EU hyväksyy uudet kryptosäännökset tehostamaan due diligence -toimintaa ja torjumaan rahanpesua

Euroopan parlamentti on hyväksynyt uudet määräykset, joilla pyritään lisäämään due diligence -toimenpiteitä ja henkilöllisyystarkastuksia kryptovaluuttasektorilla, mikä on merkittävä askel rahanpesutoiminnan torjunnassa.

EU:n uudet due diligence -velvollisuudet kryptoyrityksille

Huhtikuun 24. päivänä hyväksytty lainsäädäntö velvoittaa krypto-omaisuuden palveluntarjoajien (CASP:t), mukaan lukien keskitetyt pörssit ja muut yhteisöt, kuten rahapelipalvelut, toteuttamaan tehostettuja asiakkaan tuntemisvalvontatoimenpiteitä.

Nämä tahot ovat nyt velvollisia suorittamaan perusteelliset asiakkaidensa henkilöllisyystarkastukset ja ilmoittamaan epäilyttävästä toiminnasta viranomaisille.

MiCA-asetuksen soveltamisala ja vaikutus

Uusi kehys kuuluu laajemman Markets in Crypto-Assets (MiCA) -asetuksen piiriin, jonka Euroopan komissio on kehittänyt viime vuonna ja joka tuli voimaan kesäkuussa 2023.

MiCA on suunniteltu hallitsemaan kryptovaluuttaomaisuuden toimintaa Euroopan unionissa, tavoitteena suojella sijoittajia ja varmistaa taloudellinen vakaus.

Uuden sääntelyviranomaisen perustaminen

Merkittävä osa uutta asetusta on rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisen viranomaisen (AMLA) perustaminen.

AMLA, jonka pääkonttori on Frankfurtissa, Saksassa, on vastuussa näiden uusien säännösten täytäntöönpanon valvonnasta ja varmistaa, että CASP:t kaikkialla EU:ssa noudattavat tiukkoja due diligence- ja raportointivaatimuksia.

Mahdollisia etuja kryptomaksuyrityksille

Tämä lainsäädäntötoimi voisi parantaa kryptokäyttöisten mikrotransaktioiden ekosysteemiä EU:ssa, mikä saattaa hyödyttää maksuyrityksiä, kuten Strike, joka on hiljattain laajentanut palveluitaan eurooppalaisille asiakkaille.

Tulevaisuuden valvonta ja alan vastaus

EU:n neuvosto hyväksyy lain virallisesti, ja sen on määrä tulla voimaan kolmen vuoden kuluttua.

Alan vastaus näihin säännöksiin on ollut varovaisen optimistinen, ja se on tunnustanut riskiin perustuvan lähestymistavan edut, jolla vältetään alun perin ehdotetut tiukemmat toimenpiteet.

Lopullinen versio, johon vaikutti merkittävä alan panos, pyrkii tasapainottamaan sääntelyn valvonnan kryptomarkkinoiden operatiivisten realiteettien kanssa.