Mitä seuraavaksi Daven osakekurssille 3 300 %:n nousun jälkeen?

Daven osakekurssi on ollut yksi Wall Streetin parhaiten menestyneistä yrityksistä viime kuukausina. Pudotettuaan alimmillaan 6 dollariin vuonna 2023 se on hypännyt yli 3 300 %, mikä antaa sille yli 3,3 miljardin dollarin markkina-arvon. Onko Davella siis enemmän hyviä puolia?

Daven osakekurssin tekninen analyysi

Viikkokaavio osoittaa, että Daven osakekurssi on ollut vuoristoradassa viime kuukausina. Se pysyi konsolidoituna heinäkuun 2022 ja vuoden 2024 alun välisenä aikana. Tämä konsolidoituminen oli osa Wyckoffin teorian kasautumista.

Sitten se siirtyi voittomarginaalivaiheeseen, jolle on ominaista huomattavasti suurempi kysyntä kuin tarjonta. Se pysyy tällä alueella tänään, ja trendi vahvistuu, kun keskimääräinen suuntaindeksi (ADX) on hypännyt 54:ään. ADX-luku yli 20 on yleensä merkki trendin vahvistumisesta.

Suhteellinen vahvuusindeksi (RSI) on pysynyt äärimmäisen yliostetun tason 81 yläpuolella. Samoin stokastinen oskillaattori ja MACD-indikaattorit ovat jatkaneet nousuaan.

Mikä tärkeintä, osake on siirtynyt 50 %:n Fibonacci Retracement -tasolle 250 dollariin, mikä on toinen merkki siitä, että vauhti jatkuu.

Siksi Daven osakekurssi todennäköisesti jatkaa nousuaan, kun härät tavoittelevat seuraavaa keskeistä vastustasoa 300 dollarissa, mikä on 20 % nousua nykyisestä tasosta. Pudotus 200 dollarin tuen alapuolelle mitätöi nousevan näkemyksen.

Lue lisää: Parhaasta huonoimpaan: Miksi Trade Deskin osake on romahtanut ja mitä seuraavaksi

Miksi Daven osakekurssi nousee

Dave Inc. on nopeasti kasvava fintech-yritys, joka tarjoaa pankkipalveluja enimmäkseen kuluttajille, jotka elävät palkasta palkkaan. Sen suosituin palvelu tunnetaan nimellä ExtraCash, joka tarjoaa 0 %:n koron tilinylitystuotteen.

Sen tilinylityskustannukset ovat huomattavasti pienemmät kuin muilla yrityksillä. Se maksaa noin 5 dollaria, paljon vähemmän kuin keskimääräinen 35 dollaria Yhdysvalloissa. Lisäksi yrityksellä on vähimmäissaldo ja nolla ylläpitomaksua.

Se tarjoaa myös Dave Checkingin, pankkikumppaneidensa kautta tarjottavan talletustilin. Se tarjoaa myös henkilökohtaisia taloushallinnon ratkaisuja, kuten budjetteja ja sivuharrastuksia.

Daven kasvu on jatkunut viime vuosina, ja sen vuotuinen liikevaihto on noussut yli 121 miljoonasta dollarista vuonna 2020 yli 347 miljoonaan dollariin viime vuonna.

Erityisesti yhtiö on päässyt nollatulokseen, ja sen nettotappio on noussut 128 miljoonasta dollarista vuonna 2022 48 miljoonaan dollariin vuonna 2023. Se teki viime vuonna yli 57,8 miljoonan dollarin nettovoiton.

Viimeisimmät tulokset osoittivat, että yhtiön neljännesvuosittainen liikevaihto kasvoi 47 % 108 miljoonaan dollariin, mikä ylitti useimpien analyytikoiden odotukset. Tämä kasvu tapahtui, kun sen ExtraCash-volyymi kasvoi 46 %.

Analyytikot ovat erittäin optimistisia sen suhteen, että yhtiöllä on enemmän tilaa kasvaa. Keskimääräinen toisen vuosineljänneksen liikevaihtoarvio on 112,8 miljoonaa dollaria, mikä on 40 % enemmän kuin viime vuonna.

Keskimääräinen arvio on, että sen liikevaihto kasvaa tänä vuonna 468 miljoonaan dollariin ja 551 miljoonaan dollariin vuonna 2026. Sen johto arvioi, että liikevaihto on 460–475 miljoonaa dollaria.

Daven odotetaan myös olevan kannattavampi. Johto nosti oikaistun käyttökatteensa 110 miljoonasta dollarista 120 miljoonaan dollariin 155–165 miljoonaan dollariin. Todellinen käyttökate on todennäköisesti arvioita parempi, koska johto on usein erittäin konservatiivinen.

Top Daven mittarit ovat menossa oikeaan suuntaan, ja keskimääräinen tulo käyttäjää kohden (ARPU) hyppäsi 29 % viimeisellä neljänneksellä 171 dollariin.

Suurin riski on kuitenkin se, että Daven osakekurssi on erittäin yliarvostettu, ja termiini-P /E-suhde on 40, mikä on paljon korkeampi kuin sektorin mediaani 11. On myös olemassa riski, että se voi siirtyä Wyckoffin teorian alennusvaiheeseen.

Lue lisää: Cloudflaren osakekurssiennuste: katse ATH avaimen vastuksen kääntämisen jälkeen