El Banco Central de Brasil presenta reglas criptográficas para reforzar la supervisión y frenar el uso ilícito

El lunes, el banco central de Brasil anunció las esperadas regulaciones sobre el comercio y el uso de criptomonedas y otros activos virtuales.

Las nuevas reglas aplican efectivamente los estándares del país contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a los proveedores de servicios de activos virtuales, lo cual es un hito importante en la aplicación de la ley de criptomonedas de Brasil de 2022.

Aunque Brasil había aprobado su marco legal de criptomonedas hace casi tres años, la aplicación total dependía de las regulaciones del banco central, que debían ser complementarias a la ley.

El año pasado, la autoridad monetaria realizó cuatro conjuntos de consultas públicas para afinar el marco.

El conjunto de reglas se hizo público en un momento en que el uso de criptomonedas en Brasil se está disparando, con monedas estables o tokens digitales respaldados por activos del mundo real como el dólar estadounidense, liderando el camino.

El gobernador del banco central, Gabriel Galipolo, dijo en agosto que tales instrumentos a menudo están vinculados a actividades ilegales y se emplean para evadir la supervisión financiera formal.

Las reglas entran en vigencia en febrero

La nueva legislación entrará en vigencia en febrero y se aplicará a una amplia variedad de actores financieros, incluidos corredores de divisas y valores, distribuidores y proveedores de servicios de activos virtuales.

Según el anuncio oficial del banco central, estas empresas ahora deberán obtener una autorización específica para funcionar bajo el marco de cumplimiento modificado.

El banco central declaró que las pautas buscan corregir las brechas regulatorias que han permitido que algunas plataformas de activos virtuales operen con poca supervisión.

Los legisladores esperan que vincular a los proveedores de servicios de criptomonedas con las reglas existentes del sector financiero evitará el fraude, las estafas y el uso de activos virtuales por razones ilegales.

"Las nuevas reglas reducirán el alcance de las estafas, el fraude y el uso de los mercados de activos virtuales para el lavado de dinero", dijo Gilneu Vivan, director de regulación del banco, durante una conferencia de prensa en la que se anunciaron las medidas.

Stablecoins en el punto de mira

Los reguladores brasileños han señalado a las stablecoins para un escrutinio particular.

En comparación, las criptomonedas como Bitcoin se consideran principalmente bienes de inversión, mientras que las monedas estables se colocan en promedio cuando se trata de pagos, lo que brinda a los usuarios una alternativa más rápida y menos costosa a los canales bancarios tradicionales.

Los responsables políticos señalaron que la estabilidad de estos tokens con respecto a las monedas fiduciarias los hace atractivos para las transferencias transfronterizas e incluso para las compras diarias. Pero también se han utilizado para evadir impuestos y reglas de contabilidad.

Las nuevas regulaciones de divisas colocan cualquier compra, venta o intercambio de activos virtuales vinculados a moneda fiduciaria bajo la clasificación de una operación de cambio de divisas.

Asimismo, la misma categorización se aplica a los pagos o transferencias internacionales con el uso de activos virtuales, incluidas las liquidaciones de obligaciones a través de tarjetas y herramientas de pago electrónico.

Ampliación de las protecciones al consumidor y al cumplimiento

Además del aspecto cambiario, la regulación también incluye la actividad de activos virtuales dentro del alcance de las protecciones financieras generales de Brasil.

Las reglas amplían los estándares preexistentes en torno a la protección del consumidor, la transparencia, la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a la industria de las criptomonedas.

Las nuevas obligaciones de gobernanza y seguridad también recaerán en los proveedores de servicios.

Dichos requisitos abarcan controles internos, informes de incidentes y mecanismos de cumplimiento que son consistentes con los impuestos a las instituciones financieras tradicionales.

La introducción del marco ilustra la creciente influencia del banco central en el futuro ecosistema financiero de Brasil.

Se espera que el establecimiento de definiciones explícitas y fronteras operativas estimule la innovación y reduzca la plaga del creciente mercado de activos virtuales.

Las partes interesadas de la industria tienen menos de tres meses para cumplir con los nuevos criterios de la cadena de suministro antes de la fecha límite de febrero.

Brasil está tomando medidas para regular el mercado nacional de criptomonedas en rápido crecimiento, que tiene el potencial de ser una parte lucrativa de las finanzas digitales, para mitigar la volatilidad y los peligros.