Un regulador financiero del Reino Unido amplía las regulaciones ALD a todas las empresas de criptomonedas

Según el documento de consulta publicado por el regulador financiero del Reino Unido, las empresas de criptomoneda deben presentar un informe anual sobre su método de negociación de problemas.

El documento de consulta revela el plan para ampliar los requisitos anuales de informes de delitos que involucran intercambios de criptomonedas y otros proveedores de servicios de custodia de carteras.

Al ampliar las regulaciones de informes a un número masivo de empresas, las autoridades podrán detectar las empresas que plantean amenazas fundamentales de lavado de dinero debido a su sistema operativo.

Con estas medidas de precaución, la Autoridad de Conducta Financiera quiere mantenerse actualizada con las últimas tendencias en el sector financiero y tiene como objetivo convertirse en "basada en datos". Sin embargo, también reducirá los riesgos de que los culpables utilicen empresas de criptomonedas para actividades de lavado de dinero.

Además, los reguladores financieros han estado tratando de garantizar la integridad del sector financiero mitigando los riesgos de lavado de dinero. La FCA tenía planes de implementar análisis de datos para aliviar el enfoque regulatorio y superar los problemas que enfrentan las empresas.

¿Qué ventajas ofrece la FCA?

El documento de consulta afirma que la FCA debe reunir la mayor cantidad de datos posible porque proporcionará un enfoque basado en el riesgo para el sector de los delitos financieros. El documento de consulta aclara muchos aspectos nuevos, incluida la forma en que la ampliación de la presentación de informes anuales beneficiará al país. En primer lugar, la expansión dará lugar a que la FCA adquiera datos adicionales de 4,500 empresas por año.

Para aquellos preocupados sobre si estas obligaciones de información tienen algo que ver con los ingresos totales de la empresa. Los requisitos de informes anuales se aplican independientemente de los ingresos anuales de la empresa. En el informe anual, las empresas deberán describir sus estrategias para hacer frente a posibles amenazas y solicitudes de actividades sospechosas presentadas a la Agencia Nacional del Crimen (NCA).

Precisamente, la mayor parte del documento de consulta es un examen de la legislación y las normas reglamentarias del Reino Unido. Narra la quinta directiva de la Unión Europea sobre el lavado de dinero, que entró en vigor a principios de 2020. Ahora sus disposiciones amplían las regulaciones contra el lavado de dinero a las empresas de criptografía explícita.

Por último, el Reino Unido enmendó las precauciones ALD por recomendación de Financial Action Task Force, estas medidas incluyen el monitoreo de las Ofertas Iniciales de Monedas .