Plataformas cripto offshore permiten a delincuentes eludir la supervisión, advierte el GAFI

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) advirtió que las plataformas cripto que operan offshore están creando puntos ciegos para los reguladores que permiten a los delincuentes explotar lagunas en la supervisión global para mover fondos ilícitos y eludir sanciones.

En un nuevo informe titulado Entender y mitigar los riesgos de los proveedores de servicios de activos virtuales offshore, el órgano mundial contra el blanqueo de capitales dijo que muchas firmas cripto offshore estructuran intencionadamente sus operaciones de forma que las sitúan fuera del alcance efectivo de los reguladores.

Según el GAFI, estas entidades a menudo se aprovechan de las diferencias en los marcos regulatorios entre jurisdicciones, lo que dificulta a las autoridades el seguimiento de la actividad o la aplicación de las normas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo a través de fronteras.

“Como resultado, la cooperación internacional efectiva puede no ser posible, incluso con el supervisor oVASP pertinente, lo que limita la eficacia de las medidas nacionales de mitigación de riesgos”, señala el informe.

Puntos ciegos regulatorios

Una de las conclusiones centrales del informe es el ritmo desigual de adopción regulatoria entre países. 

Menos de la mitad de las jurisdicciones encuestadas, alrededor del 46%, han implementado un enfoque basado en la actividad para la supervisión cripto.

Bajo dicho modelo, los reguladores supervisan a las empresas en función de los servicios que ofrecen a los usuarios locales en lugar de dónde está constituida la compañía. 

Sin él, las autoridades a menudo solo vigilan a las firmas que están físicamente ubicadas en su territorio, dejando a las plataformas offshore libres para atender a usuarios locales sin licencias ni controles de cumplimiento.

Esa laguna regulatoria, advierte el GAFI, crea un entorno propicio para el crimen financiero.

Los investigadores han observado cómo los ingresos ilícitos procedentes de estafas y operaciones fraudulentas se encaminan a través de plataformas cripto offshore antes de dispersarse entre múltiples direcciones o pasar por capas de monederos intermediarios. 

Las transacciones también pueden moverse entre distintas blockchains o a través de puentes entre cadenas para ocultar aún más el rastro.

Otra preocupación implica las llamadas relaciones anidadas, donde exchanges offshore sin licencia acceden indirectamente al sistema financiero global abriendo cuentas con empresas cripto licenciadas mientras se hacen pasar por usuarios minoristas ordinarios. 

Esas estructuras permiten a negocios offshore mover fondos a través de infraestructuras reguladas mientras ocultan su verdadera identidad.

Llamados a una supervisión más estricta

Para cerrar estas brechas, el GAFI instó a los gobiernos a reforzar la supervisión de las plataformas cripto offshore que atienden a sus residentes.

El organismo recomendó que los países exijan a dichos proveedores registrarse u obtener licencias si ofrecen servicios dentro de una jurisdicción, independientemente de dónde tenga su sede la compañía. 

También se animó a las autoridades a imponer sanciones a las plataformas incumplidoras y a establecer fuerzas de tarea interinstitucionales para coordinar investigaciones y supervisión.

Una mayor cooperación entre las unidades de inteligencia financiera y los reguladores a través de fronteras también será esencial, dijo el GAFI, dada la rapidez con la que las transacciones de activos virtuales se desplazan entre jurisdicciones.

“Insto a todos los países y al sector privado a actuar según las buenas prácticas que hemos identificado: como los activos virtuales se mueven entre fronteras en segundos, el cumplimiento sólido, la supervisión y la cooperación internacional son esenciales para abordar estos riesgos", dijo la presidenta del GAFI, Elisa de Anda Madrazo, en un comunicado.

Esta última guía sigue a otro informe del GAFI publicado a principios de este mes sobre stablecoins y monederos no custodiados.

Plataformas cripto offshore bajo escrutinio

La advertencia del GAFI llega en un momento en que los reguladores de varias jurisdicciones están reconsiderando cómo deberían supervisarse las plataformas cripto offshore.

En Estados Unidos, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dijo el año pasado que estaba explorando si su marco de Foreign Boards of Trade de larga data podría extenderse a los exchanges de activos digitales que operan fuera del país.

Bajo la propuesta, los clientes estadounidenses podrían potencialmente acceder a ciertas plataformas de negociación internacionales si esos mercados operan bajo estándares regulatorios comparables a las normas estadounidenses.