El CEO de Twitter explica cómo las leyes de la FinCEN contra el lavado de dinero pueden ser contraproducentes

Recientemente, la FinCEN propuso nuevas regulaciones que obligarían a las empresas de criptografía a recopilar información sobre las identidades de las contrapartes no clientes. La nueva regulación, sin embargo, podría ser muy contraproducente, al menos según el CEO de Twitter, Jack Dorsey.

Jack Dorsey dice que las nuevas reglas ALD son innecesarias

Según la carta de Dorsey, publicada ayer 4 de enero de 2021, su otra empresa, Square, se encuentra entre las que tendrán que acatar la nueva regulación, si se aprueba. Dorsey afirma que la propuesta impone una obligación de informar que va más allá de lo que se requiere para las transacciones en efectivo.

Más que eso, señala que se esperaría que Square, y otras empresas que se ocupan de la criptografía, recopilen datos sobre las personas que nunca optaron por sus servicios. Estos no serían clientes de Square, sino terceros que técnicamente no tienen ningún vínculo con la empresa.

Estos datos tampoco serían confiables, en el mejor de los casos, y Dorsey continúa enfatizando que son innecesarios. Sin embargo, un problema aún mayor es que Square predijo que la ley, de aprobarse, tendría un impacto muy negativo en los usuarios de criptografía y también en las empresas. La compañía cree que dichos usuarios comenzarían a buscar servicios de criptografía no regulados y sin custodia en el extranjero.

FinCEN enfrenta importantes críticas por la propuesta

Este es un problema, como han señalado Dorsey y Square, ya que afectaría la competitividad del país a nivel mundial. Además, pondría en peligro a los usuarios e incluso crearía desafíos nuevos e innecesarios para los reguladores.

Dorsey enfatiza además que FinCEN tendrá incluso menos visibilidad de las transacciones criptográficas que en este momento.

Dorsey y Square tampoco son los únicos que critican a FinCEN y la nueva propuesta. Particularmente después de que el regulador solo ofreció 15 días para comentarios públicos, en lugar de 60, que es la norma. Pero, a pesar de la temporada navideña y el corto período que tuvo que reaccionar la comunidad criptográfica, se enviaron más de 6.000 comentarios al respecto.

Algunos, como el intercambio de cifrado Kraken, incluso criticaron a FinCEN por no molestarse en proporcionar estimaciones de cuánto costaría implementar la nueva regla. Kraken también dijo que esta es una "pieza de reglamentación de medianoche motivada políticamente" y que la medida disminuirá la confianza en FinCEN.

Incluso Coinbase respondió a la regla, calificándola de "inadmisiblemente vaga", sugiriendo que significará invadir la privacidad del público, sin ofrecer ningún beneficio público.