Bitcoin Depot pagará 1,9 millones de dólares a víctimas de estafas en un caso de cajero automático de criptomonedas en Maine

El operador de cajeros automáticos de criptomonedas Bitcoin Depot ha llegado a un acuerdo con el estado de Maine, aceptando una multa multimillonaria por acusaciones de que sus quioscos provocaron un fraude generalizado dirigido a residentes vulnerables.

"El acuerdo de BCCP con Bitcoin Depot exige que Bitcoin Depot pague 1,9 millones de dólares que se utilizarán para realizar pagos a los habitantes de Maine que hayan perdido dinero en estafas perpetradas en los quioscos de Bitcoin Depot en todo el Estado", afirma un acuerdo de consentimiento publicado el lunes .

Un caso de varios años en torno a los cajeros automáticos de Bitcoin

El acuerdo pone fin a un caso de dos años que se presentó en 2023.

Los reguladores estatales alegaron que varios quioscos operados por Bitcoin Depot en todo Maine se estaban convirtiendo en "instrumentos de fraude masivo" al facilitar estafas de terceros que tenían como objetivo a consumidores vulnerables, a menudo personas mayores.

Bitcoin Depot negó cualquier irregularidad y ha argumentado en los tribunales que emplea advertencias prominentes en pantalla y alertas de fraude.

Sin embargo, los fiscales argumentaron que la empresa no implementó intencionadamente salvaguardas de prevención del fraude a pesar de ser consciente de las actividades delictivas y de los ingresos significativos derivados de ellas.

Además, el estado alegó que Bitcoin Depot engañó a los consumidores al no revelar claramente las altas comisiones de transacción y los tipos de cambio inflados, lo que a menudo llevó a que los usuarios incurrieran en deducciones de hasta el 23%.

En respuesta, los fiscales solicitaron una sanción económica de 1,9 millones de dólares, que se depositará en un fondo gestionado por el Fiscal General de Maine para compensar a las víctimas defraudadas entre 2022 y 2025.

Como parte del acuerdo, el operador del cajero también tendría que cumplir con los nuevos estándares de protección al consumidor, incluyendo normas sobre "monederos no alojados" que dificultan que los estafadores tomen el control de los fondos de una víctima durante una transacción.

Sin embargo, el acuerdo también ha traído consigo una concesión regulatoria en forma de una licencia de transmisor de dinero.

Esta licencia permitirá ahora que Bitcoin Depot opere legalmente en el estado, aunque los detalles de la página web de la empresa sugieren que el estado aún no está listado entre sus ubicaciones activas.

Los reguladores en Maine han tenido que tomar medidas cada vez más agresivas para mitigar los daños causados por estafas de terceros, donde los estafadores, a menudo haciéndose pasar por soporte técnico o funcionarios gubernamentales, coaccionaron a las víctimas para que usaran quioscos para convertir dinero en criptomonedas.

Para 2024, estas estafas habían causado un daño financiero significativo a los residentes de Maine, incluido un anciano que perdió fondos en un quiosco de Old Orchard Beach.

En respuesta, la gobernadora Janet Mills firmó en junio de 2025 una ley de emergencia denominada Ley para Regular los Quioscos de Moneda Virtual, que estableció límites estrictos de transacción diaria y límites de comisiones para disuadir a los estafadores.

"Estoy agradecido de que nuestra Oficina de Protección de Crédito al Consumidor haya conseguido este acuerdo que devolverá el dinero a los bolsillos de las personas de Maine que fueron defraudadas por estafadores depredadores de terceros", dijo la gobernadora Janet Mills en un comunicado reciente sobre el acuerdo.

Las estafas en cajeros automáticos de criptomonedas siguen siendo un problema

En todo el mundo, los cajeros automáticos de criptomonedas han recibido muchas críticas por la misma razón.

En muchas jurisdicciones, existen leyes aún más estrictas, incluyendo divulgaciones de tarifas más estrictas, normas de verificación de usuarios y límites obligatorios de transacciones.

Mientras tanto, algunos países como Nueva Zelanda y Filipinas han impuesto prohibiciones totales a los cajeros automáticos, mientras que otros están formulando marcos regulatorios para regular estas máquinas.

No obstante, los actores malintencionados han seguido atacando a usuarios desprevenidos, y los datos más recientes del FBI afirman que estafadores defraudaron a estadounidenses por más de 333 millones de dólares mediante esquemas dudosos relacionados con cajeros automáticos cripto entre enero y noviembre de 2025.