Corea del Sur aumenta el escrutinio sobre los intercambios de criptomonedas con inspecciones del FSS

Los reguladores de Corea del Sur están intensificando su supervisión de los intercambios de criptomonedas como parte de un esfuerzo más amplio para combatir las actividades ilícitas en el espacio criptográfico.

Ante el aumento de estafas y fraudes, el Servicio de Supervisión Financiera (FSS), dependiente de la Comisión de Servicios Financieros (FSC), se está preparando para inspeccionar las transacciones en cadena, lo que marca un paso significativo en el enfoque regulatorio del país.

Según los medios locales, esta inspección se centrará en dos de las cuatro bolsas basadas en wones coreanos señaladas durante las revisiones iniciales por "actividades inusuales".

Este próximo escrutinio, el primero de su tipo, se enmarca en la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales (VAUPA), promulgada a fines de julio, que tiene como objetivo mejorar la protección del consumidor y aplicar regulaciones más estrictas en el sector de las criptomonedas.

Las estrictas normas de Corea del Sur para los intercambios de criptomonedas

Las nuevas regulaciones categorizan a los intercambios de criptomonedas como proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), imponiendo varios requisitos estrictos para garantizar la protección del cliente.

Estas reglas se introdujeron en respuesta a incidentes de alto perfil como el colapso de Terra Luna y el escándalo de FTX, que expusieron vulnerabilidades significativas dentro de la industria de las criptomonedas.

Uno de los mandatos clave requiere que los VASP mantengan al menos el 80% de los activos de los usuarios en almacenamiento en frío, garantizando que se mantengan seguros frente a posibles amenazas cibernéticas.

Además, estos activos deben estar asegurados, separados de los fondos de la empresa e invertidos en productos libres de riesgos y que generen rendimiento en instituciones financieras creíbles designadas por la FSC.

Este marco está diseñado para minimizar los riesgos y proteger las inversiones de los usuarios.

Además, los VASP deben mantener registros de transacciones durante un mínimo de 15 años para garantizar la trazabilidad y la transparencia.

También deben informar rápidamente a las autoridades sobre cualquier actividad sospechosa o anormal, reforzando así los esfuerzos del gobierno para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales dentro del espacio criptográfico.

Detalles clave de las inspecciones del FSS

La inspección del FSS, la primera bajo el nuevo marco regulatorio, se financia mediante una tarifa de supervisión que los VASP deben pagar en función de sus ingresos operativos.

Estas inspecciones se centrarán principalmente en transacciones ilícitas o sospechosas y verificarán el cumplimiento de los mandatos establecidos en la VAUPA.

El FSS ha dejado claro que el incumplimiento de estas normas, o cualquier participación en actividades ilegales, tendrá como resultado un "severo castigo".

Las personas declaradas culpables de acumular más de 5 mil millones de wones (aproximadamente 3,7 millones de dólares) a través de actividades ilícitas relacionadas con las criptomonedas podrían enfrentarse a cadena perpetua, lo que subraya la severidad de la ofensiva del gobierno contra los delitos financieros en el sector de las criptomonedas.

Además de los dos intercambios iniciales bajo escrutinio, el FSS puede extender las inspecciones a otras entidades, incluidos tres intercambios de criptomonedas adicionales y un proveedor de billeteras, en caso de que surjan quejas.

Estas reglas también se aplican a todas las demás entidades aprobadas que operan dentro del mercado de criptomonedas de Corea del Sur.

El enfoque regulatorio en Corea del Sur no se limita únicamente a las bolsas.

Las criptomonedas negociadas en plataformas de Corea del Sur están sujetas a revisiones periódicas como parte de un plan de mejores prácticas para respaldar las transacciones de activos virtuales.

Si bien estas pautas no son parte directa de la VAUPA, son reglas adicionales establecidas por grupos industriales como la Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) y aplicadas por los reguladores financieros de Corea del Sur.

Estas medidas reflejan el compromiso de Corea del Sur de mantener un mercado de criptomonedas seguro y transparente, protegiendo al mismo tiempo a los consumidores y mitigando los riesgos asociados con los activos digitales.

A medida que el panorama regulatorio continúa evolucionando, los intercambios de criptomonedas de Corea del Sur y las entidades relacionadas deberán cumplir con estos estrictos requisitos para seguir cumpliendo y evitar sanciones severas.