eToro on useita omaisuuseriä hyödyntävä alusta, joka tarjoaa sekä osake- että kryptovaluuttoihin sijoittamista. Tämä tiedonanto on tarkoitettu vain tiedoksi ja koulutustarkoituksiin, eikä sitä tule pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi tuotto ei ole osoitus tulevista tuloksista. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoituksesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa. Kryptovaluuttoihin sijoittaminen on riskialtista, eivätkä ne välttämättä sovi piensijoittajille; saatat menettää koko sijoituksesi. Ymmärrä riskit täällä. eToro USA LLC ei tarjoa CFD-sopimuksia eikä anna mitään takuita eikä ota vastuuta tämän julkaisun sisällön oikeellisuudesta tai täydellisyydestä. Julkaisun on laatinut kumppanimme käyttämällä julkisesti saatavilla olevia ei-yhteisökohtaisia tietoja eTorosta.
Ainoastaan koulutustarkoituksiin. Invezz ei ole rekisteröity Finanssivalvonnassa. Ota yhteyttä pätevään taloudelliseen neuvonantajaan ennen sijoittamista.
Sijoitustesi arvo voi nousta ja laskea, mukaan lukien kryptoaktivat, jotka ovat erittäin epävakaita ja sääntelemättömiä. Saatat saada takaisin vähemmän kuin sijoitit. Aiempi kehitys ei ole luotettava indikaattori tulevista tuloksista.
67–81 % vähittäissijoittajien tileistä menettää rahaa CFD-kaupankäynnissä vipuvaikutuksen vuoksi.
Voimme ansaita palkkion kumppanilinkkien kautta. Tämä ei koskaan vaikuta toimituksellisiin mielipiteisiimme tai arviointeihimme.
Kysymyksiä? contact@invezz.com
eToro on monipuolinen sijoitus- ja sosiaalisen kaupankäynnin alusta, joka on suunnattu ensisijaisesti aloitteleville ja keskitason sijoittajille Suomessa. Se tarjoaa helppokäyttöisen suomenkielisen sovelluksen, CopyTrader-toiminnon, murto-osakkeet sekä pääsyn yli 7 000 osakkeeseen, ETF-rahastoon, kryptovaluuttaan, hyödykkeeseen, indeksiin ja valuuttamarkkinaan. Sen merkittävin heikkous on kokonaiskulurakenne, johon kuuluvat 5 €:n nostomaksu, 10 €:n kuukausittainen passiivisuusmaksu 12 kuukauden käyttämättömyyden jälkeen sekä mahdollisesti korkeammat spreadit tai valuutanvaihtokulut. Nämä voivat vaikuttaa erityisesti aktiivisiin treidaajiin ja suomalaisiin sijoittajiin, jotka tekevät usein talletuksia, nostoja tai lyhyen aikavälin kauppoja.
| Kategoria | Tiedot |
|---|---|
| Saatavuus | Saatavilla Suomessa ja yli 70 maassa eToro (Europe) Ltd:n kautta. Tukee suomenkielistä alustaa ja mobiilisovellusta. Tarjoaa sijoittamisen oikeisiin osakkeisiin, ETF-rahastoihin ja kryptovaluuttoihin sekä CFD-kaupankäynnin valuutoilla, indekseillä, hyödykkeillä, osakkeilla, ETF:illä ja kryptovaluutoilla (alueesta riippuen). Ei ole saatavilla tietyillä markkinoilla, kuten Kanadassa, Japanissa, Brasiliassa, Turkissa ja eräissä muissa maissa. |
| Sääntelyviranomaiset | CySEC (Kypros) lisenssi 109/10 (palvelee suomalaisia ja muita EU-asiakkaita); FCA (Iso-Britannia) lisenssi 583263; ASIC (Australia) lisenssi 491139; FSRA (Abu Dhabi Global Market) Financial Services Permission 220073; FSAS (Seychellit) SD076; MAS (Singapore); SEC, FINRA ja FinCEN (Yhdysvallat); MFSA (Malta) eToro Money -palvelulle; rekisteröity myös AMF:n digitaalisten omaisuuseräpalveluiden tarjoajaksi. Hallussaan 7 Tier-1-, 3 Tier-2- ja 1 Tier-3 -viranomaislupaa. |
| Sijoittajansuoja | Suomalaiset asiakkaat rekisteröidään eToro (Europe) Ltd:n alle, jota valvoo CySEC. Asiakkaat kuuluvat Investor Compensation Fund (ICF) -korvausjärjestelmän piiriin enintään 20 000 euroon asti välittäjän maksukyvyttömyystilanteessa. Asiakasvarat säilytetään erillisillä pankkitileillä, vähittäisasiakkailla on negatiivisen saldon suoja sekä SSL-salaus ja kaksivaiheinen tunnistautuminen (2FA). |
| Vähimmäistalletus | 50 $ ensimmäinen talletus useimmissa maissa (mukaan lukien Suomi). Seuraavat talletukset ovat yleensä vähintään 50 $ (joillakin alueilla vähemmän). Pankkisiirrot alkaen 500 $. Demotili sisältää 100 000 $ virtuaalivaroja. |
| Osake- ja ETF-kulut | Oikeat osakkeet ja ETF:t: yleensä 0 % välityspalkkio vipuvaikutuksettomissa sijoituksissa, vaikka 1–2 $:n välityspalkkio voi tulla voimaan maasta ja pörssistä riippuen (elokuusta 2025 alkaen). Murto-osakkeet ovat saatavilla. Osake-CFD:t ovat välityspalkkiottomia, ja kulut sisältyvät spreadiin. Alle 3 $:n arvoisista Yhdysvalloissa listatuista osakkeista veloitetaan 0,02 $ osakkeelta. |
| Valuutta- ja CFD-kulut | Useimmista valuutta-CFD:istä ei peritä erillistä välityspalkkiota. Spreadit alkavat 1,0 pipistä EUR/USD-parilla. Tyypilliset spreadit: EUR/USD 1,0 pip, GBP/USD 2,0 pipiä, USD/JPY 1,0 pip, USD/CHF 1,5 pipiä, AUD/USD 1,0 pip, USD/CAD 1,5 pipiä, NZD/USD 2,5 pipiä. CFD-positioista veloitetaan yön yli -rahoituskulu (swap). CySECin alaisilla vähittäisasiakkailla vipuvaikutus on enintään 1:30 (päävaluuttaparit), ammattiasiakkailla enintään 1:400. |
| Kryptokulut (jos saatavilla) | Pääsy 143 kryptovaluuttaan sekä kryptovaluutta-CFD:ihin (saatavuus riippuu lainkäyttöalueesta). Kryptovaluuttojen ostosta ja myynnistä peritään 1 %:n maksu (noin 2 % edestakaisesta kaupasta). Kryptojen steikkaus on saatavilla valituilla omaisuuserillä. Kryptovaluutta-CFD:t ovat EU:n vähittäisasiakkaille saatavilla enintään 1:2 vipuvaikutuksella. |
| Nostomaksut | Kiinteä 5 $ nostomaksu. Vähimmäisnosto 30 $. Valuutanvaihtokulut voivat tulla sovellettaviksi. Nostopyynnöt käsitellään yhden arkipäivän kuluessa, ja varat saapuvat yleensä 1–2 arkipäivässä (sähköiset lompakot) tai 3–8 arkipäivässä (pankkisiirrot ja maksukortit). |
| Passiivisuusmaksut | 10 $ kuukaudessa 12 kuukauden kirjautumattomuuden jälkeen. Avoimet positiot eivät vaikutu maksusta. |
| Alustat (web, mobiili, MT4, MT5, TradingView) | eToron oma verkkopohjainen kaupankäyntialusta sekä iOS- ja Android-sovellukset. Sisältää CopyTraderin, Smart Portfolios -salkut, ProCharts-kaaviot, Research Tab -osion, seurantalistat, hintahälytykset, stop loss-, take profit- ja trailing stop -toiminnot, yhden klikkauksen kaupankäynnin, demotilin sekä sosiaalisen kaupankäynnin uutisvirran. Ei tue MetaTrader 4:ää (MT4), MetaTrader 5:tä (MT5) eikä TradingView-integraatiota. |
| Tilin avaamisen kesto | Rekisteröityminen kestää alle 10 minuuttia. Henkilöllisyyden vahvistus (KYC) valmistuu yleensä yhden arkipäivän kuluessa henkilöllisyystodistuksen ja osoitetodistuksen toimittamisesta. Kaupankäynti voidaan aloittaa heti vahvistuksen ja tilin rahoittamisen jälkeen. |
Kyllä. eToroa pidetään turvallisena välittäjänä suomalaisille sijoittajille, sillä suomalaiset asiakkaat rekisteröidään yleensä eToro (Europe) Ltd -yhtiön kautta, jota valvoo ja sääntelee Kyproksen arvopaperi- ja pörssikomissio (CySEC) lisenssillä 109/10. Koska Suomi kuuluu Euroopan unioniin, eToro voi tarjota sijoituspalvelujaan Suomessa MiFID II -direktiivin mukaisen palvelupassijärjestelmän kautta.
Suomalaisille sijoittajille tämä tarkoittaa, että eToron on noudatettava tiukkoja EU-sääntöjä, jotka koskevat muun muassa vakavaraisuutta, asiakasvarojen erillissäilytystä, riskienhallintaa, läpinäkyvyyttä, rahanpesun estämistä (AML) ja sijoittajansuojaa. Asiakasvarat säilytetään erillään yhtiön omista käyttövaroista, mikä vähentää riskiä, että asiakkaiden rahat vaarantuisivat mahdollisissa taloudellisissa ongelmissa.
Suurin rajoitus on se, että sijoittajansuoja kattaa vain välittäjän maksukyvyttömyyden eikä sijoitustappioita. Jos osakkeiden, ETF:ien, kryptovaluuttojen tai CFD-tuotteiden arvo laskee markkinoiden liikkeiden vuoksi, tappiot jäävät sijoittajan vastuulle.
Vaikka Finanssivalvonta (FIN-FSA) valvoo Suomen rahoitusmarkkinoita, suomalaiset eToron asiakkaat käyttävät yleensä eToro (Europe) Ltd -yhtiötä Kyproksella eivätkä suomalaista oikeushenkilöä.
Tämä tarkoittaa, että suomalaiset asiakkaat hyötyvät EU:n yhteisistä sääntelystandardeista, mutta ensisijaisena valvojana toimii CySEC.
Keskeiset valvontaviranomaiset ovat:
Yhdessä nämä viranomaiset edellyttävät, että eToro ylläpitää vähimmäispääomavaatimuksia, säilyttää asiakasvarat erillään, toteuttaa toimeksiannot asianmukaisesti, tiedottaa riskeistä selkeästi ja noudattaa jatkuvia raportointivelvoitteita.
Suomalaiset piensijoittajat saavat useita tärkeitä EU-lainsäädäntöön perustuvia suojia.
Merkittävin niistä on Kyproksen sijoittajien korvausrahasto (Investor Compensation Fund, ICF), joka suojaa enintään 20 000 euroon asti sijoittajaa kohden, jos eToro (Europe) Ltd ajautuu maksukyvyttömäksi eikä pysty palauttamaan asiakkaiden varoja tai arvopapereita.
Piensijoittajille kuuluvat lisäksi:
Nämä suojat koskevat vain piensijoittajia. Ammattimaisiksi asiakkaiksi luokitellut sijoittajat, jotka valitsevat korkeamman vipuvaikutuksen, luopuvat osasta näitä suojista, kuten oikeudesta korvausrahastoon ja negatiivisen saldon suojaan.
eToro säilyttää asiakkaiden varat erillisillä tileillä Tier-1-luokan eurooppalaisissa pankeissa, erillään yhtiön omista käyttövaroista. Tämä on yksi tärkeimmistä säänneltyjen välittäjien tarjoamista suojakeinoista, sillä yrityksen velkojat eivät normaalisti voi päästä käsiksi erillään säilytettyihin asiakasvaroihin mahdollisessa konkurssitilanteessa.
Sijoitusten osalta:
Kuten kaikilla säännellyillä välittäjillä, erillissäilytys ei poista sijoitusriskiä, mutta se vähentää merkittävästi operatiivista riskiä ja maksukyvyttömyysriskiä.
| Asiakkaan sijainti | Suojajärjestelmä | Korvaus |
|---|---|---|
| Suomi (EU) | Kyproksen sijoittajien korvausrahasto (ICF) | Enintään 20 000 € |
| Muut EU-maat | Kyproksen sijoittajien korvausrahasto (ICF) | Enintään 20 000 € |
| Yhdistynyt kuningaskunta | Financial Services Compensation Scheme (FSCS) | Enintään 85 000 £ |
| Australia | ASIC:n sääntely | Ei lakisääteistä korvausjärjestelmää |
| Yhdistyneet arabiemiirikunnat | ADGM FSRA -sääntelykehys | Ei virallista korvausjärjestelmää |
| Singapore | MAS:n sääntelykehys | Ei lakisääteistä sijoittajakorvausjärjestelmää |
| Seychellit | FSAS:n sääntely | Ei sijoittajien korvausrahastoa |
| Yhdysvallat | SEC:n ja FINRA:n sääntelykehys | Suojat vaihtelevat tuotteen ja tilityypin mukaan |
Suomalaiset piensijoittajat hyötyvät ESMA:n sijoittajansuojasta, johon kuuluvat:
eTorolla on yksi vähittäissijoittajille suunnattujen välittäjien vahvimmista sääntelyprofiileista.
Vaikka eToro on vahvasti säännelty, suomalaisten sijoittajien kannattaa muistaa, että sijoittajansuojalla on rajansa.
Sijoittajien korvausrahasto kattaa vain tilanteet, joissa välittäjä tulee maksukyvyttömäksi eikä pysty palauttamaan asiakkaiden varoja tai arvopapereita. Se ei korvaa heikkoa sijoitustuottoa, markkinoiden voimakkaita liikkeitä eikä vivutettujen CFD-tuotteiden kaupankäynnistä syntyneitä tappioita.
Lisäksi eToro toimii edelleen markkinatakaajana monille CFD-tuotteille. Tämä on yleinen toimintamalli vähittäisvälittäjillä ja mahdollistaa nopean toimeksiantojen toteutuksen, mutta osa kokeneista treidaajista suosii välittäjiä, jotka tarjoavat agency- tai ECN-toteutusmallin.
Suomalaisille sijoittajille eToro kuuluu markkinoiden turvallisimpiin verkkovälittäjiin. CySECin valvonta, MiFID II -sääntelyn noudattaminen, asiakasvarojen erillissäilytys, negatiivisen saldon suoja sekä enintään 20 000 euron suoja Kyproksen sijoittajien korvausrahaston kautta tarjoavat vahvan turvatason piensijoittajille.
Vaikka mikään sääntely ei poista markkinariskiä, eToron laaja sääntelykehys, pitkä toimintahistoria, vahvat tietoturvakäytännöt ja selkeät sijoittajansuojat tekevät siitä luotettavan vaihtoehdon suomalaisille sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa osakkeisiin, ETF:iin, kryptovaluuttoihin ja käydä kauppaa CFD-tuotteilla.
eToron hinnoittelu on melko selkeä, sillä monista sijoituksista ei peritä lainkaan tai peritään vain pieniä välityspalkkioita, ja suurin osa kaupankäyntikuluista sisältyy spreadiin. Suomalaisille sijoittajille merkittävimmät kulut ovat yleensä position avaamisen ja sulkemisen yhteydessä maksettava spread, kryptovaluuttakaupan 1 %:n palkkio sekä valuutanvaihtokulut, kun käydään kauppaa ulkomaan valuutassa noteeratuilla omaisuuserillä. Talletuksista tai säilytyksestä ei peritä maksuja, mutta tietyissä tilanteissa veloitetaan 5 Yhdysvaltain dollarin nostomaksu sekä 10 Yhdysvaltain dollarin kuukausittainen passiivisuusmaksu.
Pitkäaikaisille sijoittajille, jotka ostavat osakkeita ja ETF:iä, eToro on kilpailukykyinen vaihtoehto, sillä monilla markkinoilla sijoittaminen on välityspalkkiotonta ja tarjolla ovat myös murto-osakkeet. Aktiivisten forex- ja CFD-kauppiaiden kannattaa kuitenkin huomioida, että spreadit ovat yleensä leveämmät kuin ECN-välittäjillä ja vivutetuista CFD-positioista veloitetaan lisäksi yön yli -rahoituskuluja.
Alla on tarkempi erittely siitä, mistä käyttäjät todellisuudessa maksavat.
eToro tarjoaa pääsyn yli 6 200 globaaliin osakkeeseen ja yli 750 ETF:ään, joten suomalaiset sijoittajat voivat ostaa sekä yhdysvaltalaisia että kansainvälisiä arvopapereita yhdeltä tililtä.
Keskeiset kulut:
Pitkäaikaiselle sijoittajalle eToro on kilpailukykyinen moniin kansainvälisiin välittäjiin verrattuna, vaikka esimerkiksi DEGIRO ja Trade Republic voivat olla edullisempia aktiivisessa osakesijoittamisessa.
Forex- ja CFD-kaupankäynti on välityspalkkiotonta, ja eToro saa suurimman osan tuloistaan muuttuvista spreadeista.
Tyypilliset forex-spreadit:
| Instrumentti | Tyypillinen spread |
|---|---|
| EUR/USD | Alkaen 1,0 pip |
| GBP/USD | 2,0 pipsiä |
| USD/JPY | 1,0 pip |
| USD/CHF | 1,5 pipsiä |
| AUD/USD | 1,0 pip |
| USD/CAD | 1,5 pipsiä |
| NZD/USD | 2,5 pipsiä |
Tyypillinen CFD-hinnoittelu:
Vivutetuista CFD-positioista veloitetaan yön yli -rahoituskulut.
Viikonlopun rahoituskulu on kolminkertainen normaaliin yön yli -maksuun verrattuna.
Vaikka eToron spreadit ovat kilpailukykyisiä satunnaisille treidaajille, aktiiviset forex-kauppiaat löytävät usein tiukemmat spreadit raakaspread-välittäjiltä.
eToro tukee yli 140 kryptovaluuttaa, mukaan lukien Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP ja Cardano.
Kryptokaupan kulut ovat yksinkertaiset:
Hinnoittelu on läpinäkyvä, mutta aktiivisille kryptosijoittajille erikoistuneet kryptopörssit tarjoavat yleensä alhaisemmat kulut.
| Maksutyyppi | Kustannus |
|---|---|
| Nostomaksu | 5 Yhdysvaltain dollaria (noin 4–5 €) |
| Vähimmäisnosto | 30 Yhdysvaltain dollaria (noin 25–30 €) |
| Passiivisuusmaksu | 10 Yhdysvaltain dollaria kuukaudessa 12 kuukauden kirjautumattomuuden jälkeen |
| Talletusmaksu | Ei maksua |
| Säilytysmaksu | Ei maksua |
Lisäksi on hyvä tietää:
Suomalaisille sijoittajille valuutanvaihtokulut ovat yksi tärkeimmistä huomioitavista kustannuksista.
Koska Suomessa käytetään euroa (€), useimmat sijoittajat tallettavat varansa euroissa. Monilla uusilla eurooppalaisilla eToro-tileillä euro toimii nykyisin tilin perusvaluuttana, mikä vähentää tarpeettomia valuutanvaihtokuluja. Osa vanhemmista tileistä on kuitenkin edelleen Yhdysvaltain dollari -pohjaisia, joten tilin perusvaluutta kannattaa tarkistaa ennen ensimmäistä talletusta.
Tyypillisiä valuutanvaihtokuluja ovat:
eToro tarjoaa helposti ymmärrettävän hinnoittelumallin, mikä tekee siitä erityisen houkuttelevan aloitteleville ja keskitason sijoittajille. Välityspalkkioton sijoittaminen moniin osakkeisiin ja ETF:iin, maksuttomat talletukset sekä säilytysmaksujen puuttuminen pitävät pitkäaikaisen sijoittamisen kustannukset alhaisina, ja sosiaalisen sijoittamisen ominaisuudet tuovat lisäarvoa, jota monet kilpailijat eivät tarjoa.
Suomalaisten sijoittajien kannattaa kuitenkin huomioida 5 Yhdysvaltain dollarin nostomaksu, 10 Yhdysvaltain dollarin kuukausittainen passiivisuusmaksu vuoden käyttämättömyyden jälkeen sekä mahdolliset valuutanvaihtokulut sijoitettaessa ulkomaisiin kohteisiin tai käytettäessä muuta kuin euromääräistä tiliä. Kokonaisuutena eToro tarjoaa kilpailukykyistä vastinetta sijoittajille, jotka haluavat käydä kauppaa useilla omaisuusluokilla yhdellä alustalla, vaikka aktiiviset treidaajat voivat löytää muualta tiukemmat spreadit ja alhaisemmat kokonaiskulut.
eToro on yksi vähittäissijoittajille tarjolla olevista monipuolisimmista monen omaisuusluokan sijoitusalustoista. Se yhdistää aidon sijoittamisen ja CFD-kaupankäynnin samalle tilille. Asuinmaasta ja sovellettavasta sääntely-yhtiöstä riippuen käyttäjät voivat sijoittaa yli 7 000 rahoitusinstrumenttiin, mukaan lukien osakkeet, ETF:t, kryptovaluutat, valuutat, indeksit ja hyödykkeet.
Toisin kuin monet pelkästään CFD-kaupankäyntiin keskittyvät välittäjät, eToro antaa sijoittajille mahdollisuuden joko omistaa kohde-etuus (kelpoisissa osakkeissa, ETF:issä ja kryptovaluutoissa) tai käydä kauppaa hinnanmuutoksilla vivutettujen CFD-sopimusten avulla. Tämä tekee alustasta sopivan sekä pitkäaikaisille sijoittajille että aktiivisille treidaajille, jotka etsivät lyhyen aikavälin mahdollisuuksia.
eToron vahvuuksia ovat erityisesti yli 6 200 globaalia osaketta, yli 750 ETF:ää, yli 140 kryptovaluuttaa sekä markkinoiden johtaviin kuuluva sosiaalisen sijoittamisen kokonaisuus, johon kuuluvat CopyTrader ja Smart Portfolios. Alusta ei kuitenkaan tällä hetkellä tarjoa pörssinoteerattuja optioita, futuureja eikä yksittäisiä joukkovelkakirjalainoja.
| Omaisuusluokka | Saatavilla | Valikoima |
|---|---|---|
| Osakkeet | ✅ | Yli 6 200 |
| ETF:t | ✅ | Yli 750 |
| Forex | ✅ | Yli 55 valuuttaparia |
| Hyödykkeet | ✅ | Yli 49 |
| Indeksit | ✅ | Yli 30 |
| Kryptovaluutat | ✅ | Yli 140 |
| Osake-CFD:t | ✅ | Kyllä |
| Krypto-CFD:t | Alueesta riippuen | Alueellinen saatavuus |
| Joukkovelkakirjalainat | Bondi-ETF:ien kautta | – |
| Sijoitusrahastot | ❌ | – |
| Pörssinoteeratut optiot | ❌ | – |
| Futuurit | ❌ | – |
Osakkeet ja ETF:t muodostavat eToron vahvimman tarjonnan. Sijoittajat voivat ostaa aitoja osakkeita maailman suurimmista yhtiöistä tai käydä samoilla arvopapereilla kauppaa vivutetuilla CFD-sopimuksilla.
Alusta tarjoaa pääsyn yli 6 200 pörssilistattuun yhtiöön noin 17 suuresta kansainvälisestä pörssistä, joten se sopii hyvin sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa sijoituksiaan maailmanlaajuisesti.
Kun osakkeita tai ETF:iä ostetaan ilman vipuvaikutusta, sijoittaja omistaa kohde-etuuden eikä johdannaissopimusta. Murto-osakkeiden ansiosta sijoittaja voi ostaa vain osan osakkeesta, mikä tekee esimerkiksi Nvidian, Amazonin tai Berkshire Hathawayn kaltaisista korkean hinnan osakkeista helpommin saavutettavia.
eToro tarjoaa osakkeita muun muassa seuraavista pörsseistä:
Suosittuja ETF-liikkeeseenlaskijoita ovat esimerkiksi:
Forex-kaupankäynti tapahtuu yksinomaan CFD-sopimuksilla, jolloin sijoittaja voi spekuloida valuuttakurssien muutoksilla omistamatta varsinaisia valuuttoja.
Vaikka eToron valuuttaparien valikoima on pienempi kuin erikoistuneilla forex-välittäjillä, se kattaa tärkeimmät maailmanlaajuisesti vaihdetut valuutat sekä useita pienempiä ja eksoottisia pareja.
eToro tarjoaa yli 55 valuuttaparia, mukaan lukien:
Vähittäissijoittajien vipuvaikutus riippuu sääntelyviranomaisesta:
| Instrumentti | Tyypillinen vipu (EU/UK) |
|---|---|
| Suuret valuuttaparit | Jopa 30:1 |
| Pienet ja eksoottiset valuuttaparit | Jopa 20:1 |
Ammattimaiset asiakkaat ja joidenkin offshore-yhtiöiden asiakkaat voivat saada käyttöönsä korkeamman vipuvaikutuksen.
Forexin lisäksi eToro tarjoaa CFD-kaupankäyntiä seuraavilla markkinoilla:
Suosittuja indeksejä ovat esimerkiksi:
Hyödyke-CFD:t sisältävät muun muassa:
CFD-tuotteet eivät ole saatavilla yhdysvaltalaisille asiakkaille, ja vipuvaikutusrajat vaihtelevat tiliä valvovan sääntelyviranomaisen mukaan.
Kryptovaluutat ovat yksi eToron merkittävimmistä vahvuuksista. Toisin kuin monet perinteiset välittäjät, eToro mahdollistaa kelpoisille käyttäjille aitojen kryptovaluuttojen ostamisen pelkkien johdannaisten sijaan.
eToro tukee yli 140 kryptovaluuttaa, mikä tekee siitä yhden laajimmista kryptovalikoimista säänneltyjen monen omaisuusluokan välittäjien joukossa.
Saatavilla oleviin kryptovaluuttoihin kuuluvat muun muassa:
Sijoittajat voivat ostaa ja omistaa tuettuja kryptovaroja suoraan alueellisten sääntöjen mukaisesti.
Siellä missä sääntely sallii, krypto-CFD:t mahdollistavat:
Krypto-CFD:t eivät ole saatavilla kaikilla alueilla, mukaan lukien Isossa-Britanniassa ja Yhdysvalloissa.
Lisäksi tarjolla ovat:
Kryptokaupan hinnoittelu on yksinkertainen:
eToro keskittyy ensisijaisesti osakkeisiin, ETF:iin ja CFD-tuotteisiin perinteisten sijoitustuotteiden sijaan.
Alusta ei tällä hetkellä tarjoa:
Kiinteäkorkoisiin sijoituksiin voi saada altistusta bondi-ETF:ien kautta, jotka sijoittavat valtioiden ja yritysten velkakirjoihin.
Pörssinoteeratut optiot eivät ole tällä hetkellä vähittäissijoittajien käytettävissä.
Suoraa futuurikaupankäyntiä ei tueta. Hyödykealtistus tarjotaan sen sijaan CFD-sopimusten kautta.
| Position tyyppi | Mitä sijoittaja omistaa |
|---|---|
| Osake tai ETF ilman vipua | Kohde-etuutena oleva osake tai ETF |
| Kryptovaluutta ostettuna pitkänä positiona (alueen mukaan) | Kohde-etuutena oleva kryptovaluutta |
| Vivutettu osake- tai ETF-positio | CFD-sopimus |
| Lyhyt osakepositio | CFD-sopimus |
| Forex | CFD-sopimus |
| Indeksit | CFD-sopimus |
| Hyödykkeet | CFD-sopimus |
| Omaisuusluokka | EU & UK | Yhdysvallat | Useimmat muut markkinat |
|---|---|---|---|
| Osakkeet | ✅ | ✅ | ✅ |
| ETF:t | ✅ | ✅ | ✅ |
| Forex-CFD:t | ✅ | Rajoitetusti | ✅ |
| Osake-CFD:t | ✅ | ❌ | ✅ |
| Hyödyke-CFD:t | ✅ | ❌ | ✅ |
| Indeksi-CFD:t | ✅ | ❌ | ✅ |
| Spot-kryptovaluutat | Alueellinen saatavuus | ✅ | Alueellinen saatavuus |
| Krypto-CFD:t | Sääntelystä riippuen | ❌ | Alueellinen saatavuus |
| Optiot | ❌ | ❌ | ❌ |
| Joukkovelkakirjalainat | ❌ | ❌ | ❌ |
| Sijoitusrahastot | ❌ | ❌ | ❌ |
| Futuurit | ❌ | ❌ | ❌ |
eToro tarjoaa yhden vähittäissijoittajille suunnattujen sijoitusalustojen kattavimmista tuotevalikoimista erityisesti niille, jotka haluavat käyttää useita omaisuusluokkia ilman useita välittäjätilejä. Yli 7 000 instrumentin valikoimaan kuuluu yli 6 200 osaketta, yli 750 ETF:ää, yli 55 valuuttaparia, yli 30 indeksiä, yli 49 hyödykettä ja yli 140 kryptovaluuttaa, joten alusta sopii sekä pitkäaikaisille sijoittajille että aktiivisille treidaajille.
eToro erottuu kilpailijoista yhdistämällä aidon sijoittamisen, CFD-kaupankäynnin ja alan johtavan CopyTrader-ekosysteemin yhdelle alustalle. Suurimmat puutteet ovat pörssinoteerattujen optioiden, futuurien, sijoitusrahastojen ja yksittäisten joukkovelkakirjalainojen puuttuminen. Useimmille piensijoittajille tarjolla olevat markkinat ovat kuitenkin riittävän laajat hajautetun kansainvälisen sijoitussalkun rakentamiseen samalla, kun ne mahdollistavat vivutetun kaupankäynnin siellä, missä sääntely sen sallii.
Rahan tallettaminen ja nostaminen eTorosta on suomalaisille sijoittajille melko suoraviivaista, mutta ennen tilin avaamista on hyvä ymmärtää muutamat tärkeät kulut ja rajoitukset. eToro tukee laajaa valikoimaa maksutapoja, kuten pankkisiirtoja, Visa- ja Mastercard-debit- ja luottokortteja, PayPalia, Skrilliä, Netelleriä, UnionPayta, Rapid Transferia sekä valittuja paikallisia maksupalveluita. Useimmat sähköiset maksutavat käsitellään välittömästi, kun taas pankkisiirtojen saapuminen kestää yleensä 2–5 arkipäivää.
Yksi eToron suurimmista eduista on se, ettei se peri talletusmaksuja maksutavasta riippumatta. Nostoista peritään kuitenkin kiinteä 5 dollarin maksu eurovastaavana, ja koska eToron kaupankäyntitilit ovat pääasiassa USD-määräisiä, euroina tehdyt talletukset muunnetaan yleensä Yhdysvaltain dollareiksi. Tämän vuoksi valuutanvaihtomaksuja voi syntyä tilin tyypistä ja käytetystä talletustavasta riippuen.
Suomalaisille sijoittajille tämä tarkoittaa, että sekä maksutapa että talletuksessa käytetty valuutta kannattaa valita huolellisesti, erityisesti jos tilille aiotaan tehdä toistuvia talletuksia tai nostoja.
eToro tukee laajaa valikoimaa rahoitusvaihtoehtoja, joten suomalaiset käyttäjät voivat tallettaa rahaa perinteisillä pankkipalveluilla tai suosituilla digitaalisilla lompakoilla. Kortilla ja e-wallet-palveluilla tehdyt talletukset ovat yleensä käytettävissä välittömästi, joten sijoittamisen voi aloittaa ilman varojen selvityksen odottamista.
Välittäjän vähimmäistalletukset vaihtelevat maan ja maksutavan mukaan. Useimmilla kansainvälisillä asiakkailla ensimmäinen talletus alkaa 50 dollarista, mutta pankkisiirrolla vähimmäismäärä on yleensä 500 dollaria korkeampien pankkikulujen vuoksi. Myöhemmät talletukset voivat olla pienempiä asiakkaan lainkäyttöalueesta riippuen.
| Maksutapa | Tyypillinen käsittelyaika | Talletusmaksu |
|---|---|---|
| Visa | Välitön | Maksuton |
| Mastercard | Välitön | Maksuton |
| PayPal | Välitön | Maksuton |
| Skrill | Välitön | Maksuton |
| Neteller | Välitön | Maksuton |
| UnionPay | Välitön | Maksuton |
| FasaPay | Välitön | Maksuton |
| Rapid Transfer (jos saatavilla) | Tavallisesti 1 arkipäivän kuluessa | Maksuton |
| BPay (valituissa maissa) | 12–48 tuntia | Maksuton |
| Pankkisiirto | 2–5 arkipäivää | Maksuton |
| Talletustyyppi | Vähimmäismäärä |
|---|---|
| Ensimmäinen talletus useimmissa maissa | $50 |
| Myöhemmät talletukset Isossa-Britanniassa | $10 |
| Myöhemmät talletukset Yhdysvalloissa | $1 |
| Myöhemmät talletukset useimmissa muissa maissa | $50 |
| Pankkisiirto | $500 |
| Alueelliset vaihtelut | Voi vaihdella $50–$10 000 välillä maan ja tilin mukaan |
Enimmäismäärä riippuu käytetystä maksutavasta:
Varojen nostaminen eTorosta tapahtuu helposti asiakasportaalin kautta. Sijoittaja lähettää nostopyynnön, ja hyväksynnän jälkeen varat palautetaan mahdollisuuksien mukaan samalla maksutavalla, jota käytettiin tilin rahoittamiseen. Tämä auttaa eToroa noudattamaan rahanpesun estämistä koskevia AML-sääntöjä.
eToron mukaan nostopyynnöt käsitellään normaalisti yhden arkipäivän kuluessa, mutta lopullinen siirtoaika pankkiin tai maksupalveluun riippuu valitusta nostotavasta.
| Nostotapa | Tyypillinen aika varojen saamiseen |
|---|---|
| eToron käsittely | 1 arkipäivän kuluessa |
| PayPal | Noin 1 arkipäivä |
| Skrill | Noin 1 arkipäivä |
| Neteller | Noin 1 arkipäivä |
| Pankkisiirto | 3–8 arkipäivää |
| Luotto- tai debit-kortti | 3–8 arkipäivää |
| Kohta | Tiedot |
|---|---|
| Nostomaksu | $5 nostoa kohden |
| Vähimmäisnosto | $30 |
| Talletusmaksu | Maksuton |
| Valuutanvaihto | Sovelletaan, kun varoja muunnetaan USD-valuuttaan tai siitä pois |
| Nostettavissa oleva saldo | Vain vapaa, sitomaton tilisaldo voidaan nostaa |
Avoimien CFD-positioiden marginaalina käytettyjä varoja ei voi nostaa ennen kuin positioita pienennetään tai ne suljetaan.
Suomalaisille sijoittajille valuutanvaihto on yksi tärkeimmistä talletuksiin liittyvistä huomioista.
Vaikka eToro hyväksyy talletuksia euroina, puntina, Yhdysvaltain dollareina ja useissa muissa tuetuissa valuutoissa, monet eToro-tilit käyttävät kaupankäyntitilin perusvaluuttana Yhdysvaltain dollaria. Tämä tarkoittaa, että eurotalletukset muunnetaan tavallisesti dollareiksi ennen kaupankäynnin aloittamista ja eurotilille tehtävät nostot voidaan muuntaa uudelleen.
Uudemmat eurooppalaiset tilit voivat alueesta ja tilityypistä riippuen tukea euroa suoremmin, kun taas vanhemmat tilit ovat usein edelleen USD-pohjaisia. Ennen talletuksen tekemistä tilin perusvaluutta kannattaa tarkistaa tiliasetuksista.
| Talletusvaluutta | Pankkisiirron valuutanvaihto | Kortin tai e-walletin valuutanvaihto |
|---|---|---|
| EUR | Valuutanvaihto voi olla tarpeen, jos tili on USD-pohjainen | Valuutanvaihto voi olla tarpeen |
| GBP | Valuutanvaihto voi olla tarpeen | Valuutanvaihto voi olla tarpeen |
| USD | Valuutanvaihtoa ei tarvita | Valuutanvaihtoa ei tarvita |
Valuutanvaihtokulut vaihtelevat tilirakenteen, maksutavan ja voimassa olevien vaihtokurssien mukaan. Säännöllisiä eurotalletuksia suunnittelevien sijoittajien kannattaa huomioida nämä FX-kulut osana kokonaiskustannuksia.
eToro-tilin avaaminen Suomessa tapahtuu kokonaan verkossa, ja prosessi on useimmille sijoittajille melko suoraviivainen. Suomessa asuvat voivat rekisteröityä eToron verkkosivustolla tai mobiilisovelluksessa, suorittaa henkilöllisyyden vahvistamisen verkossa ja saada tilinsä hyväksytyksi useimmiten yhden arkipäivän kuluessa. Tilin luominen kestää tavallisesti alle 10 minuuttia, mutta vahvistaminen voi kestää pidempään, jos eToro tarvitsee lisätietoja sääntelyvaatimusten täyttämiseksi.
Koska Suomi kuuluu Euroopan unioniin, suomalaiset asiakkaat rekisteröidään eToro (Europe) Ltd:n kautta. Yhtiöllä on Cyprus Securities and Exchange Commissionin (CySEC) myöntämä toimilupa, ja se toimii MiFID II -sääntöjen mukaisesti. Rekisteröitymisen aikana eToron on noudatettava EU:n asiakkaan tuntemista koskevia KYC-vaatimuksia sekä rahanpesun estämistä koskevia AML-sääntöjä. Tämän vuoksi jokaisen asiakkaan on vahvistettava henkilöllisyytensä ennen live-tilin rahoittamista.
Tilin avaaminen sisältää seuraavat vaiheet:
Suomalaisille sijoittajille ensimmäinen vähimmäistalletus on tavallisesti $50, mutta pankkisiirrolla tehtävään talletukseen sovelletaan yleensä $500:n vähimmäismäärää. Sähköiset maksutavat käsitellään tyypillisesti välittömästi, joten sijoittamisen voi aloittaa pian tilin vahvistamisen jälkeen.
Suomalaisten sijoittajien on vahvistettava henkilöllisyytensä ennen live-kaupankäynnin aloittamista. Näin eToro täyttää eurooppalaisen finanssisääntelyn vaatimukset ja ehkäisee petoksia sekä rahanpesua.
Tavallisesti tarvitset seuraavat asiakirjat:
| Asiakirjatyyppi | Hyväksytyt asiakirjat |
|---|---|
| Henkilöllisyystodistus | Passi, suomalainen henkilökortti tai ajokortti |
| Osoitetodistus | Tuore sähkö- tai muu talouslasku, tiliote, veroasiakirja tai muu virallinen asiakirja, jossa näkyvät nimesi ja suomalainen osoitteesi. Asiakirjan on yleensä oltava enintään 3–6 kuukautta vanha. |
Tilin käytöstä riippuen eToro voi pyytää myös:
Kun kaikki asiakirjat on toimitettu, vahvistaminen valmistuu yleensä yhden arkipäivän kuluessa.
Kyllä. eToro tarjoaa jokaiselle Suomessa rekisteröityneelle käyttäjälle maksuttoman demotilin ennen oikean rahan tallettamista.
Demotili sisältää $100 000:n Virtual Portfolio -virtuaalisalkun, jonka avulla sijoittamista voi harjoitella ilman oman pääoman riskeeraamista. Toisin kuin monet välittäjät, jotka rajoittavat demotilin käyttöaikaa, eToro antaa käyttäjän vaihtaa Virtual Portfolion ja Real Portfolion välillä milloin tahansa.
Demotili sisältää pääsyn lähes koko alustaan, mukaan lukien:
Tämä tekee demotilistä hyödyllisen tavan suomalaisille aloittelijoille opetella alustan käyttöä tai testata kaupankäyntistrategioita ennen oikeiden positioiden avaamista.
eToro tarjoaa suomalaisille sijoittajille neljä pääasiallista tilityyppiä.
| Tilityyppi | Sopii parhaiten | Keskeiset ominaisuudet |
|---|---|---|
| Retail Account | Useimmille sijoittajille | Pääsy yli 7 000 markkinaan, CopyTrader, sijoittajansuoja ja negatiivisen saldon suoja |
| Professional Account | Kokeneille treidaajille | Korkeampi vipuvaikutus, enintään 1:400 siellä missä se on sallittu, mutta vähemmän sääntelyyn perustuvaa suojaa |
| Islamic Account | Muslimisijoittajille | Swapiton kaupankäynti ilman yön yli kertyviä korkomaksuja. Hallinnollisia maksuja voidaan periä suoja-ajan jälkeen. |
| Demo Account | Aloittelijoille | $100 000:n virtuaalisalkku ja lähes kaikki alustan ominaisuudet |
Useimmat suomalaiset sijoittajat avaavat Retail Account -tilin, joka tarjoaa pääsyn oikeisiin osakkeisiin, ETF:iin, kryptovaroihin, raaka-aineisiin, valuuttoihin, indekseihin ja CFD-tuotteisiin.
Professional Account -tilin saamiseksi hakijan on täytettävä vähintään kaksi seuraavista kolmesta ehdosta:
Ammattimaiset asiakkaat saavat käyttöönsä suuremman vipuvaikutuksen, mutta luopuvat samalla tärkeistä yksityissijoittajan suojista. Näihin kuuluvat oikeus Investor Compensation Fundin (ICF) korvauksiin sekä negatiivisen saldon suoja.
Muslimisijoittajat voivat myös hakea Islamic Account -tiliä. Se edellyttää vahvistettua live-tiliä ja tavallisesti vähintään $1 000:n talletusta.
Summat vaihtelevat asiakkaan asuinmaan mukaan.
| Käyttäjän asuinmaa | Tyypillinen vähimmäistalletus |
|---|---|
| Suomi | $50 |
| Muut EU-maat | $50 |
| Yhdistynyt kuningaskunta | $10 |
| Yhdysvallat | $1 |
| Australia | $50 |
| Singapore | $50 |
| Arabiemiirikunnat / Lähi-itä | $50 |
| Pankkisiirtotalletukset useimmilla alueilla | Vähintään $500 |
Ensimmäisen talletuksen jälkeen suomalaiset sijoittajat voivat yleensä tehdä vähintään $50:n lisätalletuksia debit- tai luottokortilla, pankkisiirrolla, PayPalilla, Skrillillä, Netellerillä ja muilla tuetuilla maksutavoilla. Useimmat sähköiset talletukset käsitellään välittömästi, kun taas kansainvälisten pankkisiirtojen selvittäminen kestää yleensä 2–5 arkipäivää.
eToron oma kaupankäyntialusta on yksi sen suurimmista vahvuuksista ja keskeinen syy siihen, miksi palvelu on kasvanut yli 40 miljoonaan rekisteröityneeseen käyttäjään yli 70 maassa. Toisin kuin monet välittäjät, jotka käyttävät MetaTraderia tai kolmannen osapuolen ohjelmistoja, eToro on rakentanut oman ekosysteeminsä, jonka toiminnallisuus on lähes identtinen verkkoalustalla ja mobiilisovelluksissa. Käyttökokemus pysyy johdonmukaisena laitteesta riippumatta, sijoititpa oikeisiin osakkeisiin, ETF:iin ja kryptovaroihin tai kävit CFD-kauppaa valuutoilla, raaka-aineilla ja indekseillä.
Alusta on suunniteltu selvästi helppokäyttöisyyttä eikä ammattitason monimutkaisuutta varten. Uudet käyttäjät voivat etsiä sijoituskohteita, tehdä toimeksiantoja, kopioida sijoittajia, seurata salkkuja ja käyttää tutkimustyökaluja muutamalla napsautuksella. Kokeneemmat treidaajat saavat silti käyttöönsä keskeisiä riskienhallintatyökaluja, kuten Stop Lossin, Take Profitin, Trailing Stop Lossin, vipuvaikutuksen hallinnan, hintahälytykset ja ProCharts-kaavioanalyysin.
Yksi eToron merkittävimmistä eduista on se, että sosiaalisen sijoittamisen ominaisuudet on integroitu kokonaan sekä verkko- että mobiilialustaan. Toisin kuin kilpailijat, jotka käsittelevät kopiointikaupankäyntiä erillisenä tuotteena, eToro mahdollistaa sujuvan siirtymisen markkina-analyysin, sosiaalisten keskustelujen, salkunhallinnan ja CopyTraderin välillä saman käyttöliittymän sisällä.
| Ominaisuus | Mobiilisovellus | Verkkoalusta |
|---|---|---|
| Helppokäyttöisyys | Selkeä ja intuitiivinen käyttöliittymä, täydet kaupankäyntiominaisuudet ja salkunhallinta | Moderni selainpohjainen alusta, joka ei vaadi lataamista ja jossa liikkuminen on helppoa |
| Alustojen yhtenäisyys | Lähes identtinen käyttökokemus työpöytäversion kanssa sekä synkronoidut seurantalistat, salkut ja asetukset | Vastaa mobiilisovellusta, joten laitteiden välillä vaihtaminen on sujuvaa |
| Keskeiset toimeksiantotyypit | Markkina-, limiitti-, Stop Loss-, Take Profit- ja Trailing Stop -toimeksiannot | Kaikki tuetut toimeksiantotyypit sekä lisää salkunhallintatyökaluja |
| Kopiointikaupankäynti | Täysi CopyTrader-toiminnallisuus, Popular Investors ja Smart Portfolios | Koko sosiaalisen sijoittamisen ekosysteemi, kehittyneet suodattimet ja sijoittajatilastot |
| Kaaviot | Interaktiiviset kaaviot, tekniset indikaattorit ja ProCharts | Suurempi kaaviotyötila, ProCharts ja useiden kaavioiden vertailu |
| Seurantalistat ja hälytykset | Mukautettavat seurantalistat ja reaaliaikaiset hintahälytykset | Synkronoidut seurantalistat, mukautettavat näkymät ja hälytykset |
| Mukautetut näkymät | Rajallisemmat mobiilinäytön koon vuoksi | Parempi työtilan joustavuus useiden kohteiden seuraamiseen |
| Edistyneet kaupankäyntityökalut | Tekniset indikaattorit, markkinauutiset, tutkimus, CopyTrader ja riskienhallinta | Research Hub, ProCharts, yhden napsautuksen kaupankäynti, CopyTrader ja Smart Portfolios |
Toimeksiantojen tekeminen eTorossa on suoraviivaista, minkä vuoksi alusta sopii erityisen hyvin aloittelijoille mutta tarjoaa samalla riittävästi joustavuutta aktiivisille sijoittajille. Kaupankäyntinäkymä näyttää selkeästi senhetkisen markkinahinnan, sijoitettavan summan, vipuvaikutuksen silloin kun se on käytettävissä, arvioidut maksut ja riskienhallinta-asetukset ennen toimeksiannon vahvistamista.
Toisin kuin monet CFD-välittäjät, eToro erottaa automaattisesti kohde-etuuden ostamisen ja vivutetun CFD-position avaamisen toisistaan. Tämä vähentää erityisesti uusien sijoittajien riskiä ymmärtää toimeksiannon luonne väärin.
Vaikka eToro painottaa helppokäyttöisyyttä teknisen monimutkaisuuden sijaan, sen kaaviotyökalut ovat kehittyneemmät kuin monissa aloittelijoille suunnatuissa sijoitussovelluksissa. Jokaisella sijoituskohteella on interaktiiviset hintakaaviot, useita aikavälejä, piirustustyökaluja ja valikoima teknisiä indikaattoreita.
Edistyneemmät käyttäjät saavat käyttöönsä myös ProCharts-työtilan, jossa useita sijoituskohteita voi vertailla samanaikaisesti eri aikaväleillä. Alusta yhdistää myös markkinauutiset, analyytikkokommentit, tulostiedot ja sosiaalisen markkinatunnelman suoraan kunkin instrumentin sivulle.
eToro tekee salkun seuraamisesta erityisen helppoa. Käyttäjät voivat luoda rajattomasti seurantalistoja osakkeille, ETF:ille, kryptovaroille, raaka-aineille, valuuttapareille ja indekseille ilman, että niitä tarvitsee omistaa.
Reaaliaikaiset hintahälytykset ilmoittavat, kun markkina saavuttaa ennalta määritetyn hintatason. Portfolio-osio puolestaan näyttää selkeästi realisoitumattomat voitot ja tappiot, omaisuusluokkakohtaisen allokaation, historiallisen tuoton ja käytettävissä olevan käteissaldon.
Koska seurantalistat ja salkut ovat pilvipohjaisia, verkkoalustalla tehdyt muutokset näkyvät automaattisesti mobiilisovelluksessa.
Sosiaalinen sijoittaminen on edelleen eToron keskeisin ominaisuus ja erottaa sen lähes kaikista muista vähittäissijoittajille suunnatuista välittäjistä.
Pelkkien hintojen näyttämisen sijaan jokaisella sijoituskohteella on sosiaalinen uutissyöte, jossa sijoittajat voivat keskustella markkinoista, jakaa näkemyksiä ja kommentoida uutisia. CopyTrader mahdollistaa lisäksi kokeneiden sijoittajien salkkujen automaattisen jäljittelyn vähimmäisallokaatiolla, samalla kun käyttäjä säilyttää täyden hallinnan kopioinnin aloittamisesta ja lopettamisesta.
Popular Investors -sijoittajat asetetaan järjestykseen yksityiskohtaisten mittareiden perusteella. Näihin kuuluvat historialliset tuotot, riskipisteet, suurin arvonlasku, kopioijien määrä ja hallinnoitavat varat. Näiden tietojen avulla käyttäjät voivat arvioida sijoittajia ennen pääoman allokointia.
eToro tukee yli 20 kieltä, mukaan lukien:
Tämän ansiosta alusta on hyvin saavutettavissa sijoittajille kaikkialla Euroopassa, myös Suomessa.
Alustaa voi käyttää:
Käyttöliittymä on optimoitu kosketusnäytöille ja tukee biometristä kirjautumista, joten työpöytä- ja mobiiliversion välillä voi vaihtaa menettämättä toiminnallisuutta.
Turvallisuusstandardit ovat vahvat ja yhdenmukaiset kaikilla eToron alustoilla.
Keskeisiin turvallisuusominaisuuksiin kuuluvat:
eToron sovellus ja verkkoalusta sopivat parhaiten:
Ne sopivat heikommin:
eToro tarjoaa yhden vähittäissijoittajamarkkinoiden vahvimmista päivittäisistä kaupankäyntikokemuksista. Sen oma verkkoalusta ja mobiilisovellus ovat nopeita, intuitiivisia ja erittäin yhdenmukaisia eri laitteilla, joten sijoittamisen, markkinatutkimuksen, salkunhallinnan ja sosiaalisen kaupankäynnin välillä voi liikkua sujuvasti.
Vaikka alustalta puuttuu joitakin erikoistuneiden kaupankäyntialustojen, kuten MetaTraderin tai Interactive Brokersin, tarjoamia edistyneitä toteutusominaisuuksia, helppokäyttöisyys, integroitu CopyTrader-ekosysteemi, Smart Portfolios, laadukas mobiilikokemus ja pääsy yli 7 000 rahoitusinstrumenttiin tekevät siitä yhden markkinoiden käyttäjäystävällisimmistä monen omaisuusluokan alustoista. Erityisesti aloittelijoille ja keskitason sijoittajille harva välittäjä yhdistää helppokäyttöisyyden, toiminnallisuuden ja sosiaalisen sijoittamisen yhtä tehokkaasti kuin eToro.
eToro erottuu useimmista verkkovälittäjistä yhdistämällä sosiaalisen sijoittamisen, useiden omaisuusluokkien sijoittamisen ja kryptokaupankäynnin samalle omalle alustalleen. Monet kilpailijat keskittyvät joko edulliseen osakesijoittamiseen tai edistyneisiin kaupankäyntityökaluihin, mutta eToron keskeisiä vahvuuksia ovat CopyTrader-ekosysteemi, Smart Portfolios -salkut (aiemmin CopyPortfolios), integroitu sosiaalinen verkosto sekä tuki sekä perinteisille omaisuusluokille että kryptovaroille.
Toisin kuin monet halpavälittäjät, jotka keskittyvät lähinnä toimeksiantojen toteuttamiseen, eToro on rakentanut sijoitusalustansa yhteisöllisyyden ympärille. Yli 40 miljoonaa rekisteröitynyttä käyttäjää yli 70 maassa voi seurata kokeneita sijoittajia, keskustella markkinoista julkisissa syötteissä, kopioida salkkuja automaattisesti tai sijoittaa valmiiksi rakennettuihin teemallisiin salkkuihin ilman, että positioita tarvitsee hallita aktiivisesti itse.
Vaikka eToro tarjoaa yli 7 000 kaupankäynnin kohteena olevaa instrumenttia, sen kilpailuetu ei perustu niinkään markkinoiden suurimpaan tuotevalikoimaan vaan siihen, että sijoittamisesta tehdään helpommin lähestyttävää automaation ja sosiaalisen sijoittamisen avulla.
| Ominaisuus | Miksi sillä on merkitystä |
|---|---|
| CopyTrader | Kopioi kokeneiden sijoittajien toimeksiannot automaattisesti reaaliajassa. |
| Sosiaalinen sijoitusverkosto | Julkiset sijoittajaprofiilit, markkinakeskustelut, tuottotilastot ja riskipisteet ovat suoraan osa alustaa. |
| Smart Portfolios | Hajautettuja teema- tai strategiapohjaisia salkkuja, joita hallinnoi eToron sijoituskomitea tai jotka perustuvat sijoittajaryhmiin. |
| Oikeat osakkeet, ETF:t ja kryptovarat samalla tilillä | Osakkeita, ETF:iä ja monia kryptovaroja voi ostaa samasta käyttöliittymästä CFD-tuotteiden rinnalla. |
| Murto-osuuksiin sijoittaminen | Mahdollistaa sijoittamisen suhteellisen pienillä summilla kalliisiin yhdysvaltalaisiin osakkeisiin ja ETF:iin. |
| Virtual Portfolio | Maksuton demotili, jossa on $100 000 virtuaalivaroja ja käytettävissä alustan koko toiminnallisuus. |
CopyTrader on edelleen eToron tärkein ominaisuus ja yksi keskeisistä syistä siihen, miksi alustasta on kasvanut yksi maailman suurimmista vähittäissijoittajien yhteisöistä.
Sen sijaan, että käyttäjä tekisi kaikki toimeksiannot itse, hän voi allokoida osan salkustaan toiselle sijoittajalle. Kun kopioitava sijoittaja ostaa, myy, kasvattaa tai sulkee positioita, samat toimet kopioidaan suhteellisesti käyttäjän omalle tilille.
Toisin kuin signaalipalvelut, jotka vain lähettävät kaupankäyntihälytyksiä, CopyTrader toteuttaa positiot automaattisesti ilman manuaalisia toimia.
eToro palkitsee johdonmukaisesti menestyviä sijoittajia myös Popular Investor Program -ohjelman kautta. Tämä kannustaa kokeneita sijoittajia rakentamaan pitkäaikaisia julkisia tuottohistorioita, joita muut käyttäjät voivat arvioida ja kopioida.
Yksi alue, jolla eToro suoriutuu monia kopiointikaupankäynnin kilpailijoita paremmin, on läpinäkyvyys.
Jokainen sijoittajaprofiili sisältää:
Näiden tietojen avulla sijoittajaa on helpompi arvioida ennen pääoman allokointia, vaikka historiallista tuottoa ei pidä koskaan pitää takeena tulevista tuloksista.
eTorolla on yksi maailman suurimmista sosiaalisen sijoittamisen yhteisöistä.
Keskeisiä lukuja ovat:
Smart Portfolios -salkut, joita kutsuttiin aiemmin CopyPortfolios-salkuiksi, ovat valmiita sijoitusstrategioita, joiden avulla sijoittaja voi saada hajautettua markkina-altistumista valitsematta yksittäisiä arvopapereita itse.
Yhden sijoittajan kopioimisen sijaan Smart Portfolios sijoittaa useisiin omaisuuseriin tai useiden sijoittajien strategioihin ennalta määriteltyjen sijoitusteemojen perusteella.
Osa salkuista on eToron sijoituskomitean hallinnoimia, kun taas toiset kokoavat yhteen menestyneitä Popular Investors -sijoittajia.
Esimerkkejä ovat:
Tämä tarjoaa vaihtoehdon sijoittajille, jotka haluavat hajautusta ilman oman salkun rakentamista ja jatkuvaa ylläpitoa.
Toisin kuin monet perinteiset osakevälittäjät, eToro integroi kryptosijoittamisen samalle alustalle, jolla käydään kauppaa osakkeilla, ETF:illä, raaka-aineilla ja CFD-tuotteilla.
Alusta tukee noin 143 kryptovaraa, joten käyttäjät voivat hajauttaa perinteisten rahoitusmarkkinoiden ja digitaalisten omaisuuserien välillä avaamatta erillisiä välittäjä- ja kryptopörssitilejä.
eToro tukee myös valittujen proof-of-stake-kryptovarojen stakingia, jolloin ehdot täyttävät sijoittajat voivat ansaita palkkioita pitämällä tuettuja omaisuuseriä.
Saatavilla olevia tuotteita ovat:
Sääntelyalueesta riippuen sijoittaja voi ostaa kohde-etuutena olevan kryptovaran tai käydä kauppaa kryptovaroilla CFD-tuotteina siellä, missä se on sallittua.
Saatavuus vaihtelee sääntelyviranomaisen ja maan mukaan.
Esimerkiksi:
Toisin kuin perinteiset kaupankäyntialustat, jotka keskittyvät lähes kokonaan kaavioihin ja toimeksiantonäkymiin, eToro integroi sosiaaliset ominaisuudet koko sijoituskokemukseen.
Jokaisella sijoituskohteella on oma keskustelusyöte, jossa sijoittajat voivat julkaista analyyseja, jakaa mielipiteitä, keskustella tulosjulkistuksista ja makrotaloudellisista tapahtumista sekä kommentoida hinnanmuutoksia.
Käyttäjät voivat seurata yksittäisiä sijoittajia, rakentaa seurantalistoja ja valvoa salkun muutoksia samasta käyttöliittymästä.
Alusta on suunniteltu madaltamaan uusien sijoittajien oppimiskynnystä, mutta tarjoamaan silti riittävästi työkaluja kokeneille käyttäjille, jotka hallinnoivat hajautettuja salkkuja.
Erikoistuneisiin kaupankäyntialustoihin verrattuna eTorolta puuttuu joitakin merkittäviä ominaisuuksia.
Se ei tarjoa:
Näiden rajoitusten vuoksi eToro sopii yleensä paremmin sijoittajille ja harkinnanvaraista kaupankäyntiä harjoittaville treidaajille kuin ammattimaisille algoritmisille treidaajille.
| Ominaisuus | eToro | Tyypillinen halpavälittäjä |
|---|---|---|
| Kopiointikaupankäynti | Kyllä – täysin integroitu CopyTrader ja automaattinen salkun kopiointi | Yleensä ei saatavilla |
| Smart Portfolios | Kyllä – teemallisia ja hajautettuja hallinnoituja salkkuja | Yleensä ei saatavilla |
| Kryptovarat | Noin 143 kryptovaraa sekä staking tuetuilla alueilla | Usein ei saatavilla tai tarjotaan erillisen palvelun kautta |
| Sosiaaliset syötteet | Sisäänrakennettu sijoittajaverkosto, julkiset profiilit ja markkinakeskustelut | Harvoin mukana |
| Edistyneet API-rajapinnat | Ei julkista kaupankäynti-API:a tai FIX API:a vähittäissijoittajille | Usein ei saatavilla, vaikka jotkin aktiivisen kaupankäynnin välittäjät tarjoavat API-rajapintoja |
| Algoritminen kaupankäynti | Ei omaa algoritmisen kaupankäynnin alustaa | Vaihtelee; osa välittäjistä tukee MetaTraderia, API-rajapintoja tai automatisoitua kaupankäyntiä |
eToron erottuvimmat ominaisuudet liittyvät sosiaaliseen sijoittamiseen eivätkä ammattitason kaupankäynti-infrastruktuuriin. CopyTraderin, Smart Portfolios -salkkujen, integroidun sosiaalisen verkoston, kryptosijoittamisen, murto-osuuksien ja useita omaisuusluokkia tukevan alustan yhdistelmä on edelleen poikkeuksellinen kansainvälisten verkkovälittäjien joukossa.
Algoritmista kaupankäyntiä, institutionaalisen tason API-rajapintoja tai erittäin matalia spreadeja etsivät sijoittajat löytävät yleensä parempia vaihtoehtoja muualta. Aloittelijoille, pitkäaikaisille sijoittajille ja käyttäjille, jotka arvostavat yhteisön näkemyksiä, salkkujen automatisointia sekä pääsyä osakkeisiin, ETF:iin, kryptovaroihin ja CFD-tuotteisiin samalta tililtä, eToro tarjoaa kuitenkin yhden vähittäisvälitysalan omaleimaisimmista ominaisuuskokonaisuuksista.
eToro sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat helppokäyttöisen, useita omaisuusluokkia kattavan välittäjäalustan sosiaalisen sijoittamisen ominaisuuksilla. Se ei ole ensisijainen vaihtoehto aktiivisille treidaajille, jotka etsivät markkinoiden alhaisimpia kaupankäyntikuluja tai edistyneitä ammattilaistyökaluja. Yli 7 000 kaupankäynnin kohteena olevan instrumentin, CopyTraderin, Smart Portfolios -salkkujen, murto-osuuksiin sijoittamisen ja yli 40 miljoonan rekisteröityneen käyttäjän yhteisön yhdistelmä tekee siitä erityisen houkuttelevan aloittelijoille ja pitkäaikaisille sijoittajille, jotka arvostavat yksinkertaisuutta.
Vaikka eToroa sääntelevät useat Tier 1 -tason viranomaiset, kuten FCA, ASIC ja CySEC, se ei ole kaikille kaupankäyntityyleille edullisin välittäjä. Forex-spreadit ovat yleensä leveämpiä kuin erikoistuneilla CFD-välittäjillä, kryptokaupoista veloitetaan 1 %:n maksu ja alusta perii $5:n nostomaksun sekä $10:n kuukausittaisen passiivisuusmaksun, jos tilille ei kirjauduta 12 kuukauteen. Siksi eToro sopii parhaiten sijoittajille, jotka painottavat helppokäyttöisyyttä, salkun hajauttamista ja sosiaalista sijoittamista kaikkein alhaisimpien kustannusten sijaan.
Alla on selkeä erittely siitä, millaisille käyttäjille eToro sopii parhaiten ja miksi.
eToro on yksi helpoimmin opittavista sijoitusalustoista uusille sijoittajille. Tilin avaaminen kestää yleensä alle yhden arkipäivän, oma välittäjäalusta on käytettävissä verkossa, tietokoneella ja mobiilissa, ja käyttäjät voivat harjoitella maksuttomalla $100 000:n virtuaalisalkulla ennen oikean rahan sijoittamista.
Alusta vähentää sijoittamiseen liittyvää monimutkaisuutta yhdistämällä tutkimustiedot, uutiset, seurantalistat ja kaupankäynnin samaan käyttöliittymään. Sijoittajat voivat ostaa osakkeiden murto-osuuksia ja sijoittaa yli 6 200 osakkeeseen, yli 750 ETF:ään, 143 kryptovaraan sekä forex-, raaka-aine- ja indeksipohjaisiin CFD-tuotteisiin ilman useiden välitystilien avaamista.
Myös koulutussisältö tekee eTorosta sopivan aloittelijoille. eToro Academy sisältää artikkeleita, markkina-analyyseja, webinaareja, videoita ja kaupankäyntioppaita. Integroidut työkalut, kuten ProCharts, hintavahdit, Stop Loss- ja Take Profit -toimeksiannot, auttavat käyttäjiä kehittämään vähitellen edistyneempiä sijoitustaitoja.
| Etu | Kuvaus |
|---|---|
| Maksuton demotili | $100 000 virtuaalivaroja harjoitteluun |
| Yksinkertainen oma alusta | Erillistä monimutkaista kaupankäyntiohjelmistoa ei tarvita |
| Murto-osuuksiin sijoittaminen | Osta osa kalliista osakkeesta jo vähimmäissijoituksella |
| Koulutussisältö | Artikkeleita, webinaareja, markkinauutisia ja videoita |
| Vahva sääntely | FCA:n, CySECin, ASICin, MASin, FSRA:n ja muiden viranomaisten lisensoima |
eToro on edelleen sosiaalisen sijoittamisen markkinajohtaja CopyTrader-ekosysteeminsä ansiosta. Sen sijaan, että valitsisit jokaisen sijoituksen itse, voit kopioida kokeneiden sijoittajien salkkuja automaattisesti ja säilyttää samalla täyden hallinnan omasta tilistäsi.
Perinteisistä välittäjistä poiketen eToro yhdistää sijoittamisen sosiaaliseen verkostoon, jossa treidaajat julkaisevat markkinakommentteja, keskustelevat sijoitusideoista ja jakavat tuottotilastojaan. Ennen sijoittajan kopioimista käyttäjä voi tarkastella esimerkiksi historiallista tuottoa, riskipisteitä, salkun allokaatiota, arvonlaskuja, kopioijien määrää ja kaupankäyntihistoriaa.
Kokeneet sijoittajat voivat hyötyä myös Popular Investor Program -ohjelmasta, joka palkitsee tasaisesti menestyviä treidaajia. Elite Popular Investors -sijoittajat voivat ansaita vuosittain jopa 2 % hallinnoitavista varoista, mikä kannustaa läpinäkyvään ja pitkäjänteiseen sijoittamiseen lyhytaikaisen spekuloinnin sijaan.
On kuitenkin tärkeää muistaa, ettei kopiointikaupankäynti poista sijoitusriskiä. Historiallinen tuotto ei ole luotettava tae tulevista tuloksista, ja kopioidut salkut voivat menettää arvoaan aivan kuten muutkin sijoitukset.
eToro sopii hyvin sijoittajille, jotka haluavat laajan markkina-altistumisen yhdeltä tililtä. Alusta tarjoaa pääsyn yli 7 000 rahoitusinstrumenttiin useissa omaisuusluokissa, joten käyttäjä voi rakentaa hajautetun salkun avaamatta erillisiä välitys- ja kryptopörssitilejä.
Sijoittajat voivat ostaa oikeita osakkeita ja ETF:iä ilman vipuvaikutusta sekä halutessaan hajauttaa edelleen raaka-aineisiin, indekseihin, kryptovaroihin ja valuuttamarkkinoihin. Smart Portfolios tarjoaa ammattimaisesti rakennettuja teemallisia salkkuja esimerkiksi tekoälystä, kyberturvallisuudesta, uusiutuvasta energiasta, lohkoketjuteknologiasta ja osinkosijoittamisesta. Tämä auttaa hajauttamaan riskiä useiden arvopapereiden välillä.
Alustaa tukee myös vahva sääntelykehys. eTorolla on toimiluvat useilta merkittäviltä rahoitusviranomaisilta, kuten:
| Sääntelyviranomainen | Alue |
|---|---|
| Financial Conduct Authority (FCA) | Yhdistynyt kuningaskunta |
| Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) | Euroopan unioni |
| Australian Securities and Investments Commission (ASIC) | Australia |
| Monetary Authority of Singapore (MAS) | Singapore |
| Abu Dhabi Global Market FSRA | Yhdistyneet arabiemiirikunnat |
| Financial Services Authority Seychelles (FSA) | Kansainväliset asiakkaat |
| FINRA, SEC ja FinCEN | Yhdysvallat |
Ehdot täyttävien asiakkaiden varat pidetään erillisillä asiakasvaratileillä, ja sijoittajakorvausjärjestelmät voivat soveltua sen mukaan, minkä säännellyn yhtiön kautta tili on avattu. Esimerkiksi ehdot täyttävät brittiläiset asiakkaat voivat saada FSCS-suojan enintään £85 000:een asti, kun taas CySECin alaisilla asiakkailla suoja voi olla enintään €20 000 Investor Compensation Fund -rahaston kautta.
Kokonaisuutena eToro on vahva vaihtoehto sijoittajille, jotka arvostavat helppokäyttöisyyttä, salkun hajauttamista ja sosiaalisen sijoittamisen ominaisuuksia. Se sopii heikommin korkean kaupankäyntitiheyden treidaajille, scalping-strategioita käyttäville tai ammattilaisille, jotka tarvitsevat raw spread -hinnoittelua, MetaTrader-alustoja tai institutionaalisen tason toimeksiantojen toteutusta. Kuten kaikilla sijoitusalustoilla, riskit on tärkeää ymmärtää ennen sijoittamista, erityisesti CFD-tuotteita, vipuvaikutusta tai kopiointikaupankäyntiä käytettäessä.
Suora vastaus: eToro ei ole paras valinta, jos olet aktiivinen päivätreidaaja, joka etsii mahdollisimman matalia spreadeja, kokenut treidaaja, joka käyttää MetaTraderia tai algoritmista kaupankäyntiä, pitkäaikainen sijoittaja, joka haluaa minimoida kaikki kulut, tai käyttäjä, joka odottaa ensiluokkaista asiakastukea ja kattavaa veroilmoitusaineistoa.
Vaikka eToro on yksi maailman suurimmista useita omaisuusluokkia tarjoavista sijoitusalustoista ja palvelee yli 40 miljoonaa käyttäjää yli 70 maassa, sen painopiste on tarkoituksella helppokäyttöisyydessä ja sosiaalisessa sijoittamisessa institutionaalisen tason kaupankäyntityökalujen sijaan. Tämä tekee siitä erinomaisen vaihtoehdon aloittelijoille ja CopyTraderin käyttäjille, mutta tietyissä tilanteissa toinen välittäjä voi tarjota paremman kokonaisratkaisun.
Alla ovat tärkeimmät syyt, miksi eToro ei välttämättä ole oikea valinta.
Jos käyt kauppaa usein, erityisesti forex-, CFD- tai kryptomarkkinoilla, eToron hinnoittelu voi tulla kalliimmaksi kuin erikoistuneilla välittäjillä.
Toisin kuin ECN- tai RAW spread -välittäjät, eToro toimii pääasiassa markkinatakaajana (market maker), jolloin suurin osa kaupankäyntikuluista sisältyy spreadiin erillisen komission sijaan. Tämä tekee hinnoittelusta helppoa ymmärtää, mutta spreadit ovat yleensä leveämpiä kuin esimerkiksi Pepperstonella, IC Marketsilla tai Fusion Marketsilla.
Merkittäviä kustannuksia ovat muun muassa:
| Kaupankäyntikulu | eToro |
|---|---|
| EUR/USD-spread | Alkaen 1,0 pip |
| GBP/USD-spread | Noin 2,0 pipsiä |
| Kryptokaupankäynnin maksu | 1 % ostaessa ja 1 % myydessä (noin 2 % edestakainen kustannus) |
| Nostomaksu | $5 |
| Passiivisuusmaksu | $10 kuukaudessa 12 kuukauden kirjautumattomuuden jälkeen |
| Yön yli pidettävien CFD-positioiden rahoituskulut | Peritään vipuvaikutteisista positioista |
Pitkäaikaisille sijoittajille, jotka tekevät vain satunnaisia ostoja, näiden kulujen vaikutus voi olla vähäinen. Useita positioita päivittäin avaavat aktiiviset treidaajat voivat kuitenkin löytää selvästi edullisempia spread-hintoja muualta.
Alusta ei myöskään tue scalping-strategioita, mikä tekee siitä vähemmän houkuttelevan hyvin lyhyen aikavälin kaupankäyntiin.
eToron oma kaupankäyntialusta on yksi sen suurimmista vahvuuksista aloittelijoille, mutta kokeneet treidaajat voivat nopeasti huomata sen rajoitukset.
Monista kilpailevista välittäjistä poiketen eToro ei tarjoa:
Sen sijaan eToro keskittyy helppokäyttöisyyteen, CopyTraderiin, Smart Portfolios -salkkuihin ja sosiaaliseen sijoittamiseen.
Vaikka alustalla on hyödyllisiä ominaisuuksia, kuten ProCharts, seurantalistat, hintahälytykset, Trailing Stop -toimeksiannot ja yhden klikkauksen kaupankäynti, automaattisia strategioita, omia indikaattoreita tai erittäin edistyneitä graafityökaluja käyttävät treidaajat löytävät yleensä paremmin tarpeisiinsa sopivia vaihtoehtoja muilta välittäjiltä.
Tämän vuoksi myös kvantitatiiviset treidaajat, korkean kaupankäyntitiheyden käyttäjät ja algoritmisia strategioita hyödyntävät sijoittajat hyötyvät yleensä enemmän muista alustoista.
Vaikka eToro tarjoaa monilla markkinoilla kuluttoman sijoittamisen osakkeisiin ja ETF:iin, se ei aina ole edullisin vaihtoehto pitkän aikavälin sijoittajille.
Kokonaiskustannuksia voivat kasvattaa esimerkiksi:
Pitkäaikaisten sijoittajien kannattaa huomioida myös käytännön rajoitukset.
Maasta riippuen veroilmoituksen laatiminen voi vaatia enemmän manuaalista työtä kuin paikallisille sijoittajille suunnitelluilla alustoilla. Sijoittajat, jotka arvostavat verotehokkaita tilejä, valmiita veroasiakirjoja tai paikallisia sijoitusratkaisuja, voivat pitää kotimaisia välittäjiä käytännöllisempinä.
Vaikka eToro on erinomainen kokonaisvaltainen sijoitusalusta, vuosien aikana mahdollisimman alhaisia kustannuksia tavoittelevat sijoittajat voivat löytää edullisempia vaihtoehtoja välittäjiltä, jotka keskittyvät pitkäaikaiseen sijoittamiseen sosiaalisen sijoittamisen sijaan.
eToro on edelleen yksi markkinoiden vahvimmista alustoista aloittelijoille, sosiaaliseen sijoittamiseen ja useita omaisuusluokkia sisältävien salkkujen rakentamiseen. FCA:n, CySECin, ASICin, MASin, FSRA:n, FINRAn, SEC:n ja muiden viranomaisten valvonta sekä yli 40 miljoonaa rekisteröitynyttä käyttäjää tekevät siitä yhden alan vakiintuneimmista sijoitusalustoista.
Sen vahvuudet eivät kuitenkaan sovi kaikille.
Jos tärkeimpiä kriteerejäsi ovat mahdollisimman pienet spreadit, MetaTrader-yhteensopivuus, algoritminen kaupankäynti, ammattitason graafityökalut tai kaikkien kaupankäyntikulujen minimointi, markkinoilla on näihin käyttötarkoituksiin paremmin soveltuvia vaihtoehtoja. Samoin käyttäjät, jotka odottavat ensiluokkaista asiakastukea tai kattavaa veroilmoitusaineistoa, voivat saada paremman kokemuksen erikoistuneilta sijoitusalustoilta.
Kaikille muille, erityisesti uusille sijoittajille, jotka arvostavat selkeää käyttöliittymää, pääsyä yli 7 000 rahoitusinstrumenttiin, murto-osuuksiin sijoittamista ja markkinoiden johtavaa CopyTrader-ekosysteemiä, eToro on edelleen houkutteleva vaihtoehto korkeammista ei-kaupankäyntiin liittyvistä maksuistaan ja rajallisemmista ammattitason kaupankäyntityökaluistaan huolimatta.
eToro-tilin avaaminen Suomessa on suoraviivainen prosessi, joka kestää yleensä alle 10 minuuttia, vaikka henkilöllisyyden vahvistaminen voi viedä enintään yhden arkipäivän. Suomalaiset sijoittajat rekisteröityvät eToro (Europe) Ltd:n kautta. Yhtiötä valvoo Kyproksen arvopaperi- ja pörssikomissio CySEC, ja se toimii EU:n MiFID-sääntelyn mukaisesti. Kun tilisi on vahvistettu, voit käyttää yhdeltä alustalta yli 7 000 rahoitusinstrumenttia, kuten osakkeita, ETF:iä, kryptovaluuttoja, valuuttapareja, hyödykkeitä ja CFD-sopimuksia.
Jos olet uusi sijoittaja, eToro tarjoaa myös maksuttoman $100 000:n virtuaalisalkun, jonka avulla voit harjoitella kaupankäyntiä ja tutustua esimerkiksi CopyTraderiin ennen oikean rahan käyttämistä. Muista, että sijoittamiseen liittyy aina riski, erityisesti vipuvaikutteisia CFD-sopimuksia tai kryptovaluuttoja treidattaessa.
eToro on vakiintunut useita omaisuusluokkia tarjoava sijoitusalusta, joka sopii erityisen hyvin suomalaisille aloitteleville ja keskitason sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa osakkeisiin, ETF:iin ja kryptovaroihin sekä hyödyntää sosiaalisen sijoittamisen ominaisuuksia yhdellä alustalla. Sen suurin heikkous on, että kaupankäynnin ulkopuoliset kulut, kuten nostomaksu ja passiivisuusmaksu, ovat korkeammat kuin joillakin kilpailijoilla, ja aktiiviset treidaajat voivat pitää spreadeja vähemmän kilpailukykyisinä. Pelkästään mahdollisimman alhaisia pitkäaikaisia sijoituskuluja tavoitteleville DEGIRO tai Interactive Brokers voivat olla parempia vaihtoehtoja, mutta eToro tarjoaa yksinkertaisemman ja helpommin lähestyttävän käyttökokemuksen niille, jotka arvostavat helppokäyttöisyyttä ja CopyTraderia. Suomalaisille sijoittajille, jotka etsivät selkeää sijoitusalustaa laajalla markkinavalikoimalla mieluummin kuin markkinoiden kaikkein alhaisimpia kustannuksia, eToro on vahva vaihtoehto.
Kyllä. eToro on luotettava sijoitusalusta, joka on suomalaisten sijoittajien käytettävissä sen eurooppalaisen yhtiön kautta. Yhtiötä valvoo Kyproksen arvopaperi- ja pörssikomissio (CySEC). Se on toiminut vuodesta 2007 lähtien, palvelee yli 40 miljoonaa käyttäjää maailmanlaajuisesti ja noudattaa EU:n rahoitusalan sääntelyä, mukaan lukien asiakasvarojen erillissäilytystä ja sijoittajansuojaa koskevia vaatimuksia.
eToron suurimmat heikkoudet ovat suhteellisen korkeat kaupankäynnin ulkopuoliset kulut, kuten $5:n nostomaksu ja $10:n kuukausittainen passiivisuusmaksu 12 kuukauden kirjautumattomuuden jälkeen. Aktiiviset treidaajat voivat myös pitää sen spreadeja leveämpinä kuin joillakin kilpailijoilla, ja kokeneemmat käyttäjät voivat kaivata MetaTrader-tukea sekä kehittyneempiä kaupankäyntityökaluja.
Kyllä. eToroa pidetään turvallisena sijoitusalustana, sillä sitä valvovat useat Tier 1 -tason rahoitusviranomaiset, kuten CySEC, FCA ja ASIC. Asiakasvarat säilytetään erillisillä asiakasvaratileillä, Euroopan talousalueen ehdot täyttävät asiakkaat kuuluvat sijoittajansuojajärjestelmien piiriin, ja alusta käyttää SSL-salausta sekä kaksivaiheista tunnistautumista (2FA).
Kyllä. Suomessa asuvat voivat avata eToro-tilin eToro (Europe) Ltd:n kautta, jota valvoo CySEC ja joka tarjoaa palveluja Euroopan talousalueella. Suomalaiset käyttäjät voivat sijoittaa osakkeisiin, ETF:iin, kryptovaroihin ja muihin tuettuihin sijoituskohteisiin paikallisten säädösten ja tuotteiden saatavuuden mukaisesti.
Kyllä. eToro on yksi aloittelijaystävällisimmistä sijoitusalustoista suomalaisille sijoittajille. Selkeä käyttöliittymä, maksuton demotili, laaja koulutussisältö ja CopyTrader-ominaisuus helpottavat sijoittamisen opettelua, vaikka kopiointikaupankäynti ei koskaan korvaa omaa taustatutkimusta.
Kyllä. eToro on hyvä vaihtoehto sijoittamiseen laajan osake-, ETF-, kryptovara- ja hajautettujen sijoitussalkkujen valikoimansa ansiosta. Pelkästään mahdollisimman alhaisia kustannuksia tavoittelevat pitkäaikaiset sijoittajat voivat suosia esimerkiksi DEGIROa tai Interactive Brokersia, mutta eToro tarjoaa helppokäyttöisen kokonaisratkaisun niille, jotka arvostavat yksinkertaista käyttöä ja sosiaalisen sijoittamisen ominaisuuksia.
Tämä alusta arvioitiin standardoidun välittäjien arviointikehyksen avulla, jotta kaikki arvostelut olisivat johdonmukaisia, tarkkoja ja keskenään vertailukelpoisia. Arviointi yhdistää käytännön testauksen, määrällisen kuluanalyysin, ominaisuuksien vertailun ja sääntelyyn liittyvän taustaselvityksen, jotta se kuvastaisi mahdollisimman hyvin alustan suorituskykyä todellisessa käytössä.
Testaus toteutettiin jäsennellyn prosessin mukaisesti:
Jokainen alusta arvioidaan sadan pisteen asteikolla seuraavissa kategorioissa:
Kunkin kategorian pistemäärä painotetaan sen mukaan, kuinka tärkeä se on piensijoittajille, minkä jälkeen pisteet yhdistetään kokonaisarvioksi. Suurin paino annetaan osa-alueille, jotka vaikuttavat eniten päivittäiseen käyttökokemukseen, kustannustehokkuuteen ja sijoittajansuojaan.
Kaikissa arvosteluissa käytetään samaa arviointimenetelmää, jotta varmistetaan:
Tämän lähestymistavan ansiosta arviot perustuvat sekä käytännön käyttökokemukseen että riskitekijöihin eivätkä pelkästään markkinointiväitteisiin tai ilmoitettuihin hintatietoihin.