Los legisladores de Wisconsin presentan un segundo proyecto de ley de cajeros automáticos de criptomonedas para frenar el fraude

Los legisladores de Wisconsin han presentado un proyecto de ley para que los cajeros automáticos de criptomonedas estén sujetos a licencias estatales e impongan estrictas salvaguardias al consumidor, ya que estas máquinas continúan atrayendo el escrutinio legal dentro de los Estados Unidos por su papel en el crimen.

Dirigido por la senadora Kelda Roys con el apoyo de otros seis legisladores, el Proyecto de Ley del Senado 386 refleja una medida complementaria que ya se presentó en la Asamblea Estatal el mes pasado.

Tanto en la SB 386 como en el Proyecto de Ley de la Asamblea 384, presentado por el representante Ryan Spaude (D-Wis.), los legisladores quieren colocar a los operadores de quioscos de criptomonedas bajo el sistema de licencias de transmisores de dinero del estado y agregar nuevas capas de supervisión para las máquinas dispersas en tiendas de conveniencia, estaciones de servicio y otros espacios comerciales.

Los cajeros automáticos de criptomonedas son accesorios en el crimen

Los legisladores de Wisconsin han acelerado las medidas en respuesta a un aumento en los casos de fraude en los que los malos actores han utilizado cajeros automáticos criptográficos como herramienta para engañar a las víctimas.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro publicó recientemente un informe en el que destaca que el número de denuncias de fraude relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas aumentó un 99% en 2024.

Según los informes, se perdieron más de $ 247 millones en estos incidentes, lo que marca un aumento del 31%.

Los partidarios de la medida argumentan que la naturaleza en gran medida no regulada de estas terminales las convierte en un objetivo fácil para los estafadores, que a menudo se aprovechan de los residentes ancianos y las comunidades vulnerables.

Como tal, los reguladores han propuesto un marco que creen que mantendría bajo control los más de 500 cajeros automáticos de Bitcoin actualmente activos dentro del estado.

¿Cómo regulará Wisconsin los cajeros automáticos de criptomonedas?

Según el marco propuesto, cualquier operador de un quiosco de moneda virtual en Wisconsin necesitaría obtener una licencia estatal de transmisor de dinero.

Cada quiosco estaría obligado a mostrar una "Alerta de fraude" prominente tanto en su carcasa física como electrónicamente en la pantalla de transacciones.

La advertencia, impresa en al menos 20 puntos, describiría tácticas de estafa comunes, como hacerse pasar por seres queridos, agencias gubernamentales o fuerzas del orden, y advertiría a los usuarios que no procedan si alguien que no conocen les indica que envíen moneda virtual.

Cada cliente tendría que reconocer la advertencia antes de poder realizar transacciones.

Como capa adicional de protección, los usuarios primerizos deberán enviar su nombre legal completo, fecha de nacimiento, dirección, número de teléfono y correo electrónico, junto con una identificación con foto emitida por el gobierno.

Para todas las demás transacciones posteriores, se requeriría que los clientes verifiquen sus identidades y se tomaría una foto del cliente en el quiosco.

Límites de transacciones y reembolsos

Otra medida de protección clave es un límite de transacciones diarias de $ 1,000 por cliente.

Para los operadores, el proyecto de ley requiere que las tarifas tengan un límite de $ 5 o 3% del monto de la transacción, lo que sea mayor.

SB 386 también exige una obligación de reembolso, en la que las víctimas de fraude tendrían la oportunidad de recuperar cualquier criptomoneda perdida si notifican tanto al operador como a las fuerzas del orden dentro de los 30 días posteriores al incidente.

Política de no tolerancia en los EE. UU.

A partir del 12 de agosto, al menos cinco estados de EE. UU. han introducido reglas similares, y algunos incluso han llegado a imponer prohibiciones absolutas a los cajeros automáticos de criptomonedas.

En junio, Spokane, Washington, se convirtió en la primera ciudad del estado en prohibir las máquinas por completo.

Los operadores recibieron 60 días para retirar más de 40 quioscos después de que la policía los vinculó con un aumento en las estafas, muchas de las cuales canalizaron dinero al extranjero.

Del mismo modo, Grosse Pointe Farms, una pequeña ciudad de Michigan, que ni siquiera alberga cajeros automáticos de criptomonedas, reveló planes para hacer cumplir mandatos estrictos para los operadores de cajeros automáticos el mes pasado.

Nebraska eligió controles más estrictos en lugar de una prohibición. Su Ley de Prevención de Fraude de Registros Electrónicos Controlables requiere licencias, establece un límite diario de $ 2,000 para nuevos usuarios, limita las tarifas al 18% y obliga a los operadores a emitir reembolsos a las víctimas de estafas que presenten informes dentro de los 90 días.

Mientras tanto, Dakota del Norte está sopesando su propia versión de las reglas, con límites diarios, alertas de fraude y análisis de blockchain para mantener bajo control la actividad sospechosa.