VIG vs SCHD ETF: Kumpi on parempi osinkoosake ostaa?

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) ja Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) ETF:t ovat Yhdysvaltojen suosituimpia osinkorahastoja, joiden hallinnoitavat varat ovat yli 73 miljardia dollaria ja 109 miljardia dollaria hallinnoitavia varoja (AUM).

Näitä rahastoja suosivat sijoittajat, jotka rakastavat korkeampia osinkojaan kuin S&P 500 -indeksiä. Niitä pidetään myös hyvinä rahastoina hajauttamistarkoituksiin. Tässä artikkelissa verrataan näitä kahta ja tunnistetaan paras ostettavaksi.

SCHD ETF

SCHD ETF on yleinen osinkorahasto, joka seuraa Dow Jones US Dividend 100 -indeksiä. Tämä indeksi seuraa laatuyrityksiä, joilla on vahvat perustekijät, ja niitä, joilla on vahva ennätys osinkojen kasvattamisessa.

SCHD välttää joitain Yhdysvaltojen suurimmista osingonmaksajista, kuten Real Estate Investment Trust (REIT) ja MLP:t. Sen sijaan suurin osa rahaston yrityksistä on energia-, kulutustavara-, terveydenhuolto-, teollisuus- ja teknologia-alalla.

Energiajätit, kuten Chevron ja ConocoPhillips, ovat rahaston suurimpia yrityksiä. Muita huippunimiä ovat Altria Group, PepsiCo, Abbvie ja Home Depot.

SCHD ETF on kerännyt yli 72 miljardia dollaria varoja, ja sen osinkotuotto on 3,6 %. Sen kulusuhde on 0,060 %, mikä tekee siitä yhden halvimmista rahastoista Yhdysvalloissa. Lyhytaikaisilla varoilla ja kulusuhteella rahasto tuottaa yhtiölle noin 43 miljoonaa dollaria.

VIG ETF

Vanguard Dividend Appreciation puolestaan seuraa S&P US Dividend Growers -indeksiä, joka sijoittaa suuriin yrityksiin, jotka tunnetaan voittojensa kasvattamisesta.

Se on paljon korkeampi rahasto, joka seuraa 337 yritystä, joiden mediaanimarkkina-arvo on 220 miljardia dollaria. Katsaus sen arvostuksiin osoittaa, että keskimääräinen P/E-suhde on 25,1x, korkeampi kuin SCHD:n 17x.

VIG ETF:n suurimmat yritykset ovat teknologiasektorilla, jota seuraavat rahoitus-, terveydenhuolto- ja kulutustavarat. Rahaston kärkinimiä ovat muun muassa Broadcom, Microsoft, JPMorgan ja Apple. VIG:n osinkotuotto on 1,65 % ja kulusuhde 0,05 %.

SCHD vs VIG ETF:t: parempi ostos

Tärkeimmät syyt siihen, miksi sijoittajat ostavat VIG:tä ja SCHD:tä , ovat siksi, että he voivat saada korkeita osinkoja ja kasvua. Tässä suhteessa niiden 3,65 %:n ja 1,65 %:n tuotot eivät oikeuta nimeä, koska se ei ole tarpeeksi suuri.

Esimerkiksi Vanguard S&P 500 ETF:n (VOO) tuotto on 1,18 %, eikä sitä pidetä osinkorahastona. Sama pätee DIA ETF:ään, joka seuraa Dow Jonesia, joka tuottaa 1,47 %.

Vaikka joukkovelkakirjamarkkinat tarjoavat rajallista kasvua, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) tarjoaa paremman tuoton, 4,45 %, kun taas SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) maksaa 4,4 %.

Tuoton suhteen VIG ETF on ollut ajan myötä parempi sijoitus, koska se on altistunut teknologiasektorille. VIG:n kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 77 % verrattuna SCHD:n 73 %:iin. Kokonaistuotto on tarkempi mittari, koska se kattaa sekä osakkeen kehityksen että osinkotuoton.

Sama on tapahtunut tänä vuonna, kun VIG on noussut 8,82 % ja SCHD 3,94 %. Tämä tekee matalatuottoisesta VIG:stä paremman ostoksen. S&P 500 -indeksi on kuitenkin aina voittanut kaksi, mikä tekee siitä paremman pitkän aikavälin sijoituksen.