de bloques con sede en Sao Paulo. Es una organización sin fines de lucro que demandó al Banco do Brasil por cerrar la cuenta de una bolsa local de criptografía, Atlas. El banco justificó su movimiento llamándolo una «decisión administrativa».

Este tampoco es un incidente aislado. Muchos otros bancos brasileños – muchos de los cuales son importantes, como Santander, Sicredi, Itau Unibanco, y el Banco Inter – también se negaron a prestar servicios a las empresas de criptografía. Como los bancos no pudieron dar una razón válida para la negativa, ésta se trata como ilícita.

La reapertura del caso

Lamentablemente, el caso se archivó en diciembre de 2019, ya que los bancos afirmaron que no había leyes ni reglamentos que los obligaran a prestar servicio a nadie. No sólo eso, sino que subrayaron que el mercado criptográfico no está regulado y, por lo tanto, puede utilizarse para actividades de lavado de dinero.

Seis meses más tarde, el CADE acaba de decidir por unanimidad reabrir el caso con la afirmación de que no hay pruebas que justifiquen la denegación del servicio y el cierre de la cuenta. La consejera del CADE, Lenisa Rodrigues Prado, comentó sobre el movimiento declarando que el CADE debe ejercer su deber para evitar que los corredores independientes sean empujados al limbo del sistema financiero.

Al mismo tiempo, se espera que los organismos locales como la Comisión de Valores y Bolsa (CVM), la Secretaría de Ingresos Federales (RFB) y el Consejo de Control de las Actividades Financieras (COAF) participen en una nueva investigación.

En cuanto al Banco do Brasil, admitió que proporcionó al CADE todos los datos que se le solicitaron. Como tal, planea cooperar plenamente con las autoridades.