Los bancos rusos bloquearán las criptomonedas vinculadas a transacciones sospechosas

By: Ali Raza
Ali Raza
Ali juega un papel clave en el equipo de noticias sobre criptomonedas. Le encanta viajar durante su tiempo libre… read more.
on Sep 17, 2021
  • El banco central ruso ha decidido tomar medidas enérgicas contra el uso sospechoso de criptografía en el país.
  • Proporcionó a los bancos comerciales una serie de criterios, solicitándoles que monitoreen las cuentas.
  • El objetivo es intentar acabar con el uso ilícito de criptomonedas dentro del país, como lavado de capitales

A pesar de que Rusia nunca fue demasiado amigable con las criptomonedas, el país todavía siente los efectos negativos de la industria de la criptografía, como el lavado de dinero, transacciones sospechosas, fraude y estafas, y similares.

Para combatir estos problemas de manera más eficiente, el Banco de Rusia, el banco central del país, solicitó recientemente a todos los bancos comerciales del país que bloqueen las carteras y cuentas criptográficas sospechosas.

¿Busca noticias rápidas, consejos y análisis de mercado? Suscríbase al boletín de Invezz, hoy.

El banco cree que este es el movimiento correcto a tomar para proteger la economía del país de los malos actores que usan la industria de la criptografía en su propio beneficio mientras dañan al país en el camino. Por lo tanto, se recomienda a todos los bancos comerciales en Rusia que identifiquen y bloqueen cualquier billetera, tarjeta o cuenta que esté vinculada a transacciones sospechosas, negocios fraudulentos y similares.

El CBR incluso emitió un conjunto de criterios a seguir por los bancos comerciales a fin de identificar a los malos actores con mayor facilidad y evitar en la medida de lo posible incomodar a personas y empresas inocentes.

Dicho esto, el banco central advirtió a otros bancos que las empresas sospechosas podrían estar escondidas en cualquier lugar, incluso entre los intercambios de cifrado enumerados, que pueden parecer legítimos a primera vista. También hay comerciantes de divisas ilegales, pirámides financieras y otros a los que se debe prestar atención.

Sin embargo, el banco parece centrarse principalmente en transacciones entre particulares, ya que se han registrado casos de personas que utilizan nombres falsos para evitar ser detectados. Se aconseja a los bancos que analicen e identifiquen transacciones sospechosas, rescindan los servicios a los involucrados y ayuden a llevar a cabo los procedimientos ALD de cualquier manera que puedan.

¿Qué actividades estarán atentas a los bancos?

Algunas de las actividades de las que se advirtió a los bancos que tuvieran cuidado incluyen una gran cantidad de depósitos y retiros de efectivo en un día (30 o más), una gran cantidad de destinatarios o pagadores (más de 10/día o 50/mes), transacciones frecuentes que transportan al menos 100,000 rublos por día o 1 millón de rublos por mes, así como depósitos y retiros dentro de un intervalo de un minuto.

El banco también dijo que las cuentas que no se utilizan para pagar facturas de servicios públicos, bienes o servicios también se considerarán sospechosas. Lo mismo ocurre con las cuentas en las que el saldo restante promedio al final del día no supera el 10% del volumen promedio de transacciones dentro de la misma semana.

Las transacciones que se ajusten a dos o más de los criterios mencionados serán monitoreadas de cerca para determinar para qué tipo de actividades se utilizan realmente.

Invierta en criptomonedas, acciones, ETF, y más, en minutos con nuestro corredor preferido, eToro
7/10
El 67% de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero