La víctima de una estafa romántica con criptomonedas demanda a Citibank, East West y Cathay por una pérdida de USD 20 millones

Una víctima de una estafa romántica multimillonaria ha demandado a tres bancos estadounidenses, acusándolos de negligencia y de permitir el fraude.

El demandante Michael Zidell, quien supuestamente perdió aproximadamente $20 millones en un esquema fraudulento, afirma que transfirió millones a través de cuentas mantenidas en Citibank, East West Bank y Cathay Bank sin que las instituciones detectaran o actuaran sobre las señales de alerta.

Según las demandas, Zidell realizó 12 transferencias por un total de casi 4 millones de dólares a cuentas en Citibank, 18 transferencias por un total de alrededor de 7 millones de dólares a East West Bank y 13 transferencias por un total de más de 9,7 millones de dólares a Cathay Bank.

Al parecer, todas las transacciones fueron dirigidas por personas que estaban detrás de una falsa plataforma de inversión de criptomonedas que operaba bajo la apariencia de una relación romántica, una táctica común en estos días utilizada por los malos actores.

La batalla legal de Zidell comenzó con la demanda contra Citibank, presentada el 24 de junio en Nueva York, que buscaba responsabilizar al banco por no detectar y detener casi 4 millones de dólares en transferencias.

Apenas unos días después, el 2 de julio, Zidell presentó una segunda demanda en California, nombrando a East West Bank y Cathay Bank como acusados adicionales.

¿Qué es una estafa de matanza de cerdos?

Las estafas románticas, comúnmente categorizadas como estafas de "carnicería de cerdos", son una forma de fraude de inversión en la que los estafadores construyen relaciones falsas en línea con las víctimas durante semanas o meses antes de alentarlas a invertir en plataformas fraudulentas.

Tales esquemas a menudo comienzan en plataformas de redes sociales, aplicaciones de citas o servicios de mensajería.

Los estafadores se ganan la confianza de la víctima, generalmente haciéndose pasar por inversores exitosos, y gradualmente les presentan oportunidades de inversión aparentemente legítimas, a menudo relacionadas con criptomonedas u otros activos digitales como tokens no fungibles (NFT).

En el caso de Zidell, alega que a principios de 2023 fue contactado en Facebook por una mujer que se identificó como Carolyn Parker.

Cuando comenzaron a comunicarse, Parker se presentó como propietaria de un negocio con sede en California y poco a poco desarrolló una relación con Zidell a través de chats de texto y video en WeChat.

Un mes después de la relación, Parker animó a Zidell a invertir en NFT a través de un sitio web llamado OpenrarityPro.com.

Afirmó haber ganado millones y, según los informes, presentó estados financieros falsos para ganarse su confianza.

Zidell comenzó a realizar transferencias a varias cuentas bancarias proporcionadas por la plataforma.

Alega que los fondos supuestamente se canalizaron a través de varios bancos, lo que le hicieron creer que se debía a un "gran volumen de depósitos de clientes".

Sin embargo, todo el plan era una artimaña y, en abril de 2023, el sitio web había desaparecido, junto con sus fondos.

Los bancos no detectaron señales de alerta

Zidell afirma que los bancos deberían haber detectado señales de alerta claras.

En sus demandas, Zidell argumenta que los bancos "hicieron la vista gorda" a sus obligaciones regulatorias y permitieron la estafa al procesar múltiples transferencias bancarias sin el escrutinio adecuado.

Como tal, afirma que los bancos "ayudaron materialmente" al esquema al permitir que los estafadores abrieran cuentas y facilitaran las transferencias sospechosas.

Según los documentos judiciales, la cuenta en Citibank estaba registrada a nombre de Guju Inc., una empresa cuyos documentos de apertura de cuentas proyectaban una actividad mensual de transferencias por debajo de los 250.000 dólares.

Sin embargo, Zidell afirma que su primera transferencia a esa cuenta superó sus ingresos anuales declarados.

Argumenta que tales discrepancias, combinadas con el volumen y la frecuencia de las transacciones, deberían haber desencadenado investigaciones internas bajo las regulaciones de Conozca a su cliente y contra el lavado de dinero.

En ambas demandas, Zidell busca daños compensatorios, honorarios legales e intereses, y ha solicitado un juicio con jurado.