La SEC acusa a 7 entidades de una estafa cripto de 14 millones de dólares que implica brokers falsos

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. ha presentado cargos contra tres brokers de criptomonedas y cuatro clubes de inversión que, según afirma, defraudaron a víctimas minoristas estadounidenses por aproximadamente 14 millones de dólares.

Según un comunicado publicado a principios de esta semana, Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. y Cirkor Inc. operaron un esquema fraudulento junto a entidades afiliadas como AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation, que se anunciaron como clubes de inversión.

Estas siete entidades supuestamente utilizaron sus operaciones coordinadas para llevar a cabo una "estafa de confianza en la inversión" que se aprovechaba de individuos desprevenidos mediante promociones dirigidas en redes sociales y aplicaciones de mensajería.

"Este asunto pone de manifiesto una forma demasiado común de estafa de inversión que se está utilizando para dirigirse a inversores minoristas estadounidenses con consecuencias devastadoras. El fraude es fraude, y perseguiremos con vigor el fraude en valores que perjudique a los inversores minoristas", dijo Laura D'Allaird, jefa de la Unidad de Ciberseguridad y Tecnologías Emergentes.

¿Qué alegó la SEC?

Entre enero de 2024 y enero de 2025, los clubes de inversión fraudulentos operaron principalmente a través de WhatsApp y atrajeron a cientos de inversores minoristas mediante campañas en redes sociales que prometían beneficios rápidos y acceso exclusivo a experiencia financiera.

A quienes se unían a los clubes supuestamente se les ofrecían lo que parecían ser consejos de inversión generados por IA para establecer credibilidad y generar confianza, mientras trabajaban para orientar a los miembros a abrir y financiar cuentas en la mencionada plataformas de trading cripto.

En otros lugares, estos brokers se anunciaban como servicios legítimos que habían conseguido licencias gubernamentales.

El cebo definitivo fue un supuesto esquema de "Ofertas de Tokens de Seguridad" que se ofreció a las víctimas una vez que habían sido embarcadas.

Los estafadores promocionaron los tokens como respaldados por negocios legítimos, pero en realidad, como señaló la SEC, "no se realizó ninguna operación en el brokers, que eran falsos, y las Ofertas de Tokens de Seguridad y sus supuestas empresas emisoras no existían."

Como en la mayoría de las estafas de activos digitales, cuando las víctimas intentaban retirar sus fondos, los estafadores las bloqueaban y exigían comisiones adicionales por adelantado bajo diversos pretextos.

Utilizando estas tácticas, los estafadores lograron desviar al menos 14 millones de dólares de inversores minoristas estadounidenses, según estima la comisión.

Estos fondos se dirigían luego a destinos en el extranjero a través de una red de cuentas bancarias y wallets de criptomonedas.

Como parte de la demanda, la SEC solicita órdenes cautelares permanentes y sanciones civiles contra las siete entidades, junto con la restitución de las ganancias ilícitas de las plataformas Morocoin, Berge y Cirkor.

La SEC toma medidas contra el crimen con criptomonedas

Aunque la SEC ha revertido parcialmente su postura dura contra el sector cripto este año bajo la administración del presidente Donald Trump, ha continuado tomando medidas contra actividades ilícitas vinculadas a activos digitales.

A lo largo de 2025, la SEC ha llevado a cabo varios casos de aplicación de alto perfil que suponen cientos de millones de dólares en pérdidas para inversores.

Por ejemplo, en abril, la SEC presentó cargos contra Ramil Palafox, CEO de PGI Global, por orquestar un esquema de fraude internacional de 198 millones de dólares vinculado al comercio de criptomonedas y divisas.

En mayo, el organismo regulador tomó medidas contra Unicoin Inc. y varios de sus altos ejecutivos, acusándolos de defraudar a inversores por más de 100 millones de dólares mediante ofertas de valores engañosas y no registradas.