Fraude con criptomonedas y tarjetas de crédito: preguntas y respuestas con n.exchange

By: Daniela Kirova
on Oct 11, 2021
  • Canadá se ubica como uno de los objetivos más altos para los intentos de fraude en general
  • Es muy fácil caer en estafas de phishing que parecen ser operaciones legítimas de intercambio de cifrado.
  • La transparencia, la base de la tecnología blockchain, es una prioridad para n.exchange

n.exchange es un intercambio de criptomonedas que se especializa en rampas de entrada y salida fiduciarias para que la inversión en criptomonedas sea fácil de usar.

Su campaña actual para combatir el fraude con tarjetas de crédito en criptomonedas destaca un aumento significativo en los intentos de compra fraudulentos por parte de los ciberdelincuentes que utilizan datos de tarjetas robadas, la mayoría de los cuales fueron perpetrados en países del hemisferio occidental.

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Invezz conversó con Gustavo De La Torre, Director de Desarrollo Comercial de n.exchange para comprender mejor los hallazgos recientes de la empresa.

Usted informa que Canadá fue uno de los tres principales lugares para el fraude con tarjetas de crédito por compra de criptomonedas en medio de un pico de actividad fraudulenta entre 2020 y 2021. ¿Cuáles cree que son las razones de esto?

La criptomoneda está ganando interés en Canadá, por lo que, naturalmente, esto abre una nueva vía para que los estafadores se aprovechen. Además del creciente interés, existe una falta de conocimiento de la criptomoneda, lo que permite a los estafadores cometer fraudes contra personas que están acostumbradas a solo moneda fiduciaria. Estadísticamente, Canadá se ubica como uno de los objetivos más altos para los intentos de fraude en general, y Statista descubrió en 2018 que Canadá era el tercer país con más consumidores que informaron haber sido blanco de fraude. Otra estadística interesante de Simple Rate mencionada en su informe de enero de 2021 mostró que los canadienses informaron un aumento del 71 por ciento en el «número de cuentas que informaron al menos un caso de fraude con tarjetas de crédito».

Pocas plataformas involucradas en criptomonedas han hecho de la lucha contra el fraude de tarjetas de crédito en criptomonedas un objetivo principal como usted, lo cual es encomiable. ¿Qué te motivó a concentrarte en esto?

Uno de los objetivos principales de n.exchange es acercar a los nuevos usuarios a las criptomonedas. Al ser consciente de este mundo inexplorado en el que se pueden encontrar muchos usuarios nuevos, existe un sentido del deber y la responsabilidad de informarles de los posibles escenarios que pueden encontrar con estafadores / estafadores. Y es fundamental para nosotros que se sientan cómodos y seguros utilizando nuestras plataformas y las plataformas de nuestros socios porque también creemos que el futuro de las criptomonedas se basa en una experiencia de usuario positiva y segura.

¿Cómo puede el usuario medio protegerse del fraude con tarjetas de crédito en cripto?

La respuesta obvia es decir que recomendamos tener cuidado con la información de la tarjeta de crédito en todas partes y usar solo servicios que sean confiables y estén regulados, lo que asegura que su información privada no será vendida / compartida. Pero lo más importante, infórmate.

Para alguien nuevo en el juego, puede ser bastante fácil caer en estafas de phishing que parecen ser operaciones legítimas de intercambio de cifrado. Familiarizarse con la industria es la prioridad. Lea sobre intercambios seguros y de buena reputación; pregunte a amigos y familiares que hayan invertido o comprado criptomonedas. Aprenda a reconocer las señales de inmediato. Si algo le parece desconocido, no lo explore de inmediato.

n. Exchange se encuentra actualmente en el proceso de obtener documentos de regulación financiera de la SEC. ¿Es optimista sobre esta perspectiva y sobre la interacción futura con el perro guardián en general ?

Definitivamente, somos muy optimistas sobre nuestro viaje y la próxima aplicación con la FCA. Una de nuestras prioridades en n.exchange es la transparencia, que se supone que es la base de la tecnología blockchain y los orígenes del mundo de las criptomonedas. Como queremos ser transparentes, esperamos con interés nuestras relaciones con estas agencias de supervisión. Entendemos lo valiosos que son para los consumidores y la legitimación de las criptomonedas.

En su opinión, ¿cómo se ve el futuro de la regulación criptográfica?

Existe una alta probabilidad de que KYC se convierta en un requisito para las transacciones criptográficas en el futuro en cualquier plataforma. Afortunadamente, la tecnología blockchain se basa en el principio de transparencia sistémica, por lo que la información básica de las transacciones de los clientes debería ser fácil de obtener de un intercambio, suponiendo que no se esté perpetrando activamente ninguna actividad ilícita de su parte.

Más allá de KYC, es difícil discernir a dónde puede ir esto, especialmente porque los activos digitales son difíciles de poner en una caja y definir con mucha claridad. En los EE. UU., vimos al Congreso intentarlo con el último proyecto de ley de infraestructura, que dejó a muchos preocupados por la caracterización del proyecto de ley de quién está obligado a informar a las agencias federales sobre lo que poseen los poseedores de criptografía, por ejemplo. En el futuro, a medida que los funcionarios del gobierno comprendan mejor las criptomonedas y los mercados, eventualmente elaborarán regulaciones que serán razonables para todos.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de una regulación más estricta de los mercados de criptografía, DeFi y NFT?

Lo desglosaría de la siguiente manera. Hay dos claros puntos positivos:

a) Demostrar que la criptografía puede ser adoptada fácilmente por las masas de forma segura.

b) Un paso más cerca de que Bitcoin se convierta en una moneda adoptada a nivel mundial.

Los dos claros puntos negativos:

a) Aporta un elemento obvio de centralización a lo que estaba destinado a ser un sistema financiero verdaderamente descentralizado, lo que va en contra de la naturaleza de las criptomonedas como se pretendía originalmente.

b) Desafiar el concepto P2P de criptomoneda, que los usuarios pueden no querer al final.

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