Joka neljäs erittäin varakas asiakas on merkitty rahanpesuriskiin Morgan Stanleyssä

Äskettäinen Wall Street Journal -tutkimus on paljastanut mahdollisesti huolestuttavia käytäntöjä Morgan Stanleyn varallisuudenhoitodivisioonassa.

Vuotaneet asiakirjat osoittavat, että merkittävä osa pankin varakkaista asiakkaista on merkitty mahdollisiin rahanpesuriskeihin, mikä herättää kysymyksiä laitoksen due diligence -prosesseista ja laajemmasta laittomasta rahoitustoiminnasta erittäin varakkaiden keskuudessa.

Sisäiset asiakirjat paljastavat mahdollisia rahanpesuriskejä

Journalin vuonna 2023 tarkastelema sisäinen asiakirja paljasti, että hämmästyttävät 24 prosenttia Morgan Stanleyn kansainvälisistä varallisuudenhoitotileistä, jotka edustavat yli 46 500 asiakasta, oli luokiteltu rahanpesun riskialttiiksi.

Itse asiakirjassa kerrotaan olevan "heikko" rahanpesun vastainen valvonta, joka johtuu "pitkäaikaisista maailmanlaajuisista ongelmista" tehostettujen due diligence -menettelyjen avulla.

Vaikka tämä herättää huolta Morgan Stanleyn sisäisistä käytännöistä, liputtujen tilien suuri määrä viittaa myös mahdolliseen systeemiseen ongelmaan, jossa erittäin rikkaat käyttävät hyväkseen rahoitusjärjestelmän porsaanreikiä.

Morgan Stanley ei ole vielä vastannut Fortunen kommenttipyyntöön.

Rahanpesun hämärä maailma

Rahanpesu, prosessi, jossa salataan laittomasti hankittujen varojen alkuperä, on maailmanlaajuisesti vallitseva ongelma.

Yhdistyneet Kansakunnat arvioi, että vuosittain pestään jopa 2 biljoonaa dollaria, mikä on huikeat 2–5 prosenttia maailman bruttokansantuotteesta.

Näiden laittomien toimien todellisen laajuuden paljastaminen on haastavaa, mutta viimeaikaiset tutkimukset ovat selventäneet käytettyjä menetelmiä.

Esimerkiksi vuoden 2020 senaatin raportti paljasti, kuinka venäläiset oligarkit kiersivät pakotteita kanavoimalla miljoonia dollareita arvokkaaseen taiteeseen.

Samoin Chainalysisin raportti korosti kryptovaluuttojen lisääntyvää käyttöä rahanpesutarkoituksiin.

Epäilyttävän toiminnan voimakas nousu erityisesti Euroopassa

Rahanpesutoiminta on lisääntynyt merkittävästi erityisesti Euroopassa. Moody'sin tiedot osoittavat 25 prosentin kasvun vuosina 2018–2023, mikä ylittää maailmanlaajuisen keskiarvon 8 prosentilla.

Yhdistynyt kuningaskunta näyttää olevan tämän toiminnan keskus, jota seuraavat Italia ja Venäjä.

Keith Berry, Moody's Analyticsin johtaja, totesi "huolestuneen yhteyden" ihmiskaupan ja rahanpesun välillä ja osoitti modernin orjuuden lisääntymisen siihen liittyvänä ongelmana.

"Tämä on laajentuva ympäristö, joka etsii aina haavoittuvuuksia rahoitusjärjestelmästä, viikonloppuisin, pyhäpäivinä ja joka päivä, kun laillinen henkilökunta ei ole verkossa suojellakseen organisaatiotaan", Berry varoitti.

TD Bankin miljardin dollarin rahanpesutapaus

Morgan Stanley ei ole ainoa rahoituslaitos, jota tutkitaan väitetyistä epäonnistumisista rahanpesun estämisessä.

Lokakuussa TD Bank myönsi syyllisyytensä rahanpesusyytteisiin ja myönsi, että kiinalaiset rikollisryhmät ja huumekauppiaat käyttivät sitä yhdysvaltalaisen fentanyylimyynnistä saadun tuoton pesemiseen Wall Street Journalin mukaan.

Tapaus johti 3 miljardin dollarin sakkoon TD Bankille, joten se on tähän mennessä suurin pankki, joka on myöntänyt syyllisyytensä tällaisiin syytteisiin.

Tämä tapaus on jyrkkä muistutus mahdollisista seurauksista laitoksille, jotka eivät torju tehokkaasti rahanpesua.