Hong Kong desarrolla una nueva herramienta para rastrear criptomonedas, esto es lo que necesita saber

Hong Kong ha confirmado que está desarrollando una herramienta de seguimiento de criptomonedas para reforzar la aplicación de la ley contra el blanqueo de dinero transfronterizo.

Durante una conferencia de prensa, el comisionado adjunto Mario Wong Ho-yin de la Aduana de Hong Kong dijo que el departamento está trabajando con la Universidad de Hong Kong para construir la herramienta para contrarrestar los delitos financieros cada vez más complejos que involucran activos virtuales.

Si bien los detalles del funcionamiento de la herramienta siguen siendo confidenciales, los funcionarios dijeron que se está diseñando para rastrear transacciones sospechosas de criptomonedas vinculadas a esquemas de lavado de dinero.

Según Wong, la universidad ya ha apoyado al departamento con tecnologías forenses en otros casos, incluidos los relacionados con la transmisión ilegal, y que la asistencia técnica es esencial para cumplir con los requisitos de evidencia de la corte.

"Estas amenazas de lavado de dinero se caracterizan por su naturaleza transnacional y sin fronteras, y ninguna agencia puede abordar este problema por sí sola", agregó.

El papel de las criptomonedas en el blanqueo de capitales

Siete de los casi 40 casos importantes de lavado investigados por la Aduana de Hong Kong desde 2021 han involucrado el uso de criptomonedas.

Estos siete casos representaron más de 9.000 millones de dólares de Hong Kong (1.100 millones de dólares) en presuntos ingresos delictivos, a menudo disfrazados de actividad comercial rutinaria.

En un caso particular, los funcionarios descubrieron más de 1.000 transacciones sospechosas por un total de 1.800 millones de dólares de Hong Kong en cinco empresas y 18 cuentas bancarias locales. Tres sospechosos fueron arrestados, dos de los cuales fueron acusados de mover 760 millones de dólares de Hong Kong a través de una plataforma de criptomonedas.

Los planes para una herramienta digital de rastreo de criptomonedas se revelaron por primera vez a principios de este año cuando la Oficina de Seguridad Cibernética y Delitos Tecnológicos de Hong Kong presentó CryptoTrace, un sistema desarrollado conjuntamente con la Universidad de Hong Kong.

Se describió como una plataforma que proporciona "inteligencia avanzada y apoyo de investigación" para los oficiales que manejan casos de activos virtuales.

Anunciado durante la Cumbre de Seguridad Blockchain en marzo, CryptoTrace ya está en uso por los investigadores policiales de primera línea y está diseñado para apoyar la recopilación de inteligencia en delitos relacionados con activos virtuales.

En ese momento, la oficina dijo que CryptoTrace empleó tecnologías de análisis, gráficos y visualización de blockchain para rastrear los fondos lavados e identificar actividades sospechosas.

Según se informa, ya se habían celebrado sesiones de capacitación para dotar a los oficiales de primera línea de los conocimientos necesarios para utilizar el sistema con eficacia.

Si bien el Departamento de Aduanas no confirmó el nombre de la herramienta actualmente en desarrollo, su asociación con la misma universidad y sus objetivos declarados han generado especulaciones de que el sistema puede ser una extensión, o aplicación interna, de la plataforma CryptoTrace anterior.

Hong Kong adopta un enfoque cauteloso

El enfoque de Hong Kong hacia los activos digitales sigue siendo deliberadamente medido, ya que planea equilibrar la innovación y la supervisión regulatoria.

Sin embargo, los lugareños no parecen dejarse intimidar por la cautela regulatoria, con una encuesta de noviembre de 2024 que revela que uno de cada cuatro adultos planea invertir en criptomonedas.

Sin embargo, los resultados también indicaron una clara preferencia por los exchanges regulados, y los encuestados expresaron una mayor confianza en las plataformas con licencia en comparación con las no reguladas.

Este creciente apetito entre los residentes parece estar dando forma a la forma en que los reguladores de Hong Kong calibran la política.

En abril, la Comisión de Valores y Futuros comenzó a permitir que los plataformas de trading de activos virtuales con licencia ofrecieran servicios de participación, pero solo bajo condiciones estrictas.

Las plataformas deben obtener aprobación por escrito y cumplir con las medidas diseñadas para proteger a los usuarios y revelar los riesgos asociados con el bloqueo de activos para la generación de rendimiento.

En mayo, los legisladores habían aprobado el Proyecto de Ley de Stablecoins, que obliga a todos los emisores de stablecoins referenciadas a fiat vinculadas al dólar de Hong Kong a obtener una licencia de la Autoridad Monetaria de Hong Kong.

La semana pasada, el gobierno confirmó que la Ordenanza de Stablecoin entrará en vigor el 1 de agosto de 2025. La ley también limitará los anuncios relacionados con las stablecoins a los emisores autorizados y concederá ciertas exenciones para las ofertas realizadas exclusivamente a inversores cualificados.